Ngành tài chính truyền thống vẫn đang vận hành trên các hệ thống thanh toán chậm trễ. Các tổ chức tài chính đang lãng phí hàng trăm tỷ đô la mỗi năm chỉ để chờ thanh toán được xử lý. Chứng khoán được thanh toán theo chu kỳ T+2. Các khoản thanh toán xuyên biên giới có thể mất vài ngày. Vốn bị khóa lại trong khi các tổ chức phải đối chiếu hồ sơ qua nhiều trung gian. Sự kém hiệu quả này chính là điều mà các blockchain tài chính như @Provenancefdn nhằm khắc phục. > PROVENANCE LÀ GÌ Provenance là một chuỗi L1 được xây dựng dành riêng cho các tài sản tài chính. Thay vì nhắm đến người dùng DeFi, mạng lưới tập trung vào một trường hợp sử dụng duy nhất: token hóa, phát hành và thanh toán các tài sản tài chính thực trên blockchain. Chuỗi này được xây dựng trên Cosmos SDK, sử dụng mạng lưới validator proof-of-stake được bảo mật bởi token $HASH. Kiến trúc của nó tích hợp ba chức năng thường bị tách rời trong các thị trường truyền thống: - thanh toán giao dịch - hồ sơ sở hữu tài sản - giao dịch và phân phối tài sản Thay vì nhiều hệ thống tài chính tương tác thông qua các trung gian, những chức năng này hoạt động trực tiếp trên blockchain. > PROVENANCE GIẢI QUYẾT VẤN ĐỀ THANH TOÁN NHƯ THẾ NÀO Tài chính truyền thống dựa vào nhiều lớp trung gian thanh toán, người giữ tài sản và cơ quan đăng ký. Mỗi bước đều gây ra sự chậm trễ và rủi ro đối chiếu. Provenance chuyển toàn bộ quy trình này lên blockchain. Các tài sản có thể được: - khởi tạo - token hóa - chuyển nhượng - thanh toán tất cả trong một lớp hạ tầng blockchain duy nhất. Thanh toán diễn ra ngay khi khối được xác nhận — thường trong vài giây. Đối với các thị trường quen với chu kỳ thanh toán kéo dài nhiều ngày, điều này đại diện cho một cải tiến cấu trúc lớn. > PROVENANCE KHÁC BIỆT NHƯ THẾ NÀO SO VỚI CÁC “CHUỖI TÀI CHÍNH” KHÁC Nhiều mạng lưới tuyên bố nhắm đến thị trường tài chính. Hầu hết rơi vào một trong hai nhóm: chuỗi ngân hàng được cấp phép hoặc chuỗi công khai đa mục đích. Provenance nằm ở vị trí trung gian giữa hai nhóm này. Thiết kế của nó tập trung vào các tài sản tài chính được quản lý, đồng thời vẫn vận hành như một mạng công khai proof-of-stake. Các điểm khác biệt chính bao gồm: - Các khung nhận dạng và tuân thủ tích hợp sẵn - Tích hợp lưu ký tổ chức - Khả năng tương tác dựa trên Cosmos thông qua IBC - Các module được thiết kế riêng cho việc phát hành tài sản tài chính Kết quả là một hạ tầng được thiết kế đặc biệt cho thị trường tài sản được quản lý. hạ tầng hệ sinh thái của provenance ⬇️ > CÁC TỔ CHỨC ĐANG XÂY DỰNG TRÊN PROVENANCE Các tổ chức tài chính có thể sử dụng mạng lưới để phát hành và quản lý các sản phẩm tài chính được token hóa. Hoạt động lớn nhất trên mạng lưới hiện nay đến từ @Figure Technology Solutions. Figure sử dụng Provenance để hỗ trợ hạ tầng cho vay kỹ thuật số và thị trường vốn của mình. Nền tảng này đã khởi tạo hơn 22 tỷ USD khoản vay HELOC thông qua các quy trình dựa trên blockchain gắn với hạ tầng Provenance. Hạ tầng thị trường cũng đang được phát triển xung quanh chuỗi này. Các ví dụ bao gồm: @FigureMarkets Sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số và chứng khoán được token hóa. @OasisProtocol Sàn giao dịch được quản lý hỗ trợ chứng khoán kỹ thuật số. Lưu ký tổ chức được hỗ trợ thông qua các nhà cung cấp như: - @BitGo - @Anchorage Hạ tầng validator bao gồm: - @BlockdaemonHQ - @Figment_io - @ValidationCloud Các dịch vụ này giúp duy trì tính minh bạch, giám sát tuân thủ và độ tin cậy của mạng lưới. > CÁCH THAM GIA Ngoài các tổ chức: Người dùng cá nhân cũng có thể tham gia bằng cách bảo vệ mạng lưới và tương tác với các ứng dụng. Các hoạt động bạn có thể thực hiện bao gồm: • stake $HASH • ủy quyền cho validator • tham gia quản trị Các ví bạn có thể sử dụng để hỗ trợ hệ sinh thái bao gồm: • @keplrwallet • @leap_wallet • @CosmostationVD • @CitadelOne_ • @MetaMask (qua tích hợp) > KẾT LUẬN Hầu hết các blockchain công khai đều xây dựng hệ sinh thái xung quanh DeFi trước tiên. Provenance theo hướng ngược lại. Mạng lưới tập trung vào hạ tầng tài chính trước tiên: - các tổ chức khởi tạo tài sản - các nhà cung cấp hạ tầng vận hành hệ thống - người dùng bảo vệ mạng lưới Cùng nhau tạo thành một hệ thống trên blockchain để phát hành và thanh toán các sản phẩm tài chính thực.
