AI 代理進軍 DeFi 交易，引發對去中心化的質疑

AI 代理即將進軍 DeFi 交易——並可能在不放棄去中心化的前提下改變市場 AI 代理已走出實驗室，進入實際金融領域，加密平台正爭相部署這些技術。過去幾週，主要參與者陸續推出基於代理的產品：Robinhood 發布了「Agentic Trading」和「Agentic Credit Card」，允許經批准的 AI 代理在用戶設定的限額內進行交易和購買；由 Coinbase 支持的 Base 推出了「Base MCP」，這是一個連接 ChatGPT、Claude、Codex 和 Cursor 等助手與錢包的橋樑，支援從代幣交換到投資組合監控等任務；而 Coinbase 也公開擴展其 x402 支付與代理商業堆棧——CEO Brian Armstrong 表示，這項推進有望規模超越人類商業。 為何選擇 DeFi？Neyro 首席營運長 Andrew Isaacs 認為，去中心化金融可能是理想的試驗場。交易要求持續監控市場、即時解讀雜訊信號，並在真實財務風險下做出決策——這些條件能暴露 AI 自動化是否真正可靠。「交易是小延遲和錯誤判斷立即顯現的地方，」Isaacs 對 crypto.news 表示，「這使它成為測試 AI 代理實際能力的極其誠實環境。」 市場需求很簡單：加密市場 24/7 不間斷運行，流動性分散，數千種代幣橫跨多條鏈。個別交易者難以監控每個流動性池或代幣，而 AI 代理可以做到——Isaacs 說，這創造了代理系統的明顯應用場景。行業數據也印證了這一趨勢：麥肯錫調查顯示，近三分之二的企業正在測試 AI 代理；Coinbase 報告指出，在其追蹤的交易中，99% 使用 USDC，超過 90% 的支付在 Base 上執行。Coinbase 還表示，其 x402 基礎設施支援交易、數據訪問、AI 推理、媒體生成與存儲等服務，月交易量超過 7500 萬筆。 但 DeFi 也帶來獨特風險。與中央化交易所不同，後者可將 AI 系統隔離於內部控制之後，去中心化交易所則讓代理直接接觸非託管錢包和不可變的智能合約——錯誤的提示或誤讀市場走勢可能導致不可逆的損失。「還存在信任問題，」Isaacs 警告道，「在 CeFi 中，AI 系統可位於交易所帳戶之後，受內部控制保護；但在 DEX 上，AI 直接接觸錢包和智能合約。」 以安全為先的設計正獲得關注。Base 的 MCP 要求用戶明確批准每筆交易，且從不訪問私鑰。來自 Google、Meta、Gray Swan AI、EmbraceTheRed 及多所大學的研究人員最近建議，將 AI 代理視為不可信元件，在可能的情況下將其與敏感指令和數據隔離。Neyro 希望在 AI 自動化與去中心化、非託管基礎設施之間取得平衡，使用戶在保留控制權的同時受益於代理交易。 Isaacs 對更廣泛的權衡發出最後警告：便利性可能重新引入中心化。「AI 的力量足以讓中心化再次顯得方便，這正是危險所在。Web3 的目標從來不只是讓金融產品更數位化，而是改變信任模式。」 隨著企業將 AI 推入交易領域，該行業將成為對代理可靠性、安全實踐以及在自動化複雜金融決策同時維護 Web3 無信任原則能力的快速壓力測試。