امریکی خزانہ کے زیر انتظام فنانشل کرائم انفورسمنٹ نیٹ ورک (FinCEN) نے ایک تجزیہ اور انتباہ جاری کیا ہے کہ ستمبر 2023 سے دسمبر 2025 تک، تقریباً 12.7 ارب امریکی ڈالر کی مشکوک مالی سرگرمیاں جنوب مشرقی ایشیائی علاقے میں چلائے جانے والے کرپٹو انویسٹمنٹ فرڈ کے ساتھ منسلک ہیں۔ متعلقہ نتائج پورے امریکہ کے تقریباً 1,300 اداروں کی طرف سے جمع کرائے گئے 33,904 مشکوک سرگرمیوں کی رپورٹس پر مبنی ہیں۔
اعلامیہ رقم 127 ارب امریکی ڈالر تک بڑھ گئی
فن سین کے مطابق، متعلقہ ابلاغیات زیادہ تر مالیاتی خدمات فراہم کرنے والے، بینکوں اور سکیورٹی اداروں سے آئی ہیں۔ ان میں مالیاتی خدمات فراہم کرنے والے سب سے زیادہ ابلاغ کرتے ہیں، جن میں زیادہ تر کرپٹو کمپنیاں شامل ہیں؛ جبکہ بینکوں نے سب سے زیادہ رقم کا ابلاغ کیا ہے۔
- کرنسی سروس پرووائیڈرز نے 55 ارب ڈالر کے ساتھ تقریباً 55 فیصد رپورٹس جمع کرائیں۔
- بینک نے 64 ارب ڈالر کے متعلق 41 فیصد رپورٹس جمع کرائیں
- سیکورٹیز ادارہ تقریباً 784.5 ملین امریکی ڈالر میں ملوث ہے
رپورٹ کے مطابق، اس قسم کے اعلانات کی تعداد اور رقم اس احصائی دور کے دوران مستقل طور پر بڑھتی رہی۔ اکتوبر 2023 میں، متعلقہ رپورٹس 590 تھیں جن میں 485.7 ملین امریکی ڈالر شامل تھے؛ جبکہ دسمبر 2025 تک، یہ تعداد بڑھ کر 2,482 ہو گئی اور اس میں 833.5 ملین امریکی ڈالر شامل تھے۔
فینسین نے اس بات کی بھی تفصیل دی کہ اضافہ جزوی طور پر اداروں کے اپنے تلاش کے اصطلاحات کے وسیع پیمانے پر استعمال سے متعلق ہو سکتا ہے، اور اعداد و شمار میں دہرائی گئی گنتی، ناکام ٹرانسفرز اور رپورٹنگ کی غلطیاں شامل ہو سکتی ہیں۔
funds بیشتر USDT کی طرف جا رہے ہیں
فنسین کا کہنا ہے کہ دھوکہ دہی گروہ نے کم از کم 22 ڈیجیٹل ایسٹس کا استعمال کیا، جن میں سب سے زیادہ عام ETH، USDT اور USDC تھے، جبکہ خود بنائے گئے ٹوکن کم استعمال ہوئے۔ لینڈری اینالیسس سے پتہ چلتا ہے کہ جب بھی قربانیاں کسی بھی ایسٹ کو خریدتی ہیں، دھوکہ دہی کی رقم عام طور پر فوراً اسٹیبل کوائن میں تبدیل ہو جاتی ہے اور تقریباً ہمیشہ USDT کی طرف جاتی ہے۔
اس رقم کے بعد اکثر امریکہ کے باہر کے ایکسچینج یا DeFi پروٹوکولز کے ذریعے منتقل کر دی جاتی ہے۔ رپورٹ میں یہ بھی بتایا گیا ہے کہ دھوکہ دہی کرنے والے متعدد قربانیوں کے درمیان وصولی کے پتے دوبارہ استعمال کرتے ہیں، جو کچھ اداروں کے لیے متعلقہ نمونوں کی شناخت کا اہم انڈیکیٹر ہے۔
پورے امریکا کے 50 ریاستوں میں متاثرین شامل ہیں
فن سین کا کہنا ہے کہ تقریباً 25 فیصد رپورٹس بزرگوں کے شکار ہونے سے متعلق ہیں، جو امریکہ میں 60 سال اور اس سے زیادہ عمر کی آبادی کے 24.4 فیصد کے قریب ہے، اس لیے بزرگوں کا گروہ اس قسم کے دھوکہ بازی میں واضح طور پر زیادہ شکار نہیں ہو رہا۔
تاہم، متاثرہ فنڈز کے ذرائع اکثر انفرادی طویل مدتی بچت سے منسلک ہوتے ہیں، جن میں ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس، گھر کی مالیت پر قرضہ، دوسری مورٹیج اور انفرادی قرضے شamil ہیں۔ رپورٹ میں درج مثالوں میں ایک خاتون نے اپنے ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ سے تقریباً 640,000 امریکی ڈالر منتقل کیے، جبکہ ایک اور متاثرہ نے چھ ماہ میں 1,000,000 امریکی ڈالر سے زائد کا نقصان اٹھایا۔
پارک کمبوڈیا، لاؤس اور میانمار میں مرکوز ہے
فن سین کا کہنا ہے کہ اس قسم کے فریبی کیمپس بنگلہ دیش، لاؤس اور میانمار میں مرکوز ہیں۔ اقوام متحدہ نے پہلے تخمینہ لگایا تھا کہ متعلقہ کیمپس میں لاکھوں لوگ شامل ہیں، جن میں سے بہت سے لوگ جھوٹے نوکری کے اشتہارات کے ذریعے جال میں پھنس کر یا تجارت کے ذریعے وہاں بھیج دیے جاتے ہیں تاکہ وہ فریبی کاموں میں ملوث ہو سکیں۔ انٹرپول نے بھی انتباہ جاری کیا ہے کہ یہ منصوبہ جنوب مشرقی ایشیا کے باہر بھی پھیل رہا ہے۔
مکمل معلومات: امریکی ایجنسیوں نے اس سال اس قسم کے دھوکہ دہی سے متعلق 25 ملین ڈالر سے زائد اثاثے ضبط کر لیے ہیں۔ فن سین نے مزید کہا کہ 2015 میں فاسٹ ریسپانس پروگرام کے آغاز کے بعد تک، 18 ارب ڈالر کی رقم روک لی گئی اور 5,790 امریکی قربانیوں کے لیے 10 ارب ڈالر سے زائد رقم واپس حاصل کی گئی۔