Charles Schwab 正將加密資產業務從零售端進一步推向財富管理渠道。該公司計劃最早於 2027 年中，在面向理財顧問的託管平台上提供加密現貨交易、資產轉移和託管服務，不過上線時間仍可能調整。
服務延伸至投顧平台
這項計劃將讓投顧客戶透過嘉信現有的財富管理基礎設施，直接完成加密資產的買賣、轉入轉出和託管。對長期依賴單一平台處理客戶賬戶、資產劃轉和託管需求的理財顧問來說，這意味著加密資產有望被納入更完整的賬戶管理流程。
嘉信理財投顧服務部門董事總經理 Jalina Kerr 在一場線上媒體溝通會上表示，項目目前仍按大約 2027 年年中上線的節奏推進，但時間表尚未最終敲定。嘉信目前管理的客戶資產規模超過 10 萬億美元。
零售業務已先行落地
此次投顧端的佈局，建立在嘉信今年面向部分美國零售客戶推出的加密業務之上。此前，嘉信已開始分階段開放比特幣和以太坊的直接交易。
根據公司現有安排，零售加密賬戶由 Charles Schwab Premier Bank, SSB 提供，Paxos 負責交易執行和次級託管。客戶可在 Schwab.com、Schwab Mobile 和 thinkorswim 上，將加密資產與傳統投資賬戶一併查看。
直接託管需求正在上升
Jalina Kerr 表示，財務顧問目前仍主要透過交易所交易產品獲取加密敞口。這類產品可讓客戶在熟悉的券商帳戶體系內追蹤加密市場，而無需直接管理代幣或錢包。
然而，越來越多財務顧問所面對的客戶，已在外部平台持有加密資產。嘉信此次規劃的重點，正是為這部分需求補上直接託管和資產轉移工具，而不僅僅是增加一個交易入口。
在嘉信推動投資顧問端的加密服務之際，其他大型金融機構亦在擴展相關業務。此前有報導稱，摩根士丹利已於 ETrade 推出加密交易試點，支援比特幣、以太坊和 Solana，收費為 0.5%，低於嘉信零售加密業務 75 個基點的費率。
截至目前，嘉信尚未披露投顧平台未來將支援哪些代幣、收費標準如何設定，以及資產轉移額度等細節。其零售平台最初僅支援比特幣和以太坊，公司也表示會在後續逐步增加更多加密資產和轉帳功能。