加密貨幣中的 KYC 用戶信息安全 - 為何重要

2022/07/25 10:00:00

隨著世界逐步邁向數字化未來，越來越多的企業開始採用加密貨幣作為支付方式。然而，加密貨幣的日益流行也帶來了針對毫無防備的用戶的詐騙和欺詐行為的增加。為了保護自身及其用戶，企業必須實施有效的「了解您的客戶」（Know Your Customer，簡稱 KYC）政策與程序。

本文將為您更深入介紹 KYC 驗證的概念，同時闡明整體遵守 KYC 的益處。一起來了解吧！

KYC 是什麼？

KYC 是一種驗證平台用戶身份的流程。這可以通過使用政府簽發的帶照片身份證明文件（例如護照或駕駛執照）來完成，也可以通過其他方式，例如水電費賬單或銀行對賬單。KYC 的目標是確保用戶的身份屬實，並防止洗錢及其他非法活動。

KYC 是每位加密貨幣交易所用戶帳戶安全的重要部分。

KYC 如何運作？

為了對用戶進行 KYC 驗證，企業必須收集某些識別信息。這些信息可能包括用戶的：

企業隨後會使用這些信息進行公共記錄搜索，例如選民登記資料庫或性犯罪者名單。如果用戶有犯罪記錄，或存在其他令人生疑的信息，企業可能會決定拒絕用戶的申請。

在某些情況下，企業還可能要求用戶提供其他文件，例如護照或駕駛執照的副本。一旦用戶提供所有所需文件，企業將驗證信息並發放 KYC 編號。

KYC 的益處是什麼？

加密貨幣公司實施 KYC 政策和程序對於企業及其用戶來說具有諸多好處。

從用戶的角度來看，KYC（了解您的客戶）可以幫助保護其加密資產免受欺詐行為的侵害。同時，用戶也可以更輕鬆地與公司進行交易，因為他們無需在每次互動時都提供個人信息。

從企業的角度來看，實施 KYC 流程可以透過防範欺詐和洗錢行為來保護加密貨幣公司。這在加密貨幣行業中特別重要，因為詐騙事件並不少見。此外，這也有助於企業與用戶建立信任，因為這表明企業正在採取措施驗證其服務使用者的身份。

另外，加密貨幣交易所及該領域的其他企業通常允許用戶在完成全流程 KYC 驗證後，全面解鎖平台功能。以 KuCoin 為例，用戶成功完成程序後，其提幣限額將會提高。此外，用戶還可以使用法幣購買更多的加密貨幣，甚至在合約交易中獲得更高槓桿。

總而言之，KYC 是一項重要工具，有助於創建更安全、更穩定的商業環境。

不實施 KYC 會帶來哪些風險？

在加密貨幣領域，不實施 KYC 規範會帶來多種風險。

金融犯罪風險

首先，不驗證用戶身份的加密貨幣公司可能會被用於洗錢或其他非法活動。這可能導致公司面臨刑事指控，並且可能損害其聲譽。

詐騙和欺詐風險

其次，不驗證用戶身份的企業可能更容易遭受詐騙和欺詐者的侵害。這可能導致企業蒙受財務損失，並損害其聲譽。

未能建立信任

第三，未能驗證用戶身份的企業可能難以與用戶建立信任。這可能導致業務流失，因為用戶可能會轉而支持其他平台。

總的來說，企業在決定是否實施 KYC 政策及程序之前，應仔細考慮風險與收益。

功能受限與提幣額度降低

大多數加密貨幣公司透過啟用額外功能或提高提幣額度來吸引用戶完成 KYC 程序。因此，若未完成 KYC，用戶可能會遇到平台施加的某些限制。

KYC 對加密貨幣交易所意味著什麼？

加密貨幣交易所是允許任何人買賣加密貨幣（如 Bitcoin、Ethereum 和 Litecoin）的企業。為遵守反洗錢（AML）和打擊資助恐怖主義（CFT）規範，加密貨幣交易所必須實施了解你的客戶（KYC）政策及程序。

KYC 要求並不適用於去中心化交易所（DEXs），因為 DEX 是通過智能合約組織交易，而非透過中央交易台。因此，使用者無需披露其身份。然而，中心化交易所被視為金融機構，因此若要在特定國家開展業務，必須遵守金融法規。

對於加密貨幣交易所而言，實施強大的 KYC 政策有以下幾點意義：

為了延續作為最值得信賴與透明交易所之一的記錄，KuCoin 於 2018 年 11 月 1 日正式實施 KYC。透過此舉，我們確保 KuCoin 符合數字貨幣行業的行業標準。儘管我們強烈建議用戶完成 KYC 程序，但我們並不要求用戶必須完成 KYC 才能操作其帳戶。

若要了解更多有關在 KuCoin 上完成 KYC 驗證的資訊，請前往我們的 KYC 驗證說明頁面。

你不需要對 KYC 感到擔憂

即使看起來麻煩，使用者也不需要害怕完成 KYC（身份驗證）。請記住，KYC 的設計目的是為了保護使用者以及與其互動的企業，尤其是在像加密貨幣這樣容易受到威脅的行業中。若正確實施，KYC 不僅能幫助防止欺詐和洗錢，還可以讓使用者更容易與公司進行業務往來。

如果您被要求向某家公司提供個人信息，務必要確保該公司是合法的，並且您對提供信息感到安心。此外，您還應該確保了解公司如何使用您的信息，以及他們會採取哪些措施來保護它。

總的來說，KYC 是現代商務的一個必要部分，您不需要因此感到擔憂。您應該只向您信任並且聲譽良好的公司提供個人信息。如果您被要求向您不認識或不信任的公司提供信息，不要猶豫提出疑問或拒絕。

加密貨幣為什麼需要 KYC？

加密貨幣交易所以及其他非去中心化的相關機構，受到與傳統金融機構類似的 AML（反洗錢）和 CFT（打擊資助恐怖主義）規範約束。因此，它們必須採取措施防止其服務被用於洗錢或其他非法活動。

其中一個最有效的方法就是實施適當的法規遵循。透過收集客戶的某些身份信息，交易所可以篩選出可能試圖利用交易所進行非法活動的使用者。

此外，KYC 還能幫助建立交易所與其使用者之間的信任。透過展示其核實使用者身份的措施，交易所可以營造出一種安全感，吸引新使用者。

在改善加密貨幣於整個經濟中的公共形象方面，KYC 也可能非常重要。加強的遵循規範有助於讓加密貨幣擺脫與洗錢及其他金融犯罪的負面聯想。這反過來可能促進更廣泛的採用和投資。

總結

整體而言，KYC（了解您的客戶）是一項重要工具，有助於打造更安全且可靠的商業環境。然而，企業在決定是否實施相關政策與流程之前，必須仔細權衡 KYC 的風險與益處。

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