美國因IRGC比特幣轉帳和霍爾木茲付款對伊朗加密貨幣交易所BitBank實施制裁
美國已對伊朗加密貨幣交易所 BitBank 施加制裁，使外界重新關注比特幣及其他數碼資產在與伊朗相關的金融網絡中的使用情況。2026年9月17日，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）將 BitBank、其軟體開發商以及受制裁的伊朗金融家 Babak Zanjani 的數名相關人士列為制裁對象。財政部指稱，該交易所協助轉移了數億美元價值的比特幣給伊斯蘭革命衛隊（IRGC），並被用於處理與 Hormuz Safe 相關的付款，Hormuz Safe 是一家與霍爾木茲海峽運輸相關的伊朗海事服務運營商。此舉擴大了華盛頓對伊朗數碼資產基礎設施的2026年打擊行動，並為與伊朗相關交易對手方往來的加密貨幣交易所、金融機構和企業帶來新的合規問題。同時，這也凸顯了加密貨幣制裁執法正日益與海運貿易、跨境支付和區塊鏈監控產生重疊。
為何美國以涉嫌伊朗革命衛隊比特幣轉帳為由對伊朗的 BitBank 施加制裁
美國於2026年9月17日對BitBank實施制裁，指稱該平台協助透過與伊朗及伊朗革命衛隊相關的廣泛金融網絡轉移數碼資產。OFAC將BitBank描述為由受制裁金融家Babak Zanjani控制的數碼資產企業，並表示其構成用以繞過金融限制的基礎設施的一部分。美國財政部進一步指控Zanjani於2026年6月至7月期間利用BitBank促成了數億美元的比特幣轉帳至伊朗革命衛隊。因此，此項制裁將BitBank納入美國更廣泛的行動中，旨在不僅識別接收資金的實體，也識別可能協助轉移這些資產的交易所和支持企業。
OFAC 警告 BitBank 及 Babak Zanjani 的加密貨幣網絡
OFAC 根據第 13902 號行政命令，將 BitBank 列入「經濟孤立行動」的制裁名單，該行動旨在針對伊朗的金融與商業網絡。此舉延續了此前針對與 Zanjani 相關企業的措施，顯示美國當局正日益關注加密平台周圍的公司、開發人員和金融基礎設施，而非將每個交易所視為獨立個體。這種以網絡為基礎的approach 在數碼資產領域尤為相關，因為多個企業、錢包地址和服務提供商可能共同參與跨境資金流動。
制裁還涵蓋了被財政部識別為 BitBank 數位資產軟體開發商，且為先前已被制裁的 Dot One Value Creation Group 子公司的 Pishtaz Simorgh 電子貿易公司。同時，有三名贊賈尼相關人士被列為制裁對象。早在 2026 年初，美國當局已針對與贊賈尼相關的加密貨幣企業，包括 Zedcex 和 Zedxion，逐步擴大對其更廣泛數位資產與企業網絡的執法行動。綜合來看，這些行動表明 OFAC 正日益聚焦於受制裁金融活動周圍的基礎設施，包括可能支援加密貨幣運作的軟體開發商和關聯公司。
據稱與伊朗革命衛隊相關的比特幣轉帳引發制裁疑慮
最嚴重的指控涉及將加密貨幣轉移至伊朗革命衛隊。根據財政部的說法，贊賈尼在2026年6月和7月期間，透過 BitBank 將價值數億美元的比特幣轉移至該組織。區塊鏈情報公司 TRM Labs 表示，最新指定是基於其先前透過 Zedcex 和 Zedxion 識別出約10億美元與伊朗革命衛隊相關的活動，這說明當局正超越單一錢包，轉向追查控制這些錢包的人員、企業和基礎設施。公開的區塊鏈記錄可為調查人員提供交易歷史，但要將這些交易與現實世界中的實體聯繫起來，仍需額外的情報與歸因分析。
多個因素解釋了為何 BitBank 成為美國制裁執法的焦點：
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數位基礎設施：BitBank 在一個包含軟體開發商、支付企業和其他加密貨幣相關項目的更大網絡中運營。
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企業關係：財政部將該交易所與已與贊賈尼及其 Dot One 網絡相關的企業聯繫起來。
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加密貨幣執法日益加強：美國當局已將制裁審查範圍從傳統銀行渠道擴展至交易所、錢包和支援的數位資產基礎設施。
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基於網路的調查：區塊鏈分析日益允許調查人員檢視交易記錄，並結合實際受益人所有權與企業關係。
如何 BitBank 與霍爾木茲海峽的比特幣付款產生關聯
BitBank 在此制裁案件中的角色，不僅限於被指稱的伊朗革命衛隊轉帳。美國財政部表示，該交易所還成為了一個涉及霍爾木茲海峽商業航運的法幣渠道的一部分，而霍爾木茲海峽是全球最重要的能源運輸通道之一。根據財政部海外資產控制辦公室（OFAC）的說法，霍爾木茲安全海事服務局自 2026 年 6 月起便使用 BitBank 將其收取的款項轉移至伊朗政府，將數位資產基礎設施與已受制裁的海事服務系統相連接。此連結使 BitBank 案件具有更廣泛的意義，因為它將加密貨幣流動與航運、保險以及全球能源貿易關鍵水道的地緣政治風險聯繫起來。
Hormuz Safe 如何使用比特幣及其他數碼資產
Hormuz Safe Marine Services Authority 自稱為提供波斯灣航道船舶保險、交通管理、安保及緊急援助等海上服務的機構。美國財政部於 2026 年 7 月 29 日對 Hormuz Safe 施加制裁，稱其為伊朗革命衛隊支持的海上保險安排的一部分，並指出該組織接受比特幣及其他數碼資產。財政部聲稱，這些收付款方式部分旨在減少對易受西方制裁影響的金融渠道的依賴。在此背景下使用數碼資產引起了更多關注，因為加密貨幣交易可以在不依賴傳統支付所用的同類代理銀行網絡的情況下進行國際轉賬。
此廣泛安排涉及波斯灣海上保險公司及與伊朗革命衛隊相關的波斯灣海峽管理局。根據財政部的說法，船隻必須取得與通過海峽相關的海上保險，包括針對船隻被扣押等風險的保險。財政部將此結構定性為勒索計劃；此定性代表美國政府的立場，而非獨立審判的結論。海上元素也使此案與航運業者、保險公司及金融機構相關，這些機構在處理與該地區商業通航相關的付款時，可能需要評估制裁風險。
BitBank 成為 Hormuz Safe 的法幣渠道
9 月 17 日的行動提供了 Hormuz Safe 與 BitBank 之間的直接聯繫。美國財政部表示，自 2026 年 6 月以來，Hormuz Safe 一直使用 BitBank 將其收到的付款轉帳給伊朗政府。路透社亦報導，BitBank 遭到針對部分是因為其被指參與處理與霍爾木茲海峽安全航運相關的付款。這一聯繫實際上使 BitBank 位於海事服務系統與更廣泛的伊朗金融網絡之間，令該交易所與加密貨幣執法及與航运相關的制裁審查密切相關。
加密貨幣尤其相關，因為數碼資產可以無需使用傳統的代理銀行網絡即可跨境轉移。這並不意味著區塊鏈交易本質上是匿名或無法追蹤的：像比特幣這樣的公共網絡上的交易，調查人員和區塊鏈分析公司都可以進行檢視。BitBank 案例說明了當當局將錢包活動與公司、所有者及受制裁對象聯繫起來時，這些數碼支付渠道如何成為制裁調查的一部分。對於合規團隊而言，這意味著識別風險敞口可能需要將區塊鏈數據與企業記錄、所有權資訊和傳統制裁篩查相結合。
為什麼霍爾木茲海峽的加密貨幣關聯至關重要
霍爾木茲海峽是國際航運和能源市場的關鍵要道，因此與商業通航相關的支付系統所產生的影響，超越了伊朗國內的數碼資產領域。最近路透社的報導顯示，受區域緊張局勢升溫影響，通過海峽的商業船隻流量大幅下降，凸顯了該水道的安全狀況如何影響航運模式及更廣泛的能源市場風險。關注地緣政治發展與數碼資產互動的投資者，也可跟隨實時加密貨幣市場數據，以掌握市場情緒的變化。儘管加密貨幣價格受多種因素影響，但重大地緣政治事件仍可能影響全球市場的風險偏好、流動性狀況及投資者佈局。
加密貨幣領域為國際企業帶來了數個額外問題：
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海上制裁風險：財政部已警告，通過法定貨幣、數碼資產、掉期或其他補償機制支付過境費用可能涉及制裁風險。
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跨領域調查：海事交易現在可引導合規團隊深入加密貨幣交易所、區塊鏈錢包及相關企業網絡。
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區塊鏈篩選：交易所和金融機構越來越需要能夠識別錢包活動與受制裁實體之間關聯的工具。
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運輸風險：霍爾木茲海峽周圍的運輸中斷或額外付款要求可能影響運輸成本和市場情緒，但 BitBank 的指定本身並不能決定這些結果。
BitBank 備受制裁對伊朗加密貨幣網絡及全球交易所的意義
BitBank 的指定含義超越了單一的伊朗平台。它為針對伊朗相關數位資產基礎設施的美國制裁框架增添了另一家交易所，並增加了可能涉及與受制裁伊朗實體交易的交易所、託管機構、支付公司和金融機構的合規壓力。OFAC 亦已明確指出，即使伊朗數位資產交易所未個別被列入 SDN 名單，仍可能屬於現有阻斷規則的範圍。因此，加密貨幣企業可能需要在個別實體層面以及更廣泛的所有權和交易網絡中評估風險敞口。
BitBank 擴展伊朗受制裁加密貨幣網絡的地圖
BitBank 的指定為調查人員提供了另一個可識別的組成部分，用於更廣泛的巴巴克·贊賈尼相關網絡。TRM Labs 表示，其工作已追蹤到與該網絡相關的交易所、企業實體、支付基礎設施和數字項目之間的聯繫。其早期調查通過 Zedcex 和 Zedxion 識別出約 $10 億與 IRGC 相關的活動，後續分析擴展至 Dot One 公司和 BitBank。這些不斷擴大的相關實體顯示，為何制裁執法越來越依賴於繪製企業之間的關係，而非單獨評估某一家交易所或錢包。
監管影響進一步擴大。OFAC 表示，伊朗數位資產交易所符合《伊朗交易與制裁條例》中對伊朗金融機構的定義。因此，任何位於美國管轄範圍內或由美國人士控制的此類交易所的財產及財產權益均被凍結，且必須進行報告，無論該交易所是否個別列於 SDN 名單上。此更廣泛的解釋提升了了解交易對手所在地、控制方及其是否屬於現有制裁規則範圍的重要性，即使其未被單獨指定。
全球加密貨幣交易所面臨更高的制裁合規風險
國際平台也必須考慮次級制裁的風險。OFAC 表示，與根據第 13902 號行政命令指定的數位資產交易所進行交易的非美國人士，可能面臨制裁風險，包括當其對指定交易所提供重大支持或代其促成重大交易時。外國金融機構也可能面臨與美國境內的對應帳戶或代付帳戶相關的限制。這意味著制裁風險可能超出原始的加密貨幣交易，並可能影響與銀行、支付提供商及其他金融交易對手的關係。
對於加密貨幣企業而言，這提高了合規系統的重要性，這些系統需要檢視的不僅僅是交易所名稱或單一錢包地址。因為加密貨幣錢包和錢包地址是數碼資產儲存與轉移的核心，制裁篩查越來越結合錢包層級分析、客戶身份、企業所有權和交易歷史檢查。有效的篩查還可能需要持續監控，因為當監管機構公布新的指定時，錢包、公司或相關服務的風險狀況可能會發生變化。
重要的控制措施可包括：
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受益所有人檢查：企業可能需要了解交易對手的最終所有者或控制人。
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錢包風險分析：區塊鏈監控可識別與已知受制裁基礎設施的直接和間接互動。
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交易對手盡職調查：機構客戶、支付處理商和服務提供商在存在伊朗風險時，可能需要進行額外審查。
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持續監控制裁：新的OFAC指定可能會隨時間改變地址、公司或商業關係的風險狀況。
並非所有與伊朗有關的交易都自動構成違反制裁。法律結果取決於管轄權、所有權、交易對手、授權以及涉及的具體制裁機構等因素。對於全球交易所而言，實際挑戰在於區分合法風險與涉及被凍結或指定實體的交易，同時維持能反映變動制裁規則的管控措施。
BitBank 案例標誌著加密貨幣制裁執法的更廣泛轉變
BitBank 案例說明了制裁執法正逐步深入至數碼資產周邊的基礎設施。財政部於九月的公告明確表示，其目標不僅是伊朗的數碼資產生態，還包括協助受制裁活動的國際實體和行為者。因此，開發人員、企業合夥人和金融中介也可能成為相關方，與直接轉移資產的交易所並列。這種方法反映了更廣泛的轉變，即審視允許數碼資產在用戶、平台和司法管轄區之間流動的完整基礎設施。
對於全球加密貨幣行業而言，更廣泛的問題是，制裁風險可能追蹤整個交易和所有權網絡。合規團隊越來越需要了解實際受益所有權、錢包歷史、企業關係，以及數位資產平台與傳統企業之間的互動。BitBank 並未明確規定每一家伊朗或國際交易所將如何被對待，但它強化了 2026 年向基於網絡的加密貨幣制裁執法轉變的趨勢。對於從事國際業務的交易所而言，這一趨勢使持續的制裁篩查和交易監控成為風險管理中日益重要的部分。
結論
美國對 BitBank 的制裁顯示了加密貨幣、海上支付與國際制裁執法之間如今如何緊密交織。財政部的指控將這家伊朗交易所置於兩個獨立關注點的中心：據稱與伊朗革命衛隊相關的大額比特幣轉帳，以及與 Hormuz Safe 相關並經由霍爾木茲海峽的運輸付款。同時，BitBank 與 Babak Zanjani 及其他先前被制裁企業的關係，說明當局正日益針對相互關聯的加密貨幣生態，而非僅僅單一平台。
對於交易所、金融機構和投資者而言，此案例突顯了區塊鏈監控、交易對手篩選和制裁合規的重要性日益增加，因為各國政府正對跨境金融網絡中的數碼資產投入更多關注。隨著執法趨勢越來越聚焦於網絡，加密貨幣公司也可能面臨更大的壓力，不僅需要了解資金的流向，還需掌握參與平台和企業的最終控制者。
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常見問題
非美國的加密貨幣交易所因與 BitBank 交易而面臨制裁嗎？
有可能。OFAC 表示，與根據第 13902 號行政命令指定的交易所進行特定交易的非美國人士，可能面臨制裁風險，特別是在他們對交易所提供重大支持或明知故犯地促進重大交易時。具體後果取決於情況和適用的法律管轄權。對於國際平台而言，當交易涉及受制裁的伊朗實體時，進行交易對手篩查和法律審查尤為重要。
OFAC 是否對比特幣與傳統貨幣採取不同對待？
使用加密貨幣本身並不能使交易免於制裁規則。當交易、財產或相關方屬於相關法律限制範圍內時，美國制裁要求同樣適用於數碼資產以及傳統付款方式。儘管付款方式可能不同，但當涉及被凍結人士或禁止交易時，潛在的制裁義務仍適用。
通過受制裁的交易所轉移的比特幣是否可被追蹤？
比特幣交易會記錄在公開的區塊鏈上，讓分析師能夠追蹤地址之間的資金流動。區塊鏈智慧工具可以識別交易模式以及與已知錢包的關聯，但並非總能確定每個地址背後的真實身份。調查人員在試圖將交易歸因於特定個人或組織時，通常會結合區塊鏈分析、交易所記錄、企業資訊及其他來源。
OFAC 的 50% 規則是什麼？為何對加密貨幣公司至關重要？
OFAC 的 50% 規則通常意味著，由被禁止人士直接或間接、合計擁有 50% 或以上權益的實體，即使其名稱未單獨列於制裁名單上，本身也可被視為被禁止。這使得對於處理複雜企業網絡的加密貨幣公司而言，受益所有權研究尤為重要。因此，僅篩查可見的公司名稱可能不足，當所有權關係將交易對手與受制裁的個人或實體聯繫起來時。
BitBank 的制裁是否影響比特幣網絡本身？
制裁交易所或個人並不會關閉或阻斷去中心化的比特幣網絡。這些限制僅適用於指定的當事人、受覆蓋的資產和交易，而非比特幣底層的區塊鏈協議。其他用戶仍可在網絡上進行交易，儘管受監管的平台可能會限制與被制裁實體相關的地址或交易對手的活動。
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