- 加州對Nexo處以罰款，因監管機構發現該公司多年來在未取得許可的情況下，向數千名州居民提供加密貨幣擔保貸款。
- 監管機構命令Nexo在一百五十天內將加利福尼亞州客戶資金轉移至有美國許可的附屬機構。
- 這筆罰款增加了美國早前的處罰，並突顯了加密貨幣貸款行業持續存在的合規風險。
加州監管機構有 罰款 加密貨幣貸款機構Nexo因發現多年來涉及數千名居民的未經許可貸款活動而被處以50萬美元罰款。此舉對未經州政府批准就提供加密貨幣擔保貸款的公司施加了壓力。
監管機構表示，此案凸顯了數位資產貸款中持續存在的合規差距。這項處罰是在加州當局進行多年審查後作出的。這也重新引發對Nexo過往美國業務的審查。
加州旗幟指出未經許可的加密貨幣貸款活動
加州金融保護與創新部門發現 Nexo 在未取得州級貸款許可證的情況下發放加密貨幣擔保貸款。審查發現至少有 5,456 名加州居民獲得了消費或商業貸款。監管機構表示，此活動違反了州貸款法律。他們還表示，該公司通過設在開曼群島的 Nexo Capital Inc. 進行運營。此行為從 2018 年 7 月持續到 2022 年 11 月。
在那段期間，Nexo 擴展了其 加密貨幣擔保貸款 跨越幾個美國州份的足跡。加州監管機構表示，該公司沒有持有必要的批准。結果，當局採取行動處以財務處罰。該機構表示，這些發現是在正式監管檢查後得出的。此舉反映了對加密貨幣貸款產品更嚴格的監管。
監管機構指責借款人評估失敗
加州監管機構表示，Nexo 未能評估借款人償還貸款的能力。他們表示，該公司沒有審查現有的債務義務。他們還指出缺乏信用歷史評估。這些失誤引起了對消費者風險暴露的擔憂。監管機構表示，這種做法可能在市場壓力期間放大財務損害。
除了罰款外，監管機構還設定了營運要求。Nexo 必須將所有加州客戶資金轉移至美國持牌附屬機構。公司有 150 天完成整個流程。當局表示，此舉旨在保護消費者。該命令適用於所有受影響的加州帳戶。
執法行動增添 Nexo 在美國的處罰紀錄
加州的行動增加了此前美國對Nexo的執法行動。2023年，州監管機構針對該公司的Earn Interest Product引導了一項多州和解協議。該協議總金額為2250萬美元。聯邦監管機構也在同年採取行動。美國證券交易委員會 強加另一個 2250萬美元罰款。
這些行動使Nexo 2023年在美國的罰款達到4500萬美元。在監管壓力下，Nexo退出了美國市場。該公司關閉了針對美國客戶的傳統貸款服務。然而，它繼續在國外提供加密貨幣擔保的借款服務。監管機構表示，最新罰款與此前的行為有關。
公司信號顯示政策轉變下美國興趣重燃
儘管有執法行動，Nexo 仍積極推動國際擴張和品牌曝光。該公司與澳大利亞網球公開賽達成了多年的贊助協議。同時，它也表示有意重返美國市場。去年四月，Nexo 宣佈計劃重新進入該國。這項宣佈是在索菲亞的一場高調活動中作出的。