تھائی لینڈ کی سکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن نے ایک کرپٹو ٹریول رول اپنایا ہے جس کے تحت ڈیجیٹل ایسٹس کے کاروباری آپریٹرز کو اپنے خود ہوسٹڈ والٹس کی تصدیق کرنی ہوگی اور ٹرانسفر کے ریکارڈز کم از کم پانچ سال تک محفوظ رکھنے ہوں گے، جس سے فروری 27، 2027 کے لائیو ہونے کی تاریخ سے پہلے جنوب مشرقی ایشیا کے ایک سب سے فعال کرپٹو مارکیٹ میں مطابقت کی درخواستوں میں اضافہ ہوگا۔
ٹریول رول ایک مالی جرائم کی معیار ہے، جو روایتی بینکنگ سے لیا گیا ہے، جس کے تحت ایسی کمپنیاں جو صارفین کے فنڈز منتقل کرتی ہیں، بھیجنے والے اور وصول کرنے والے دونوں کے شناختی معلومات جمع کرنا اور انہیں منتقل کرنا لازمی ہوتا ہے۔ کرپٹو کے لیے اطلاق کیا جائے تو، اس کا مطلب ہے کہ تھائی لینڈ کے ایکسچینجز اور دیگر آپریٹرز ڈیجیٹل ایسٹس ٹرانسفرز پر اصلی اور فائدہ پانے والے کی معلومات لگانا لازمی ہوں گے، نہ کہ فنڈز کو نامعلوم طور پر منتقل ہونے دیں۔ متعلقہ خبروں کے لیے، تھائی لینڈ کرپٹو ادائیگی پائلٹس بمقابلہ ایکسچینج تک رسائی: صارفین حقیقت میں کیا کر سکتے ہیں دیکھیں۔
سی ای سی نے 2 ستمبر، 2026 کو مکمل درخواستوں کا اعلان کیا، جس میں تصدیق کی گئی کہ آپریٹرز کو ہر ایسے ٹرانسفر کے دوران جس میں خود مالکانہ والٹس شامل ہوں، ان کی ملکیت یا کنٹرول کی تصدیق کرنا ہوگا، ریگولیٹر کے نوٹ کے مطابق۔ خود مالکانہ والٹس وہ ہوتے ہیں جو ایکسچینج کے بجائے صارفین کے پاس براہ راست رکھے جاتے ہیں، اور تصدیق کا مرحلہ اس قاعدے کا سب سے زیادہ اہم نیا فرض ہے۔ متعلقہ تفصیلات کے لیے، تھائی لینڈ سی ای سی کے اسپاٹ بٹ کوائن اور ethereum ETFs کے لیے منصوبہ بند قوانین دیکھیں۔
آپریٹرز کو ہر ڈیجیٹل ایسٹ کے ٹرانزیکشن کے لیے کم از کم پانچ سال تک ٹرانسفر سے متعلق معلومات کو ایک ایسے فارمیٹ میں محفوظ رکھنا ہوگا جسے سپروائیزر فوراً جانچ سکیں۔ یہ قاعدہ 27 فروری، 2027 سے لاگو ہوگا۔
- TLDR کلیدی نکات
- تھائی لینڈ کی سی ای سی نے 2 ستمبر، 2026 کو کرپٹو ٹریول رول کو فائنل کر دیا، جو 27 فروری، 2027 سے لاگو ہوگا۔
- آپریٹرز کو ان ٹرانسفرز میں شامل خود میزبان والٹس کی ملکیت یا کنٹرول کی تصدیق کرنا ہوگا۔
- ٹرانسفر کے ریکارڈ کم از کم پانچ سال تک محفوظ رکھے جانے چاہئیں اور فوری طور پر جانچے جا سکنے چاہئیں۔
- 30,000 یا اس سے زیادہ کی قیمت والے ٹرانسفرز کے لیے مزید شناختی ڈیٹا جمع کیا جاتا ہے۔
والٹ تصدیق اور ریکارڈ رکھنے سے کرپٹو پلیٹ فارمز اور صارفین پر کیا اثر پڑ سکتا ہے
صارفین کے لیے سب سے زیادہ نمایاں تبدیلی والٹ کی ملکیت کے ارد گرد شامل کیے گئے چیکس ہوگی۔ جب کسی خود مالکانہ والٹ میں یا اس سے کرپٹو بھیجا جائے، تھائی لینڈ کے پلیٹ فارمز کے صارفین کو انتظار ہوگا کہ وہ ثابت کریں کہ وہ اس والٹ کو کنٹرول کرتے ہیں، جو ایک ایسا رکاوٹ ہے جو جنوبی کوریا نے کرپٹو ٹرانسفرز کے لیے اپنا سفر کا قانون کم کر دیا جب سے دیکھا گیا ہے۔
سی ای سی کی پہلے انگریزی زبان میں دی گئی مشاورت میں آپریٹرز کو جو بنیادی فرائض مقرر کیے گئے تھے، وہی فرائض اب ان کے سامنے ہیں: صارفین اور کاؤنٹر پارٹی کی معلومات جمع کریں، خود ہوسٹ کیے گئے والٹس کی تصدیق کریں، اطلاعات کم از کم پانچ سال تک محفوظ رکھیں، اور ارسال کنندہ اور مستقبل کنندہ کی تفصیلات بھیجیں، ریگولیٹر کے تشریح کے مطابق۔
قانونی فرم چینڈلر موری ہامادا کی طرف سے ایک عملی نوٹ میں ایس ای سی کی ریلیز میں نہیں دکھایا گیا ایک حد کا تفصیل شامل ہے: تھا بی 30,000 یا اس سے زیادہ کی قیمت والے ٹرانسفر کے لیے مزید شناختی ڈیٹا جمع کرنا اور بھیجا جانا ضروری ہے۔ یہ رقم روزمرہ کے ٹرانسفرز اور ان ٹرانسفرز کے درمیان عملی تقسیم کرتی ہے جن کے لیے بہتر شناختی فیلڈز درکار ہوتے ہیں۔
پانچ سالہ محفوظ رکھنے کا حکم سب سے واضح عملی بوجھ ہے۔ پلیٹ فارمز کو ایسے نظام تعمیر کرنے ہوں گے جو ٹرانسفر ڈیٹا کو سپروائزر کے لیے تیار فارمیٹ میں محفوظ کریں، جس سے تھائی لینڈ کے بڑھتے ہوئے کرپٹو صارفین کی خدمات فراہم کرنے والی فرمز کے لیے کمپلائنس کا وزن اور دستاویزات کے اخراجات دونوں بڑھ جاتے ہیں۔
طویل مدت تک رکھنا خفیہ رکھنے کے پہلوؤں کو بھی متاثر کرتا ہے۔ نصف دہے تک تفصیلی ٹرانسفر اور مخالف طرف کے ریکارڈز رکھنا صارفین کے حساس ڈیٹا کو مرکوز کرتا ہے، جسے تنظیمیں نگرانی کے لیے ضروری قرار دیتی ہیں، لیکن خفیہ رکھنے پر توجہ دینے والے ٹریڈرز کے لیے سوالات اٹھاتی ہیں۔ SEC نے اب تک مقررہ فرائض کے علاوہ نفاذ کی تفصیلات نہیں دی ہیں۔
تھائی لینڈ کی کرپٹو کمپلائنس کی سمت کے لیے اس قاعدے کا کیوں اہم ہے
یہ اپنائیں تھائی لینڈ کے کرپٹو سیکٹر کو روایتی فنانس پر لاگو ہونے والی معیارات کے قریب لے آتی ہے۔ سی ای سی نے اینٹی مانی لانڈرنگ آفس کے ساتھ مل کر یہ فریم ورک تیار کیا ہے اور اسے FATF کے اینٹی مانی لانڈرنگ معیارات کے مطابق پیش کرتی ہے، جو عالمی معیار ہے جس نے دنیا بھر کے علاقوں کو ٹریول رول نظاموں کو اپنانے کے لیے مجبور کیا ہے۔
والٹ تصدیق کے ساتھ متعدد سالوں کے ڈیٹا کی محفوظ رکھنے کی پالیسی ایک مضبوط نگرانی کے رویے کو ظاہر کرتی ہے، جو تھائی لینڈ کی عام سختی کے ساتھ مماثل ہے۔ ملک پہلے ہی ڈیجیٹل ایسٹس پر نگرانی کو گہرا کرنے کے لیے سکیورٹیز قانون میں اصلاحات کی منصوبہ بندی کر رہا ہے اور overseas crypto derivatives تک منظم ریٹیل رسائی کو وسعت دینے کے لیے اقدامات کر چکا ہے، جس سے یہ ظاہر ہوتا ہے کہ ٹریول رول ایک وسیع ساختی کوشش کا ایک حصہ ہے۔
بریلنس جنوبی مشرقی ایشیا میں پرکشش ہے: ادارہ جاتی اعتماد کو بہتر بنانے والے مضبوط پیسہ دھوئی کے کنٹرول، جبکہ صارفین کی طرف سے ٹرانزیکشنل خفیہ رکھنے کی قدر کے باوجود نگرانی کے خدشات۔ علاقائی ایکسچینجز اور ان کے تھائی مخالف جو علاقے کے تقریباً 700 ملین لوگوں کو سروس فراہم کرتے ہیں، کے لیے عملی سوال فروری 2027 کی مقررہ تاریخ سے پہلے تیاری ہے۔
احاطہ: یہ مضمون صرف معلوماتی مقاصد کے لیے ہے اور یہ مالیاتی یا سرمایہ کاری کی تجویز نہیں ہے۔ کرپٹو کرنسی اور ڈیجیٹل اثاثوں کے مارکیٹس میں بڑا خطرہ ہے۔ فیصلے کرنے سے پہلے ہمیشہ اپنی تحقیق کریں۔