کیپٹل ون فنانشل نے 2021 میں ایک وسیع منی لانڈرنگ کے خلاف جائزے کے بعد ٹرمپ اورگنائزیشن سے جڑے زیادہ سے زیادہ 300 بینک اکاؤنٹس بند کرنے کی تصدیق کی ہے۔ یہ اطلاع 1 اگست، 2026 کی عدالتی فائل میں آئی، جس نے حالیہ ذکر کے مطابق سب سے زیادہ سیاسی طور پر تنازعات میں شامل ایک ڈی بینکنگ تنازعے پر نئی روشنی ڈالی ہے۔
یہ دعویٰ کیا جاتا ہے کہ اکاؤنٹس میں مختلف ٹرمپ سے منسلک اداروں میں ملینوں ڈالر موجود تھے۔ کیپٹل ون نے جنوری 6 کو کیپٹول کے بغاوت کے صرف کچھ ہفتے بعد مارچ 2021 میں ٹرمپ اrganisation کو اکاؤنٹس کے بند ہونے کی اطلاع دی، جس تاریخ کو ٹرمپ خاندان نے مصادفہ نہ ہونے کا دعویٰ کیا ہے۔
مقدمہ اور مقابلہ کرنے والے اقوال
مارچ 2025 میں، ڈونلڈ جے ٹرمپ ری ووکیبل ٹرسٹ اور ایرک ٹرمپ نے فلوریڈا کے ریاستی عدالت میں دعویٰ کیا کہ کیپٹل ون کا فیصلہ سیاسی طور پر متاثر تھا۔ دعویٰ میں کہا گیا کہ بینک نے “ڈی بینکنگ” میں ملوث ہونے کا مرتکب ہوا، جس کا مطلب ہے کہ صارف کے کیا کرنے کے بجائے صارف کون ہے اس کی بنیاد پر مالی تعلقات ختم کر دیے گئے۔
شکایت میں ریاستی صارفین کے تحفظ کے قوانین کی خلاف ورزی اور ٹرمپ اورگنائزیشن کے آپریشنز کو اہم مالی نقصان کا الزام لگایا گیا ہے۔
کیپٹل ون کی عدالتی فائل ایک الگ کہانی بیان کرتی ہے۔ بینک نے زور دیا کہ یہ بندشیں اس کے کمپلائنس ٹیم کے اس طرح سے کام کرنے کا نتیجہ ہیں جیسا کہ ریگولیٹرز انتظار کرتے ہیں: ایسے اکاؤنٹس کو نشان زد کرنا جن میں دھوکہ دہی کے خلاف پیسہ دھوئے جانے کے خدشات ہوں اور اس کے مطابق اقدامات کرنا۔ کیپٹل ون کے مطابق، یہ ایک ریگولیٹری کمپلائنس کا عمل تھا، سیاسی نہیں۔
کرپٹو پائوٹ
ایرک ٹرمپ نے خاندان کے بینکنگ کے مسائل کے طریقہ کار کو کیسے تبدیل کیا گیا، اس کے بارے میں بہت صاف اور صداقت سے بات کی ہے۔ انہوں نے ٹرمپ اورگنائزیشن کو "سب سے زیادہ کینسلڈ کمپنی" قرار دیا ہے اور بینک سے نکالے جانے کے تجربے کو خاندان کے ڈیجیٹل اثاثوں کی طرف جلدی اور تیزی سے موڑنے سے براہ راست جوڑا ہے۔
سنتی فنانس اجازت پر مبنی ماڈل پر کام کرتا ہے۔ بینکز اکاؤنٹس کو انفرادی اقدامات، ریپوٹیشنل خطرے یا تنظیمی دباؤ کی وجوہات سے بند کر سکتے ہیں۔ ڈی سینٹرلائزڈ فنانس اور بلاک چین بنیادی پلیٹ فارمز، کم از کم نظریہ کے مطابق، ایک کمپلائنس افسر نہیں رکھتے جو آف سوئچ دبائے سکے۔
اس اکاؤنٹس کے بند ہونے کے بعد ٹرمپ خاندان کے کرپٹو کوششیں کافی حد تک وسعت پا چکی ہیں۔ جو شروع میں بینکنگ سسٹم کے خلاف ایک شکایت تھی، وہ اب ڈیجیٹل اثاثوں، NFT کلیکشنز سے لے کر بلاک چین سے متعلق وسیع تر کاروباری دلچسپیوں تک کا مکمل اور پوری طرح سے قبول کرنا بن چکا ہے۔