去中心化美元 (USDD) 是什麼，以及如何遷移到 USDD？

想像一種結合傳統金融與去中心化區塊鏈技術優勢的穩定數字資產，提供完整透明、強大安全性以及吸引人的回報。擁有總供應量為2.5814億個代幣，以及協議總鎖倉價值（TVL）為2.8308億美元的Decentralized USD (USDD)，是新一代去中心化穩定幣，旨在維持與美元1:1的掛鉤。與傳統由中心化實體管理的穩定幣不同，USDD利用區塊鏈技術、社區治理和穩健的抵押方式來確保穩定性、透明性和安全性。

 

穩定幣總市值 | 資料來源：DefiLlama

 

截至2025年3月，加密市場所有穩定幣的總市值超過2300億美元。在這之中，雖然Tether (USDT)位居首位，但USDD是TRON生態系中市值最大的穩定幣之一。

 

在本指南中，你將了解什麼是USDD，它的運作方式、核心特點，以及如何遷移到最新的USDD版本以享受更高穩定性和去中心化的優勢。

 

USDD 是 TRON 生態系統中的一種去中心化、超額抵押的穩定幣。目前，USDD 2.0 的鑄造權已交由用戶操作；而此前，USDDOLD 則由 TRON DAO 儲備發行。USDD 的價值始終等同於一美元，並由 TRX、USDT 和其他數碼資產作為支持。依靠純技術支撐，USDD 為用戶提供了透明性和去中心化的特性。

 

為什麼創建 USDD？

加密貨幣市場經常出現波動。USDD 提供了一種穩定的數碼資產，讓您能夠進行交易、投資以及對沖風險，而無需承擔重大價格波動的風險。USDD 的去中心化特性消除了中介機構，減少了中心化風險，並為用戶提供完全控制其資產的能力。

 

升級後的 USDD 有什麼新功能？

最新版的 USDD 引入了顯著的改進，旨在提升安全性、去中心化和協議穩定性。以下是新功能：

 

• 增強的安全性和風險管理：升級後的 USDD 協議引入了先進的風險管理工具和安全的清算流程，能迅速處理抵押不足的情況，即使在市場波動時，也能幫助維持穩定性。

• 動態抵押調整：抵押比率現在會根據市場情況進行動態調整，以確保持續的充分抵押。這種主動管理減少了清算風險，進一步保障用戶資產。

• 穩定幣掛鉤模組（PSM）：現在已整合穩定幣掛鉤模組，實現 USDD 與其他穩定幣（如 USDT）之間零滑點的穩定幣交換。此功能更高效地維持穩定幣的價值掛鉤，並為用戶提供無額外費用的流暢交易體驗。

• 社區驅動治理：全新的 USDD 通過提案和投票授權用戶積極參與治理決策。這確保了穩定幣根據用戶的共同利益和市場需求不斷發展。

• 提升透明度和可審計性：支持 USDD 的所有抵押和交易活動均可完全鏈上審計，增強信任度和可靠性。開源的智能合約和全面的第三方審計進一步加強了透明性和安全性。

USDD 透過多種相互連結的機制維持其穩定性：

 

• 超額抵押：USDD 由超過流通供應的抵押品支持，包括高度流動的加密資產，例如 TRX 和 USDT。這確保了其與美元的穩定掛鉤。

• 抵押管理：用戶將抵押品存入保險庫以鑄造 USDD。這些保險庫會動態管理抵押品比例，保持在安全範圍以上，並根據市場狀況進行調整。實時監控會提醒用戶潛在風險，讓用戶採取主動措施以防止清算。

• 清算流程：如果抵押品低於最低範圍，系統會觸發清算，通過拍賣抵押品來償還債務。拍賣參與者可獲得低於市場價的資產，從而促進整體系統穩定性。

• 穩定掛鉤模塊 (PSM)：允許 USDD 與其他穩定幣之間按固定 1:1 比率進行零滑點的無縫兌換。此關鍵模塊在市場波動期間幫助維持 USDD 的穩定掛鉤。

• 去中心化治理：USDD 的運作不受中心化機構控制。社群提出並投票表決所有協議決策，使穩定幣的發展符合用戶利益。

• 透明度與可審計性：所有活動、抵押儲備及交易均公開記錄在區塊鏈瀏覽器上，實現實時審計並增強信任。

• 強化安全性：透過嚴格的第三方審計、智能合約安全性以及超額抵押，用戶可完全掌控資產，而不受中心化干預。

• 無縫 DeFi 整合：USDD 可流暢地與去中心化金融平台整合，支持借貸、質押及交易。

從 USDDOLD 遷移到新的 USDD 非常簡單，並可確保享受更高的穩定性、安全性及社群驅動的功能。請按照以下分步指引操作：

 

步驟 1：連接您的錢包

訪問官方 USDD 遷移頁面 USDD.io。連接您的 TronLink 錢包，並確保其中包含 USDDOLD 代幣。

 

步驟 2：選擇遷移選項

移至平台上的「遷移」標籤頁。輸入您希望轉換至新版 USDD 的 USDDOLD 數量。

 

 

步驟 3：確認您的遷移

仔細檢視您的遷移詳情，並通過您的 TronLink 錢包確認交易。

 

步驟 4：接收新版 USDD 代幣

交易完成後，等值的新版 USDD 代幣將出現在您的錢包中。遷移交易僅需支付網絡費用，不收取額外服務費用或設有時間限制。

 

遷移至新版 USDD 的好處

遷移至 USDD 帶來眾多好處，其中包括：

 

• 穩定性提升：強大的機制即使在市場波動期間也能保持與美元掛鉤。

• 更高的去中心化：社群治理增強去中心化，減少來自中心化控制的風險。

• 更強的 DeFi 兼容性：輕鬆整合至熱門的DeFi應用，實現更廣泛的金融接入。

• 完全透明：完全可審計且透明的抵押儲備，增強用戶信心。

USDD 功能多樣，為參與去中心化金融生態系統提供多種途徑並從中受益。以下是有效使用 USDD 的方式：

 

1. USDD 賺幣與質押機會

USDD Earn（存款收益率）提供了一種吸引人的機制，讓 USDD 存款獲得利息收益。最初由 TRON DAO 補貼最高達 20% 的 年化收益率（APY），之後利率將根據生態健康和市場條件動態調整。

 

• 第一階段及第二階段質押活動：通過 JustLend DAO 或指定交易所質押 USDD，享受具有競爭力的 APY。利率和層級結構根據存款總量而異，鼓勵多平台參與。

• 存款並獲利：將 USDD 存入 JustLend 協議或 Earn 智能合約，自動生成利息。

• 動態 APY 調整：APY 根據市場需求、生態健康、流動性及抵押比率等因素波動。

2. 參與清算與拍賣

來源：USDD 文檔

 

• 參與清算：擔任「清算者」角色，通過觸發抵押不足倉位的清算來賺取獎勵。

• 荷蘭式拍賣：通過質押 USDD 參與被清算抵押品的拍賣，以具競爭力的價格獲取資產。

3. 使用穩定幣掛鉤模組（PSM）

輕鬆將 USDD 與其他穩定幣（例如 USDT）按固定的 1:1 比例兌換，無滑點，僅需支付網絡費用。

 

4. USDD 的其他應用場景

• 借貸：在 DeFi 平台中使用 USDD 借出或借入資金。

• 交易：在去中心化交易所（DEX）和中心化交易所（CEX，包括 KuCoin）交易 USDD。

去中心化美元（USDD）體現了穩定幣的重要演進，為用戶提供透明性、安全性和社區驅動的治理。其穩健的抵押管理、高級清算機制以及與 DeFi 平台的無縫整合，使其成為加密市場中的一項強大工具。

 

然而，就像所有加密貨幣投資一樣，USDD 存在固有風險，包括市場波幅和抵押資產可能被強制平倉的風險。請務必進行徹底的研究，定期監控您的持倉，並僅投資您能承受損失的金額。

 

通過升級至新的 USDD，您可以享受更高的穩定性並積極參與其未來發展。請仔細考慮您的財務狀況，若決定繼續，您便可享受安全且透明的去中心化穩定幣所帶來的益處。

 

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