加州監管機構因逾 14,120 項違規行為關閉 Hermes 比特幣提款機

加州金融保護與創新部（DFPI）已命令 Hermes Bitcoin 停止其在南加州的全部 42 台數位資產自助機，並永久禁止该公司在該州經營任何數位金融資產業務。

原因：自2024年1月1日以來，共出現超過14,120起遺漏或不當收據與披露、費用超過法定上限，以及反洗錢失敗的情況。

經營自動櫃員機的公司 Anh Management, LLC，以 Hermes Bitcoin 名義營運，幾乎在各個方面都違反了加州的數位金融資產法（DFAL）。

自 2025 年 1 月 1 日以來，Hermes 比特幣共處理了 3,006 起違反州法規的交易。自 2024 年 1 月 1 日起，監管機構記錄了超過 14,120 起該公司未向客戶提供適當收據或交易前披露的情況。

Hermes 比特幣向客戶收取的費用超過了 DFAL 規定的法定最高限額。除了收費違規和披露失敗外，该公司還違反了州法規定的交易限額，並未充分收集反洗錢合規所需的客戶身份資訊。

在2025年9月和10月，DFPI 向 Hermes 比特幣 及其相關實體 Coin Time LLC 發出了停止與禁止令。這些早期行動針對類似的合規失敗，涉及數千筆交易，並要求為被多收費用的客戶提供賠償。

和解協議現要求所有 42 台自助服務機於 2026 年 5 月 20 日前停止運營。該協議永久禁止 Hermes Bitcoin 在加州從事任何數位金融資產業務。

加州的數位金融資產法為數位資產自助服務機運營商建立了正式的監管框架，包括強制性許可、交易限額、費用上限和全面的披露要求。根據DFAL，費用不得高於5美元或交易金額的15%中的較大者，每人每日交易限額為1,000美元。

DFPI 於 2025 年的先前執法行動針對了本地及其他州的運營商，顯示出一種系統性方法，而非單次處罰。

對加密貨幣市場的即時影響微乎其微。沒有任何特定代幣受到影響，南加州的 42 台自動櫃員機僅佔全國比特幣自動櫃員機總量的一小部分。

對於加密貨幣自動櫃員機運營商而言，Hermes 比特幣案件說明了當監管機構認定運營商未認真對待合規時會發生的情況。由於用以防止這些違規行為的系統和流程或不存在，或未被遵循，累計出現了超過 14,000 起披露違規事件和數千筆不合规交易。