8 اگست سے، لکسمبرگ کے مالی نگران وہ کچھ کر سکتے ہیں جو پہلے نہیں کر سکتے تھے: کریپٹو ایکسچینج کو بتانا کہ جس اکاؤنٹ کی طرف سے اس پلیٹ فارم کے ذریعے پیسہ منتقل کیا جا رہا ہے، وہ تین مختلف بینکوں پر پہلے ہی نشان زد ہے۔
بِل 8722، جسے مارچ میں پیش کیا گیا اور جولائی 2026 میں لکسمبرگ کے پارلیمنٹ سے ایکٹس سے منظور کر لیا گیا، ملک کے فنانشل انٹیلی جنس یونٹ (FIU) کو پورے فنانشل سسٹم، بشمول لائسنس یافتہ کرپٹو ایکسچینجز میں مشکوک جعلی اکاؤنٹس کے بارے میں ریل ٹائم ایلرٹس جاری کرنے کی اختیارات دیتا ہے۔ اس قانون سے پہلے، ایلرٹس صرف انفرادی اداروں تک محدود تھے، جس کا مطلب تھا کہ ایک جعلساز صرف غیر قانونی فنڈز کو ایک کمپنی سے دوسری کمپنی تک منتقل کر سکتا تھا اور کسی بھی ایک کمپلائنس ٹیم سے ایک قدم آگے رہ سکتا تھا۔
لکسمبرگ کو کیا مجبور کر رہا تھا کہ وہ کارروائی کرے
2024 میں، کیریٹس لگزمبورگ، ایک بڑی خیراتی تنظیم، ایک سی ای او فراد اسکیم کا شکار ہو گئی جس نے زیادہ سے زیادہ 8,200 مشکوک لین دین کے ذریعے تقریباً 61 ملین یورو کو منتقل کر دیا۔ اس کیس نے بالکل وہی قسم کا عبوری ادارہ جاتی حرکت ظاہر کی جسے پرانے ایلرٹ فریم ورک نے وقت پر نہیں پکڑا تھا۔
لکسمبرگ پولیس نے 2024 میں 6,382 جعلسازی کے معاملات درج کیے، جو پچھلے سال کے مقابلے میں 3.89% کا اضافہ ہے۔ FIU کے ریکارڈز کے مطابق، مالیاتی ماہرین کی طرف سے جعلسازی اور دھوکہ دہی کے ممکنہ معاملات کی رپورٹس میں 2024 میں ہی 32% کا اضافہ ہوا اور یہ معاملات 18,000 سے زائد ہو گئے۔
کرپٹو ایکسچینجز خاص طور پر کیوں شامل ہیں
لکسمبرگ نے عمدہ طور پر خود کو یورپی یونین کے کرپٹو ایسٹس میں مارکیٹس (MiCA) کے تحت کام کرنے والی کرپٹو کمپنیوں کے لیے دوستانہ جرگہ کے طور پر متعین کیا ہے۔ FIU کے ایلرٹ نیٹ ورک میں لائسنس یافتہ کرپٹو ایکسچینجز کو شامل کرنا اس بات کا مطلب ہے کہ جب کوئی بینک مشکوک فراڈ کے لیے اکاؤنٹ کو نشان زد کرے، تو لکسمبرگ میں کام کرنے والے لائسنس یافتہ ایکسچینجز کو بھی وہی نوٹیفیکیشن ملے گا۔ اس کے برعکس بھی سچ ہے: ایکسچینج لیول کے سرخ نشانات بھی وسیع نیٹ ورک میں واپس فید باک ہوتے ہیں۔
قانون خاص ٹوکنز یا پلیٹ فارمز کا نام نہیں لیتا، جس سے یہ ٹیکنالوجی کے لحاظ سے نیوٹرل رہتا ہے۔
لگزemburg میں کام کرنے والی فرموں کے لیے اس کا کیا مطلب ہے
لگزمبرگ کی بنیاد پر کام کرنے والے یا ایسی بنیاد پر کام کرنے کا خیال رکھنے والے کرپٹو کاروباروں کے لیے، بل 8722 ایک ایسی انطباق کی سطح شامل کرتا ہے جس کے عملی اثرات ہیں۔ ایکسچینجز کو ایسے نظام درکار ہوں گے جو FIU ایلرٹس کو جمع، پروسیس اور جلدی سے عمل میں لائیں، جس کا مطلب ہے کہ خودکار انطباق کی بنیادی ڈھانچہ کم اختیاری اور زیادہ ضروری بن جاتا ہے۔