Nexo 因發放數千筆未經許可的加密貨幣擔保貸款，被加州監管機構處以 50 萬美元罰款，這也增加了該公司在美國運營後日益增多的執法行動名單。
重點摘要：
- 加州對Nexo處以50萬美元罰款，因其向數千名居民發放未經許可的加密貨幣擔保貸款。
- 監管機構命令Nexo在150天內將所有加州客戶資金轉移到有美國許可的附屬機構。
- 這項行動增加了 Nexo 在加密貨幣貸款合規失敗方面日益增多的美國處罰名單。
的 加州金融保護與創新部門表示 一項審查發現，位於開曼群島的Nexo Capital Inc.（隸屬於更廣泛的Nexo集團）在沒有持有有效州級貸款許可證的情況下，向至少5,456名加州居民提供了消費貸款和商業貸款。
監管機構亦指稱，該公司未能評估借款人償還能力、現有債務水平或信貸歷史。
加州下令Nexo在貸款罰款後移轉客戶資金
DFPI 委員 KC Mohseni 在一份宣布處罰的聲明中表示：「貸款人必須遵守法律，避免做出危及消費者的高風險貸款——加密資產擔保貸款也不例外。」
除罰款外，Nexo 還被命令在 150 天內將所有屬於加州居民的資金轉移至有執照的美國附屬機構。
根據DFPI，此行為發生於2018年7月至2022年11月之間，這段期間Nexo擴展其加密貨幣擔保貸款業務，隨後在州和聯邦監管機構日益增加的壓力下退出美國市場。
自退出以來，該公司已對美國客戶關閉其傳統貸款產品，僅在國外繼續提供加密貨幣擔保的借款服務。
最新一項罰款標誌著Nexo與加州當局之間的又一次衝突。2023年，DFPI與其他州組成跨州工作小組，與該公司達成2250萬美元和解協議，針對其 未登記賺取利息產品。
同年，美國證券交易委員會 控告Nexo未登記 其加密貨幣貸款業務，處以額外2250萬美元的罰款，使該公司在2023年的總美國罰款達到4500萬美元。
業界觀察人士表示，這些發現引發了對加密貨幣貸款合規標準更廣泛的疑問。
儘管受到監管方面的挫折，Nexo 仍繼續追求國際擴張和高調的市場推廣活動，包括與澳大利亞網球公開賽達成多年的贊助協議。
Nexo 於舉辦唐納德·川普之子的活動中，發出美國回歸的信號
去年四月，Nexo 也 公佈重返美國市場的計劃，標誌著重大的回歸。
這項聲明是在週日保加利亞索菲亞一場高調的活動中作出的，唐納德·川普之子是該活動的主講嘉賓。
由Nexo主辦、名為「川普商務願景2025」的會議，聚集了金融和科技領域的領袖，討論全球市場趨勢。
公司在回歸的決定與特朗普政府下華盛頓對數位資產立場的重大轉變不謀而合。
特朗普總統上任以來，一直提倡更支持加密貨幣的監管環境，暫停證交會對加密貨幣公司的訴訟，並放寬與數位資產相關的銀行指引。
特朗普家族本身亦透過 World Liberty Financial 在加密貨幣領域擴大其版圖，特朗普長子在該機構擔任大使。
特倫切夫形容美國加密貨幣政策出現「地殼變動」，強調真正的進展正在進行，以確立美國作為數位金融中心的地位。
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