該機構在發現這些交易的盡職調查程序存在異常後，禁止 Banco Topazio 在兩年內進行加密貨幣資產的外匯買賣，並處以 320 萬美元的罰款。
重點摘要：
- 巴西中央銀行因未加管控的crypto交易，禁止Banco Topazio營運兩年，並處以320萬美元罰款。
- 未檢查的 crypto 交易總額達 $1.7B，佔 Banco Topazio 外匯 volume 的 63%。
- Ailton Aiquino 警告稱，類似的違規行為可能導致其他巴西銀行被封禁。
巴西中央銀行禁止巴拿馬頂石銀行從事 Crypto 交易業務
隨著銀行進入加密貨幣領域，監管機構對其必須遵循的合規程序以安全開展這些業務變得更加謹慎。
巴西中央銀行的行政處罰決定委員會（Copas）因涉及數十億美元的交易異常，對Topazios銀行的外幣加密貨幣交易業務處以兩年禁令。
委員會確定，Topazio 銀行在 2020 年 10 月至 2021 年 9 月期間進行 加密貨幣 購買時，未執行程序以確認這些交易受益的第三方資格，違反了合規措施。
Banco Topazio 在該期間的 交易額 達到 17 億美元，涉及 15 個法律實體，但未報告異常交易。Topazio 因在確定客戶財務能力方面的不規範、註冊程序的缺陷，以及未能確定反洗錢和反恐融資（AML/CFT）風險而被處以 320 萬美元罰款。
這些交易在該期間佔 Topazio 外匯成交量的 63%，以及該機構市場操作的 46%。這導致審查委員會認定這些異常情況具有「嚴重性」，根據法律，可能「嚴重影響國家金融系統、聯盟系統或巴西支付系統內活動或運作的目的與持續性」。
中央銀行監督主管艾爾頓·艾奎諾暗示，若銀行認為其他機構違反規定，這些相同的禁令也可作為預防措施應用於這些機構。
他總結指出，考慮到 crypto 資產在巴西經濟中的日益普及，「有必要向所有在該市場運作的參與者發出警告，明確表明銀行監管機構對可能導致洗錢業務模式的異常行為保持關注和警惕。」