اٹلی کے مرکزی بینک نے ملک میں کام کرنے والی کرپٹو کمپنیوں کے لیے زندگی کو کافی مشکل بنادیا ہے۔ بینکا ڈی اٹالیا نے 7 ستمبر کو ایک معلوماتی خط جاری کیا جس میں ہر ایک کرپٹو ایسٹ ٹرانسفر کو سانکشن فہرستوں کے خلاف جانچنا ضروری قرار دیا گیا ہے، اور کوئی حداقل لین دین کی رقم نہیں جس سے بچا جا سکے۔
ہدایت دراصل کیا مانگتی ہے
بنکا ڈی اٹلی کا اعلان یورپی بینکنگ اتھارٹی کی ہدایات (EBA/GL/2024/15) سے نکلنے والے فرائض کو تقویت دیتا ہے، جن کا اطلاق 30 دسمبر، 2025 کو اٹلی میں شروع ہوا۔ بنیادی ضرورت آسان ہے: کرپٹو ایسٹ سروس فراہم کنندگان (CASPs) اور ادائیگی سروس فراہم کنندگان (PSPs) کو ہر کرپٹو ٹرانسفر پر ارسال کنندہ اور وصول کنندہ کی معلومات کی جانچ کرنا ہوگا۔
سنتی شکل کے ادائیگی کے فراہم کنندگان نے فوری ادائیگیوں کے لیے کچھ استثناء کا لطف اٹھایا ہے، جہاں انجام کی رفتار پوری پہلے ٹرانسفر سکریننگ کو غیرعملی بناتی ہے۔ بنکا ڈی اٹالیا نے واضح کیا کہ یہ استثناء CASPs کے ذریعے منتقل کی جانے والی کرپٹو ٹرانسفرز تک محدود نہیں ہیں۔
غیر مطابقت صرف ایک ہلکی سی سزا نہیں ہے۔ جو CASPs ان ضوابط کو پورا نہیں کرتے، ان پر اطالوی قانون کے تحت انتظامی اور جرمانہ جرائم دونوں عائد ہوتے ہیں۔
MiCA کے تحت اطالوی کرپٹو مارکیٹ
ایٹلی کا کرپٹو سیکٹر یورپی یونین کے کرپٹو ایسٹس میں مارکیٹس (MiCA) کے انتظام کے تحت لگاتار رسمی شکل اختیار کر رہا ہے۔ 2026 کے وسط تک، ملک میں MiCA کے تحت کرپٹو سروسز فراہم کرنے کے لیے آٹھ ادارے منظور ہو چکے ہیں۔
یہ تازہ ہدایت نئے پابندیاں نہیں لاتی اور نہ ہی نئے قانونی فرائض بناتی۔ اس کے بجائے، یہ مرکزی بینک کی طرف سے موجودہ قواعد کو حقیقت میں انجام دیے جانے کا ایک واضح یادداشت ہے۔ جبکہ MiCA کا انتقالی نظام پہلے سے منظور شدہ ورچوئل ایسٹ سروس فراہم کنندگان کے لیے 30 جون، 2026 کو ختم ہو رہا ہے، قومی ریگولیٹرز اب قوانین بنانے کے مرحلے کے بجائے نفاذ کے مرحلے میں ہیں۔
کرپٹو کمپنیوں اور صارفین کے لیے اس کا کیا مطلب ہے
فوری اثر اٹلی کے CASPs کے آپریشنل بجٹ پر پڑتا ہے۔ ہر لین دین کی جانچ کے لیے مضبوط ٹیکنالوجی کی بنیاد درکار ہوتی ہے، جس میں عام طور پر ریل ٹائم سانکشن ڈیٹا بیسز برقرار رکھنے والے مخصوص احترامی پلیٹ فارمز کے ساتھ اندراج شامل ہوتا ہے۔
اب تینوں ایٹھ مجاز اطالوی CASPs کو ایک واضح ڈیڈ لائن کا دباؤ کا سامنا ہے: اپنے اسکریننگ میکنزمز اور ایلرٹ پروسیجرز کا جائزہ لیں تاکہ یورپی اور قومی سانکشن معیارات کے مکمل مطابقت کو یقینی بنایا جا سکے۔