فینسین، امریکی مالیاتی جرائم کا تنظیمی ادارہ، اور فیڈرل ریزرو نے 6 نومبر کو اعلان کیا کہ ادارے $250 سے شروع ہونے والے کچھ عبوری ادائیگیوں کے لیے مخصوص ٹرانسفر ڈیٹا کی درخواستوں کو واپس لے رہے ہیں۔ فیڈرل رجسٹر نے 9 نومبر کو مشترکہ واپسی کا نوٹش شائع کیا، اور واپسی اسی دن مؤثر ہو گئی۔ مخصوص $250 کی حد کبھی بھی اس قانون سازی کے ذریعے عمل میں نہیں آئی۔
اکتوبر 2020 کا پیش خدمت امریکہ کے باہر شروع ہونے والے یا ختم ہونے والے ٹرانسفرز کے لیے مخصوص ریکارڈ رکھنے اور معلومات کے ارسال کے لیے حد کو 3,000 ڈالر سے 250 ڈالر تک کم کرنے والا تھا۔ ریکارڈ رکھنے کا قاعده متعلقہ اداروں کو ٹرانسفر کی تفصیلات جمع کرنے اور برقرار رکھنے کا الزام لگاتا ہے۔ ٹریول رول اداروں کو ادائیگی کے سلسلے میں معلومات کو ارسال کرنے کا الزام لگاتا ہے۔ مشترکہ نوٹ 3,000 ڈالر یا اس سے زیادہ کو موجودہ حد کے طور پر شناخت کرتا ہے۔ واپسی ان فرائض کو پیش خدمت سے شامل کم قیمت والے ٹرانسفرز پر لاگو نہیں ہونے دیتی۔
ایجنسیوں نے پانچ سال سے زیادہ کے عرصہ، ورچوئل کرنسی مارکیٹس اور قانونی فریم ورکس میں تبدیلیوں، اور مزید عوامی تبصرے کے فائدے کا حوالہ دیا۔ ایجنسیوں نے کہا کہ مستقبل میں کسی بھی قابلِ موازنہ ترمیم کو ان ترقیات کو مدنظر رکھنا چاہئے۔ فن سین کی 2019 کی ہدایات کے مطابق، کم از کم 3,000 امریکی ڈالر کی معاوضہ ورچوئل کرنسی ٹرانسفرز ٹریول رول کے فرائض کو فعال کر سکتی ہیں۔ شامل مالیاتی منتقل کنندگان متعلقہ منی لانڈرنگ روکنے والے پروگرامز، صارف شناخت کنٹرولز، ریکارڈ رکھنے، نگرانی اور رپورٹنگ کے فرائض کے تحت رہتے ہیں۔
ایک فرضی صارف ادائیگی جس میں 500 امریکی ڈالر کی رقم ایک امریکی ایکسچینج سے ایک یورپی ایکسچینج کو منتقل کی جاتی ہے، یہ ظاہر کرتی ہے کہ کیوں نکالنے کے عمل سے معلومات کی جانچ ختم نہیں ہوتی۔ یہ ادائیگی امریکی ٹریول رول کی حد سے کم ہے، لیکن یورپی ضوابط اس بات کو روک سکتے ہیں کہ وصول کرنے والا صارف ضروری تفصیلات فراہم نہ ہونے تک اثاثوں تک رسائی حاصل کرے۔ یورپی کرپٹو ٹرانسفر کا قانون 30 دسمبر، 2024 سے ایسے صارفین کی منتقلیوں پر لاگو ہوتا ہے جن میں یورپ میں درج کردہ کرپٹو-ایسٹ سروس فراہم کنندہ شامل ہو۔ اس قانون میں معلومات کے تقاضوں سے چھوٹی ادائیگیوں کے لیے کوئی عام استثناء نہیں دیا گیا ہے۔ قانون کہتا ہے کہ کسی بھی رقم، چاہے وہ داخلی ہو یا عبوری، کرپٹو ٹرانسفرز پر ایک جیسے تقاضے لاگو ہونے چاہئیں۔ فرضی ادائیگی میں، وصول کرنے والا ایکسچینج ایک یورپ میں درج فراہم کنندہ ہے جو ایک صارف کو سروس فراہم کر رہا ہے۔ وصول کرنے والا فراہم کنندہ متعلقہ یورپی فرائض برداشت کرتا ہے، جبکہ امریکی ایکسچینج کے فرائض الگ قوانین سے منظم ہوتے ہیں۔
آرٹیکل 14 میں بھیجنے والے اور وصول کرنے والے کے نام، متعلقہ بلاک چین ایڈریسز اور درکار کریپٹو اکاؤنٹ شناختی تفصیلات درکار ہیں۔ درکار بھیجنے والے کی تفصیلات میں ایڈریس اور ملک، افسرانہ دستاویز کا نمبر اور صارف شناختی نمبر، یا دوسرے الفاظ میں جنم کی تاریخ اور جنم کی جگہ بھی شامل ہیں۔ اضافی قانونی ادارہ شناختی تفصیلات کی درکاری مخصوص شرائط پر منحصر ہے۔ فراہم کنندگان بلاک چین ٹرانزیکشن کے باہر محفوظ پیغامات کے ذریعے یہ تفصیلات فراہم کر سکتے ہیں۔ یورپی یونین کا وصول کرنے والا فراہم کنندہ ضروری معلومات کو شناخت کرے گا اور اثاثوں تک رسائی دینے سے پہلے وصول کرنے والے کی تفصیلات کی تصدیق کرے گا۔ پہلے کی شناخت کی تصدیق وصول کرنے والے کی تصدیق کی ضرورت پوری کر سکتی ہے جب تک کہ تصدیق معیار پر پورا اترے۔
آرٹیکل 17 کے مطابق، وصول کرنے والے فراہم کنندہ کو خطرے کے مطابق اور بے وقت تاخیر کے بغیر غیر موجود یا ناقص ضروری تفصیلات کا انتظام کرنا ہوگا۔ وصول کرنے والا فراہم کنندہ ادائیگی کو مسترد کرے گا یا واپس کرے گا، یا اثاثوں تک رسائی دینے سے پہلے ضروری تفصیلات حاصل کرے گا۔ وصول کرنے والے فراہم کنندہ کی پروسیجرز میں ٹرانسفرز کو روکنا بھی شamil ہو سکتا ہے۔ اس لیے، اثاثے بلاک چین پر ایکسچینج تک پہنچ سکتے ہیں جب تک کہ ایکسچینج کے پاس اثاثوں کو صارف کو جاری کرنے کے لیے کافی معلومات نہ ہوں۔
1,000 یورو سے زیادہ کے ٹرانسفر جن میں خود ہوسٹ کردہ پتے شامل ہوں، کے لیے ملکیت یا کنٹرول کا اضافی جائزہ درکار ہوگا۔ اس رقم سے کم کے ٹرانسفر متعلقہ معلومات کے فرائض کے تحت رہیں گے۔ فرضی ایکسچینج سے ایکسچینج کی ادائیگی عام ضوابط کے تحت ہوگی، خود ہوسٹ کردہ پتے کے جائزے کے تحت نہیں۔ یہ قانون ایک سروس فراہم کنندہ کے بغیر شخص سے شخص تک کے ٹرانسفر اور ان دونوں فراہم کنندگان کے لیے جب دونوں خود کے لیے کام کر رہے ہوں، کو مستثنیٰ کرتا ہے۔ ایکسچینجز کے درمیان عام صارفین کی ادائیگیاں فراہم کنندہ بنیادی قواعد کے دائرہ میں رہتی ہیں۔ متعلقہ یورپی بینکنگ اتھارٹی کے ہدایات ناپائیدار معلومات کی شناخت اور معلومات کے فاصلوں والے ٹرانسفرز کے ساتھ سلوک کو کور کرتے ہیں۔