برازیل مزید کرپٹو ایسٹس کے نگرانی کو سخت کر رہا ہے۔ برازیلی مرکزی بینک کے نئے جاری فیصلہ نمبر 584 کے مطابق، 1 جنوری 2027 سے، ورچوئل ایسٹس سروس فراہم کنندگان کو کچھ بڑی رقم کی کرپٹو ٹرانسفرز کو منظور کرنے سے پہلے، ایسے اثاثوں کو زیادہ سے زیادہ 24 گھنٹے تک محفوظ رکھنا ہوگا۔
بین الاقوامی اور خود کنٹرول شدہ ٹرانسفرز پر زور
یہ اقدام دو اقسام کے ہدفوں پر مرکوز ہے: بیرون ملک کریپٹو سروس فراہم کنندگان اور صارفین کے خود مالکانہ والٹس۔ فعال ہونے کی حد ایک منفرد لین دین 10,000 ڈالر سے زیادہ، یا ایک ہی صارف کی طرف سے ایک ہی دن میں مجموعی طور پر 10,000 ڈالر سے زیادہ کی ٹرانسفر ہے۔ اگر ادارے کا اندر کا خطرہ نگرانی نظام غیر معمولی سمجھتا ہے، تو اس رقم سے کم لین دین بھی اضافی جانچ کے لیے آ سکتے ہیں۔
بینک مرکزی برازیل کا کہنا ہے کہ نئے احکامات کا مقصد مالی دھوکہ دہی کے فنڈز کے ورچوئل ایسٹس کے ذریعے تیزی سے منتقل ہونے کا مقابلہ کرنا ہے۔监管方 نے اشارہ کیا کہ گزشتہ کچھ سالوں میں اسٹیبل کوائن جیسے ٹولز کو زیادہ اکثر بین الاقوامی سطح پر فنڈز منتقل کرنے کے لیے استعمال کیا جا رہا ہے، جس میں کچھ فنڈز ب без وصولی پر براہ راست بیرون ملک پلیٹ فارمز یا صارفین کے ذاتی کنٹرول میں والٹس کے پتے میں جاتے ہیں۔
پلیٹ فارم کو صارفین کو اطلاع دینی چاہیے اور ریکارڈ محفوظ رکھنا چاہیے
نئے نظام کے تحت، 24 گھنٹے کا انتظار اب ضروری نہیں۔ جب تک سروس فراہم کنندہ کی طرف سے جانچ مکمل ہو جائے اور ریگولیٹری شرائط پوری ہو جائیں، متعلقہ ٹرانسفر فوری طور پر جاری کر دیے جائیں گے۔ اس لیے، یہ ایک عام جمود نہیں بلکہ ایک فراڈ کے خلاف بفر دور ہے۔
ڈیلے کے علاوہ، ورچوئل ایسٹس سروس پرووائیڈرز کو ٹرانسفر کو ملتوی کرنے پر صارفین کو اطلاع دینا اور جعلسازی کے واقعات سے متعلق ریکارڈ محفوظ رکھنا ضروری ہے۔
- ہو چکے فریب کے واقعات
- فریب کی کوششوں کا ریکارڈ
- اداروں کے ذریعہ اٹھائی گئی درست کرنے والی اقدامات
2027 سے متعدد کرپٹو ریگولیشنز ایک ساتھ لاگو ہوں گی
اس کا مطلب یہ ہے کہ برازیل اپنے ادائیگی کے شعبے میں فراڈ کے خلاف کنٹرولز کو ورچوئل ایسٹس سروسز تک وسیع کر رہا ہے۔监管机构 کے لیے، یہ پلیٹ فارمز کو خطرناک ٹریڈنگز کی جانچ کے لیے مزید وقت فراہم کرتا ہے۔
یہ ٹرانسفر کا قاعده الگ طور پر لاگو نہیں کیا جا رہا۔ برازیل کے مرکزی بینک نے جولائی 2023 میں ورچوئل ایسٹس سروس پریوڈرز کو احتیاطی نگرانی کے فریم ورک میں شامل کر دیا ہے اور متعلقہ اداروں سے 1 جنوری 2027 سے پائیداری، خطرہ انتظام اور معلومات کی اطلاع دینے کے تقاضوں کا پابند ہونے کا مطالبہ کیا ہے۔
اس کے علاوہ، ان اداروں کو 30 جون 2028 تک مکمل طور پر زیادہ سخت گروہ 4 کے تناظر میں شamil کر لینا ہوگا، اور ان کے سائز کے لحاظ سے کوئی فرق نہیں رکھا جائے گا۔ جب یہ انتظامات تدریجاً نافذ ہوں گے، تو برازیل کا تنظیمی توجہ بنیادی داخلے سے بدل کر پلیٹ فارمز کے طریقہ کار پر مرکوز ہو رہا ہے جو اثاثوں، ٹرانسفرز اور مالی خطرات کا انتظام کرتے ہیں۔
مکمل معلومات: بین الاقوامی مالیاتی فنڈ کی جولائی 2023 کی فنانشل سسٹم اسٹیبیلٹی ایسیسمنٹ میں ذکر کیا گیا ہے کہ 2017 کے بعد سے برازیل میں کرپٹو فعالیت میں واضح اضافہ ہوا ہے، خاص طور پر امریکی ڈالر کے ساتھ جڑے ہوئے اسٹیبل کوائن کے استعمال میں تیزی سے اضافہ ہوا ہے، اور عبوری کرپٹو فنڈز کے رجحانات کی رفتار روایتی سرمایہ کاری اور نامیاتی جی ڈی پی سے زیادہ ہے۔