برطانوی خزانہ، کریپٹو اور AI خطرات کے ساتھ FATF جائزے سے پہلے AML کیس اسٹڈیز کی درخواست کر رہا ہے

ہیڈلائن: یوکے خزانہ، کرپٹو اور AI کے خطرات بڑھنے کے ساتھ، بینکوں اور قانونی فرموں سے “خوشی دہندہ” دھوکہ دہی روکنے کے کیس اسٹڈیز مانگ رہا ہے خزانہ نے ایک تیز رفتار شواہد کی درخواست شروع کی ہے جس میں بینکر، وکلاء اور دیگر سٹی فرموں سے درخواست کی گئی ہے کہ وہ ایسے واقعات فراہم کریں جن میں انہوں نے گندے پیسوں کو برطانیہ میں داخل ہونے سے روکا ہے۔ وزراء چاہتے ہیں کہ ان کے پاس ایسے عملی کیس اسٹڈیز ہوں جو ثابت کریں کہ ملک کے دھوکہ دہی روکنے (AML)، دہشت گردی کے فنڈنگ کے خلاف اور پابندیوں کے نظام عملی طور پر کام کر رہے ہیں — ایک پیغام جو وہ اس سال آخر میں عالمی نگران ادارے کو جمع کرانے والے ہیں۔ یہ کوشش اس وقت آ رہی ہے جب برطانیہ فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کے لیے مواد تیار کر رہا ہے۔ حکومت کو اکتوبر تک اپنا شواہد پیکج جمع کرانا ہوگا؛ FATF کے معائنہ کار اگلے سال گرمیوں میں برطانیہ میں مقامی جائزہ لینے آئیں گے، جو FATF کے باہمی جائزہ عمل کا حصہ ہے جو 2027 تک پورا ہوگا۔ افسران تلاش کر رہے ہیں کہ سٹی نے 2018 میں اپنے خراب FATF جائزے کے بعد اپنا “کام بہتر” کیا ہے، جس نے لندن کو “گندے پیسوں” کا گھر قرار دینے کا رجحان پیدا کیا تھا۔ افسران پر دباؤ ہے۔ قومی جرم ادارہ نے اندازہ لگایا ہے کہ سالانہ تقریباً £100 بلین برطانیہ کے ذریعے یا اس کے اندر دھوئے جاتے ہیں، جس میں قانونی اور فنانشل سروسز اکثر دھوکہ دہندگان، تجارت، غیر قانونی نشاستوں اور دیگر منظم جرائم کے لیے راستہ فراہم کرتی ہیں۔ برطانیہ کے قومی خطرات کے جائزے نے 2017 سے لگاتار قانونی شعبے کو “اعلٰى خطرہ” قرار دیا ہے۔ ریٹنگ ادارہ Moody’s نے خبر دی ہے کہ FATF جائزے کے قریب آنے سے نگرانی مزید تشدید پا رہی ہے۔ Moody’s نے نوٹ کیا کہ “برطانیہ میں سالانہ نگرانی پر بلینز خرچ ہوتے ہیں اور سینکڑوں فرموں کو due diligence کے بعد فنانشل سسٹم میں داخل نہیں ہونے دیا جاتا، پھر بھی سالانہ تقریباً £100 بلین دھوئے جاتے ہیں،” اور بتایا کہ FATF معائنہ کار پوچھیں گے کہ برطانیہ کے controls اور انفورسمنٹ درحقیقت خطرات میں کتنا کم آئے ہیں۔ خزانہ کی درخواست میں فرموں سے 2022 سے آگے کے واقعات مانگے گئے ہیں جن میں انھوں نے ممکنہ طور پر اعلٰى خطرناک صارفین کو شامل نہ کرنے یا فعال طور پر انھیں خارج کرنے پر عمل درآمد کیا، یا جن میں فرم کا مداخلت بعد میں رystate تحقیق یا مقدمہ لانے پر منتج ہوا۔ درخواست میں اس بات کا بھي حوالہ دینا شامل ہے جب سرخ جھنڈوؤں کا پتہ چلنے سے فرموں نے قبول کردہ صارفین کا قسم بدل دیا یا ان کے controls متعین کئے۔ وزراء خطرات میں تبدیلیوں پر خاص طور پر توجہ دे رहے ہيں۔ حکومت نے AI سپورٹڈ انvestment فراڈ اور مالِي معاملات کي ماخذ ko پوشیده رکھنे والي كرپٹو كرنسيا كي استعمال كي بڑھتى هويه تعداد كو AML نظام اور انفورسمنٹ كي لئي نئي چيلينجز كي طرح الگ الگ اشاره كيا ه. خزانہ کا ت spokesperson نے کہا: “Hum sarkari aur صنعت دونوں طرف سے معاشى جرم كى خلاف مضبوط اور منظم اقدامات كرتى هى۔ Hum نئى حکمت عملياں متعين كى هى، انفورسمنٹ كى صلاحيةت كو بڑھايا ه، اور ان لوگو كى روک تھام كي لئي فنڈنگ بڑھائى ه جو برطانويه معيشت كى غلط استعمال كرنे كى كوشش كرتى هى۔ جيسيي آپ متوقع كرتى هى، حكومت يه بات كي لئي صنعت كى ساتھ منظم طور پر تعامل كرتى رهي ه — اور FATF جائزې كي تياري بھي مختلف نهين ه۔” کرپٹو ناظرین کو دلچسپی کا باعث: FATF جائزہ مستقبل مें برطانوی AML توقعات کو ورچوئل اسٹ آفس سروس پروائڈرز اور دوسرے کرپٹو-متعلقہ بزنسز پر شکل دे سکتا ہے۔ خزانۂ برطانوئي شواهد جمع كرنې كي كوشش يه ظاهر كرتى ه كه لندن واقعي بهترى دكھانا چاhti ه، لे�كن بين الاقوامي معائنە كار صرف كيسـتيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـيـكـتـي—بلکه قابلِ قدر نتائج تلاش كريں گي—جب برطانويه حكومت يه دعوى كى خلاف لڑنا چاهتي ه كه وها يه دھوئې پيسې كى لئي آسان حكمت روايتى جگه بنى رهي ه۔