تھائی لینڈ نے خود کنٹرول والٹ کی جانچ کے ذریعے کرپٹو "سفر کا قاعدہ" نافذ کر دیا ہے

تھائی لینڈ کے مالیاتی ناظم نے کرپٹو ٹرانسفرز پر سخت نگرانی کو مستقل شکل دینے کا فیصلہ کیا ہے، جس کا مقصد مقامی قوانین کو مالیاتی سفید کرنے اور دہشت گردی کے فنڈنگ کے خلاف استعمال ہونے والے بین الاقوامی "سفر کا قاعدہ" فریم ورک کے قریب لانا ہے۔ تھائی لینڈ سکورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (SEC) نے کہا کہ اس کے نئے احکامات میں ڈیجیٹل ایسٹس آپریٹرز سے مخصوص کرپٹو ٹرانسفرز میں شامل افراد کے بارے میں معلومات جمع کرنے اور بھیجنے کا مطالبہ کیا گیا ہے۔

بدن کے اعلان میں، ایس ای سی نے 27 فروری، 2027 کو مطابقت کی شروعات کی تاریخ مقرر کی۔ یہ شیڈول منظم کرپٹو کاروباروں کو ٹرانزیکشن سے متعلق ڈیٹا کو بھیجنے، وصول کرنے اور نگرانی کے لیے درکار نظاموں کو تعمیر یا اپ گریڈ کرنے کے لیے تقریباً چھ ماہ دیتا ہے۔

• تھائی لینڈ کی سی ای سی نے ڈیجیٹل ایسٹ سی کے ذریعے ہونے والے کرپٹو ٹرانسفرز کو شامل کرتے ہوئے نئے ٹریول رول کے احکامات جاری کر دیے ہیں۔
• اس قواعد کے مطابق آپریٹرز کو ٹرانزیکشن کے طرفین کی معلومات جمع کرنی ہوگی اور انہیں ریگولیٹری جانچ کے لیے محفوظ رکھنا ہوگا۔
• خود کنٹرول والٹس پر صارفین کے ان کے ذریعہ بھیجے جانے یا ان سے وصول کرنے پر اضافی ملکیت یا کنٹرول تصدیق کے مراحل لازمی ہوں گے۔
• ریکارڈ رکھنا ہر لین دین کو کم از کم پانچ سال تک شامل کرنا چاہیے۔
• انطباق 27 فروری، 2027 سے شروع ہوگا، جو 2026 کے آغاز میں مشاورتوں کے بعد ہے۔

سی ای سی کا نیا فریم ورک تھائی لینڈ میں ڈیجیٹل ایسٹ سے متعلق آپریٹرز سے متعلقہ کرپٹو ٹرانسفرز کے دونوں طرف کی معلومات جمع کرنے کا مطالبہ کرتا ہے—جو کہ ٹریول رول کے مرکزی خیال کو بالکل اپناتا ہے: فنانشل ریلز کے ذریعے کون بھیج رہا ہے اور کون وصول کر رہا ہے، اس کا تعاقب کرنا۔ سی ای سی کے اعلان کے مطابق، یہ احکامات یہ کم کرنے کے لیے ہیں کہ کرپٹو ٹرانسفرز غیر قانونی سرگرمیوں کی حمایت کے لیے استعمال نہ ہوں۔

سالوں سے ناظمین نے معاملات کی معیاری جانچ اور معلومات کے تبادلے کی طرف قدم بڑھایا ہے، اور تھائی لینڈ کے آخری قواعد اس وسیع تبدیلی کو ظاہر کرتے ہیں۔ سی ای سی کا یہ فیصلہ بھی بین الاقوامی تصویر کے ساتھ مطابقت رکھتا ہے: فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کے مطابق، جب تک 2026 تک، surveyed جرگوں میں سے 83% نے ٹریول رول قانون پاس کر لیا تھا، جیسا کہ FATF کے نتائج کے حوالے سے پہلے کی رپورٹ میں بتایا گیا تھا (دیکھیں this Cointelegraph report)۔

برائے مارکیٹ کے شرکاء، عملی اہمیت آسان ہے: مطابقت صرف ٹرانزیکشن کی نگرانی سے زیادہ درکار ہوگی۔ آپریٹرز کو انتقالات کے دوران مختلف سروس فراہم کنندگان کے درمیان یا خاص والٹ کے انواع کے ساتھ متعلق مخالف طرف کی معلومات بھیجنے اور مطابقت قائم کرنے کے لیے عمل درآمد کرنے ہوں گے۔

تھائی لینڈ کے قوانین کا ایک قابل ذکر عنصر یہ ہے کہ وہ خود کنٹرول والٹس—والٹس جن میں صارفین پرائیویٹ کلوز کو کنٹرول کرتے ہیں اور اس طرح فنڈز تک رسائی کو ب без کنٹرول کرتے ہیں—کو کیسے سمجھتے ہیں۔ سی ای سی کے فریم ورک کے تحت، تھائی ڈیجیٹل ایسٹس آپریٹرز کو صارفین کے خود ہوسٹڈ والٹس کے پتے پر کرپٹو بھیجنے یا وصول کرنے پر ان والٹس کی ملکیت یا کنٹرول کی تصدیق کرنا ہوگا۔

کاروباروں کے لیے تکلیف کا نقطہ یہ ہے کہ خود مالکانہ ذخیرہ صارف کی شناخت اور آن-چین سرگرمی کے درمیان عام مابینی رابطے کو کم کر دیتا ہے۔ مرکزی ایکسچینجز اور کسٹوڈینز عام طور پر اپنے صارفین کے لیے آن بورڈنگ اور شناخت کی جانچ کا انتظام کر سکتے ہیں، لیکن خود مالکانہ لین دین میں آپریٹرز کو یہ ثابت کرنا ہوگا کہ استعمال کی جانے والی والٹ حقیقت میں صارف کے کنٹرول میں ہے۔

والٹ تصدیق کے علاوہ، ایس ای سی کی طرف سے یہ بھی مانگا جاتا ہے کہ آپریٹرز ڈیجیٹل ایسٹس ٹرانزیکشن کے ساتھ آنے والی معلومات کو کم از کم پانچ سال تک محفوظ رکھیں اور ان ریکارڈز کو ریگولیٹری جانچ کے لیے فراہم کریں۔ اس لمبی محفوظ رکھنے کی مدت اہم ہے کیونکہ یہ مستقل انتظامی اور اسٹوریج لاگتوں کو ظاہر کرتی ہے—اور ساتھ ہی ریگولیٹرز کے بعد مانگے جانے پر ٹرانسفر میٹا ڈیٹا کو ریکارڈ کرنے کے ٹیکنیکل اقدامات۔

سی ای سی نے قوانین کے پیچھے کی تحریک کو خطرے کے تناظر میں بھی بیان کیا۔ تھائی لینڈ کی سی ای سی کے سیکرٹری جنرل پورنانونگ بودساراگروں نے کہا کہ یہ احکامات "ڈیجیٹل ایسٹس کے آپریٹرز کو پیسہ دھوئے اور دہشت گردی کے فنڈنگ کے لیے استعمال ہونے کے خطرے کو کم کرنے" کے مقصد سے ہیں۔

ٹریول رول کے احکامات اچانک نہیں آئے۔ سی ای سی نے کہا کہ آخری متن 2026 کے دوران دو راؤنڈز کے عوامی مشاورت کے بعد تیار کیا گیا۔ یہ عمل مارچ میں پیش کردہ اصولوں سے شروع ہوا اور جون میں ایک مسودہ نوٹیفکیشن تک پہنچا، جس میں ریگولیٹر نے ظاہر کیا کہ زیادہ تر دلچسپی رکھنے والے طرفین نے تجاویز کا ساتھ دیا۔

وہ مشاورت کی تاریخ مطابقت کے دور کو سمجھنے میں مدد کر سکتی ہے۔ فروری 2027 کے آخر میں ایک مؤثر تاریخ مقرر کرکے، تھائی لینڈ کی سی ای سی نے عملی طور پر تسلیم کر دیا ہے کہ ڈیجیٹل ایسٹس آپریٹرز کو انڈ-ٹو-انڈ ورک فلوز کو لاگو کرنے کے لیے وقت درکار ہوگا—خاص طور پر خود کنٹرول والٹ کے کنٹرول کی تصدیق اور ٹرانزیکشن کی معلومات کو منظم طریقے سے حاصل اور محفوظ رکھنے کے حوالے سے۔

سرمایہ کاروں اور ٹریڈرز کے لیے، غیر بدون اثر یہ ہے کہ منظور شدہ سروس فراہم کنندگان صارفین کے ڈپازٹ، رقم نکلوانا اور لین دین کے طریقہ کار پر عملی ضوابط سخت کر سکتے ہیں—خاص طور پر جب تعاملات خود کی مالکیت والے پتے سے متعلق ہوں۔ جبکہ اس قوانین کو AML اقدامات کے طور پر پیش کیا گیا ہے، عملی سطح پر نتیجہ عملی تبدیلیاں، اضافی دستاویزات، اور ممکنہ طور پر ٹرانسفرز کے انجام سے پہلے زیادہ مضبوط لین دین کی جانچ ہو سکتی ہے۔

تھائی لینڈ کا سفر کے قاعده کا حتمی اعلان اسی وقت ہوا جب سی ای سی نے بھی کرپٹو سے متعلق دیگر قواعد کی تیاری میں ترقی کی۔ اس ہفتے کے شروع میں، ریگولیٹر نے درمیانی طرفین کو منظم بیرونی ایکسچینجز پر ٹریڈ ہونے والے کچھ کرپٹو ڈیریویٹیوز کو ریٹیل سرمایہ کاروں تک پہنچانے کی اجازت دینے کا پroposal پیش کیا۔ اس سے کچھ دن پہلے، اس نے سپاٹ Bitcoin اور Ether ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز (ETFs) کے لیے منصوبہ بند قواعد آگے بڑھائے، جبکہ کرپٹو میں سرمایہ کاری کرنے والے فنڈز کے ذریعہ استعمال ہونے والے خارجی ڈیجیٹل ایسٹس کے لیے ضروریات پر رائے مانگ رہا تھا۔

ملا کر، سی ای سی کا اجندہ کریپٹو سرگرمیوں کے زیادہ سے زیادہ شعبوں کو فارمل کمپلائنس ڈھانچوں کے تحت لانے پر زور دیتا ہے جبکہ نئے منظم مصنوعات کے لیے راستہ بھی برقرار رکھتا ہے۔ اے ایم ایل کے مقاصد کے لیے ٹرانزیکشن لیول کی ٹریسی بیٹیلٹی پر زور—جو اب ٹریول رول کے ذریعے قانونی شکل دے دیا گیا ہے—ایسے ریگولیٹر کے ساتھ قدرتی طور پر ملتا ہے جو اسی وقت ریٹیل فیسڈ پیشکشوں اور فنڈ ڈھانچوں کو نگرانی کے اندر کس طرح کام کرنے دیا جا سکتا ہے، اس کا جائزہ لے رہا ہے۔

یہ دیکھنا باقی ہے کہ تھائی لینڈ خود کے پاس رکھے جانے والے والٹ کی تصدیق اور مخالفین کے درمیان ٹریول رول ڈیٹا کے ٹیکنیکل معیارات کے حوالے سے عملی نفاذ کے تفصیلات کو کیسے تشریح اور نفاذ کرے گا۔ فراہم کنندگان کو فروری 27، 2027 کی اطلاقی تاریخ کے قریب آنے کے ساتھ نفاذ کی توقعات پر ہدایات کا انتظار کرنا چاہیے، اور ٹریڈرز کو منظم پلیٹ فارمز سے ممکنہ آن بورڈنگ یا ٹرانسفر عمل میں تبدیلیوں کے لیے آگاہ رہنا چاہیے جب وہ مطابقت کے لیے تیار ہو رہے ہوں۔

یہ مضمون اصل میں تھائی لینڈ نے خود کنٹرول والٹ چیکس کے ذریعے کرپٹو “سفر کا قاعدہ” نافذ کر دیا کے طور پر شائع کیا گیا تھا، Crypto Breaking News پر – جو آپ کے لیے کرپٹو خبروں، بٹ کوائن کی خبروں اور بلاک چین اپڈیٹس کا بھروسہ مند ذریعہ ہے۔