什麼是 Grvt（GRVT）？關於其自託管鏈上財富平台的完整指南
簡介：Grvt 是一間受監管的自託管鏈上財富平台，將產生收益的儲蓄、機構級投資產品、幣幣交易和永續合約整合於單一統一餘額中。Grvt 基於使用 ZKsync 技術堆棧的自訂 Layer 2 建構，旨在提供快速執行、保密交易、區塊鏈保障的託管服務，以及更高效的資本運用。GRVT 是該平台的會員與實用型代幣。
Grvt 是什麼？
Grvt，讀作 “Gravity”，是一個為鏈上經濟打造的自托管財富平台。
它將多項金融活動整合至一個帳戶：
-
存入資產賺取收益
-
投資於精選的金融產品
-
交易現貨市場
-
交易永續合約
-
使用合格投資作為交易抵押品
傳統金融平台通常將儲蓄、投資和交易分開至不同的帳戶。Grvt 則允許這些產品基於同一個用戶控制的餘額運作。
用戶透過區塊鏈安全的智能合約保留資產保管權。提款必須使用用戶控制的密鑰進行授權，這意味著 Grvt 無法獨立將資產轉移至未經批准的地址。
為何鏈上資本需要更佳的可組合性
金融資本通常呈碎片化狀態。
存放在餘幣寶的資金可能需要先提取，才能用於交易。投資持倉可能需要先賣出，資本才會成為保證金。在不同服務之間轉移資金也可能導致延遲和額外步驟。
Grvt 致力於透過資本可組合性來解決此問題。
一個持倉在繼續產生收益的同時，也可支援平台上的其他活動。例如，符合資格的代幣化貨幣市場產品在用作交易抵押品時，仍可繼續賺取收益。
此結構旨在減少閒置資金和不必要的轉帳。
Grvt 統一餘額如何運作
Grvt 將其平台圍繞三個主要領域進行組織：
-
賺取
-
投資
-
交易
三者均基於相同的餘額運作。
用戶無需為每種產品維護獨立的內部帳戶。資產存入後，符合條件的持倉可根據適用的抵押品和風險規則支援多項活動。
這意味著用戶可以保持資產投資、賺取收益，並在不需不斷移動或出售持倉的情況下獲得交易機會。
賺取：符合資格的充幣基礎收益
Grvt 的設計讓符合資格的存入資產可自動開始賺取基本收益。
用戶無需在每次停止交易時手動將閒置餘額轉入獨立的餘幣寶產品。
收益可能來自選定的傳統市場和鏈上來源。目標是減少投資或交易之間閒置的資金數量。
持有或質押 GRVT 可能降低與餘幣寶產品相關的某些平台費用。然而，GRVT 會員資格不會改變產品的基礎回報。
投資相同產品的用戶將獲得相同的產品層級利率。
投資：機構級產品
Grvt 提供來自專業策略提供商和知名資產管理人的精選投資產品。
根據項目資料，部分產品最低投資金額為 $1，且無需投資者認證。
Grvt 的旗艦產品之一是 GLP（Gravity Liquidity Provider）金庫，這是一個與機構合作夥伴運營的管理式做市策略。
Grvt 也正在整合代幣化的真實資產產品。
符合資格的投資持倉仍與統一餘額連接，並可作為其他平台活動的抵押品，而不會成為孤立資產。
交易：現貨與永續市場
Grvt 支援幣幣交易和永續合約。
永續合約自 2024 年 12 月主網上線以來已正式運行，同時幣幣交易也已開放。
該平台旨在支援對加密資產的市場曝險，並隨著時間推移，擴展至與商品、股權和代幣化現實世界資產相關的其他市場。
Grvt 的主要功能之一是無需先出售合資格的餘幣寶或投資持倉，即可將其用作交易保證金。
GRVT 會員還可享有更低的交易手續費、更佳的保證金效率，以及使用進階交易工具的權限。
Grvt 基於 ZKsync 的第 2 層
Grvt 基於使用 ZKsync 技術堆棧構建的自定義 Layer 2 運行。
該平台將鏈下訂單匹配與零知識結算至以太坊相結合。
鏈下匹配可實現更快的訂單執行，而零知識有效性證明則提供基於區塊鏈的結算保障。
該架構旨在提供：
-
低延遲執行
-
高吞吐量
-
降低交易成本
-
用戶享受零手續費交易
-
以太坊結算
-
機密訂單與持倉資料
個別交易詳情並不像完全透明的區塊鏈上的交易那樣公開播送。
然而，Grvt 不提供匿名或無法追蹤的交易，完整記錄仍可供合規用途查詢。
自保管與提現安全
自托管是 Grvt 設計的核心。
資產透過智能合約持有，而非完全由傳統託管帳戶控制。
每次提款都需要使用者持有的密鑰進行授權。使用者亦可設定已批准的錢包提取地址。
根據 Grvt 的說法，這可防止平台自行：
-
製造虛假餘額
-
偽造交易
-
未經授權轉移資金
-
提現至未經批准的地址
自我託管可降低部分交易對風險，但無法消除智能合約、交易、槓桿、流動性或市場風險。
什麼是 Grvt RWA 收益金庫？
RWA 收益金庫以代幣化的真實資產為核心設計。
它持有一籃子精選的代幣化實物資產產品，並運營一個自動做市商，持續為支援的資產報價買入和賣出價格。
該結構服務於兩組用戶。
存款人可獲得基礎產品的基準收益，以及 AMM 捕捉的部分價差。
交易者可隨時獲取購買或售賣支援的代幣化資產的場所。
金庫旨在解決代幣化金融產品的主要挑戰之一：二級流動性有限。
根據產品不同，用戶可選擇立即贖回並支付費用、使用標準贖回週期而無需支付費用，或將持倉作為交易擔保品。
RWA 金庫 AMM 如何支援流動性
代幣化的實體資產可能產生收益，但出售速度可能比主要加密資產慢。
Grvt 的 RWA 金庫 AMM 設計旨在提供更直接的退出路徑。
AMM 持續為支援的資產報價。當用戶透過它進行交易時，點差可能為金庫存款人帶來額外回報。
這連接了尋求收益的長期投資者與尋求流動性的交易者。
Grvt 透過將兩個群組整合至一個架構中，旨在讓代幣化金融產品更易用、更具流動性，並與鏈上抵押系統更兼容。
監管、合規與安全
Grvt 自稱為受監管的自託管平台。
雖然個別訂單和持倉資訊並未公開廣播，但交易記錄仍會保留以供合規監控。
這符合與反洗錢、制裁篩查及其他適用金融規則相關的要求。
Grvt 的核心基礎設施亦已由獨立安全公司審核，審核範圍包括智能合約、託管邏輯、結算系統和平台基礎設施。
審計可降低技術風險，但無法保證平台或其產品不會存在漏洞或財務損失。
GRVT 代幣是什麼？
GRVT 是 Grvt 生態的會員與實用代幣。
這是一種在以太坊 Layer 1 上部署的 ERC-20 代幣，供應量固定且有硬性上限。
根據項目資料：
-
GRVT 沒有通貨膨脹
-
沒有鑄造權限
-
沒有自動排放
-
GRVT 不代表股權
-
GRVT 不提供所有權權利
-
GRVT 不提供對收入或利潤的索賠
該代幣旨在解鎖 Grvt 的賺取、投資和交易領域中的存取權益與費用優惠。
GRVT 代幣用途
平台費用降低
持有或質押 GRVT 可降低特定餘幣寶和收益產品的費用。
這改善了用戶的費用條件，但並未提高基礎產品的回報。
降低交易手續費
GRVT 會員可根據其適用的等級獲得更低的現貨或永續合約交易手續費。
提升保證金效率
會員資格可能改善合資格抵押品在各交易持倉中的使用方式，但須符合 Grvt 的保證金和風險要求。
進階交易工具
GRVT 可能解鎖更多進階的投資組合、訂單、分析或風險管理工具。
更廣泛的投資渠道
會員身份可擴大用戶可獲得的精選產品範圍。
它不提供優惠產品回報、保證配額或優先容量。
GRVT 聚合模型
Grvt 設計為一個聚合層，而非單一用途的應用程式。
每個整合均可新增產品或功能，包括：
-
收益來源
-
投資策略
-
代幣化的 RWA 產品
-
交易市場
-
金庫基礎設施
-
次要流動性
-
金融工具
用戶可透過一個平台存取這些產品，無需直接與每個底層提供商互動。
GRVT 作為此擴展生態中的會員鑰匙。
GRVT 鎖倉結構
GRVT 的供應量固定分配給投資者、團隊、生態系統發展和社區計劃。
大多數投資者代幣在 TGE 時無解鎖。它們通常遵循 12 個月鎖倉和 36 個月釋放時間表，但部分後期投資者可能有不同的期限。
團隊代幣也無 TGE 解鎖，隨後為 12 個月鎖倉及 36 個月的釋放期。
生態系統發展配額的一部分於 TGE 時解鎖，用於流動性和運營；其餘部分則遵循六個月鎖倉和 42 個月的釋放計劃。
社區配額的一部分在 TGE 時解鎖，其餘部分通常在約 12 個月內分批釋放。
用戶應透過 Grvt 官方文件及鏈上記錄核實目前的分發詳情。
Grvt 路線圖
Grvt 於 2024 年 12 月推出主網及永續合約。
自那以來，該平台已推出包括以下功能：
-
幣幣交易
-
基準收益餘幣寶
-
行動應用程式
-
保證金升級
-
投資組合儀表板
-
投資市場工具
計劃中的發展包括擴大對真實資產的存取、整合加密貨幣與真實資產持倉的保證金、增加更多機構金庫、為金庫代幣建立二級市場、跟單交易、簡化交易介面、法定貨幣入金以及支付卡基礎設施。
較長期的計劃包括預測市場、期權、由 AI 驅動的金融工具，以及為金融機構提供的白標基礎設施。
路線圖項目仍可能有所變更。
為何 Grvt 至關重要
Grvt 正在嘗試將自托管、餘幣寶、投資和交易整合到一個資本效率高的平台中。
對於儲戶而言，它為符合資格的充幣提供基本收益。
對於投資者而言，它提供經過精選的產品和代幣化的現實世界資產。
對於交易者，它提供即期和永續市場，並具備快速執行與機密訂單資料。
其統一餘額讓符合資格的持倉在支援其他活動的同時仍能保持產出。
GRVT 增加了會員層級，可能解鎖費用減免、進階工具、更佳的保證金效率以及更廣泛的產品訪問權限。
結論
Grvt 是一間受監管、自持密鑰的鏈上財富平台，將賺取、投資和交易產品整合於單一統一餘額中。
其基於 ZKsync 的自訂第 2 層採用鏈下訂單匹配和零知識結算，以實現快速執行，同時保持基於以太坊的結算保障。
符合資格的收益型及投資持倉可作為交易擔保品，無需出售，協助用戶減少閒置資金。
RWA 收益金庫和 AMM 致力於提升代幣化機構產品的流動性，而自託管設計則讓用戶掌握提款控制權。
GRVT 作為一張會員代幣，用於解鎖平台存取權限與費用優惠，而非股權、利潤權利或保證回報。
常見問題
Grvt 是什麼？
Grvt 是一間受監管、自託管的鏈上財富平台，將產生收益的儲蓄、投資產品、幣幣交易和永續合約整合於單一用戶控制的餘額中。
Grvt 是去中心化交易所嗎？
Grvt 是一個自託管的去中心化交易平台，採用鏈下訂單匹配和零知識結算。
Grvt 使用哪個區塊鏈？
Grvt 基於使用 ZKsync 技術堆疊構建的自定義 Layer 2，並在以太坊上進行有效性證明結算。
Grvt 是否提供零手續費交易？
是的。其第二層架構旨在為用戶提供零手續費交易。
Grvt 的交易是私密的嗎？
個別訂單和持倉資料不會公開播送。然而，為符合合規要求，交易記錄將予以保留。
GRVT 代幣的用途是什麼？
GRVT 可能解鎖更低的費用、更佳的保證金效率、進階工具以及更廣泛的投資產品訪問權限。
GRVT 是否提供公司所有權？
GRVT 不提供股權、所有權、收益分成、治理權或公司利潤的索償權。
GRVT 有通脹嗎？
GRVT 的供應量是固定的，沒有鑄造權限或自動發行機制。
推薦獎勵：
邀請新用戶參與「學與賺」活動，解鎖額外獎勵。每成功邀請一位完成註冊並進行所需交易的朋友，您將獲得 25% 的手續費返還。邀請的合格用戶越多，您能獲得的獎勵也越多。詳情請參閱：https://www.kucoin.com/zh-hant/referral
如何邀請
