جیک ڈورسی کی ادائیگی کی کمپنی بلاک نے امریکی جسٹس ڈیپارٹمنٹ کی سرگرمیوں کو ختم کرنے کے لیے تقریباً 764 ملین امریکی ڈالر ادا کرنے پر اصولی طور پر رضامندی ظاہر کر دی ہے۔ یہ معاہدہ بلاک کے تیسرے تिमہ میں اعلان کیے گئے 566 ملین امریکی ڈالر کے منافع سے زیادہ ہے۔ بلاک نے اکتوبر میں اس معاہدے پر دستخط کیے اور 3 نومبر کو ایس ای سی فائل میں اس معاہدے کا اعلان کیا۔
پیشکش شدہ معاہدہ تین سال کے لیے جرم کا مقدمہ معطل کر دے گا۔ یہ مقدمہ الزام لگاتا ہے کہ بلاک نے بینک سیکریسی ایکٹ کی ضرورت کے مطابق ایک مؤثر دھوکہ دہی روکنے کا پروگرام نہیں رکھا۔ پچھلے تنظیمی معاہدوں کے لیے کریڈٹس پیشکش شدہ مالی رقم کو تقریباً 964 ملین ڈالر سے 764 ملین ڈالر تک کم کر دیں گے۔ بلاک نے فائلنگ میں کہا کہ بلاک نے پہلے ہی 764 ملین ڈالر محفوظ کر لیے ہیں۔
عدالتی محکمہ اور سکیورٹیز ایکسچینج کمیشن نے 2023 میں ایک شارٹ سیلر رپورٹ کے بعد بلاک کے مطابقت کے طریقہ کار اور متعلقہ افشاکاریوں کے بارے میں تحقیقات شروع کیں۔ سی ای سی نے مارچ میں الگ سی ای سی تحقیق ختم کر دی اور انجام دہی کے عمل کی تجویز نہیں کی۔ شارٹ سیلر ہنڈنبرگ ریسرچ نے الزام لگایا کہ کیش ایپ نے جعلی اور دہرے اکاؤنٹس شامل کرکے صارفین کی تعداد میں اضافہ کیا ہے۔ ہنڈنبرگ نے یہ بھی الزام لگایا کہ ناقص شناخت کی جانچ کی وجہ سے مجرمین کیش ایپ کے ذریعے دھوکہ دہی، پیسہ دھوئے اور دیگر غیر قانونی ادائیگیاں کر پائے۔ بلاک نے ہنڈنبرگ کے نتائج کو مسترد کرتے ہوئے انہیں غلط اور گمراہ کن قرار دیا۔
اپریل 2025 میں نیو یارک کے فنانشل ریگولیٹر نے بلاک پر 40 ملین ڈالر کا جرمانہ عائد کیا، جب انہوں نے سنگین احکامات کے نظام کی کمیوں کو شناخت کیا۔ ریگولیٹر کی تحقیق میں پایا گیا کہ غیر معالجہ مشکوک لین دین کی اطلاعات 2018 میں تقریباً 18,000 سے بڑھ کر 2020 تک 169,000 سے زیادہ ہو گئیں۔ ریگولیٹر نے یہ بھی پایا کہ بلاک کا اسکریننگ سسٹم صرف تب ٹیرر فنانسنگ سے منسلک والٹس کو بٹ کوائن ٹرانسفرز سے بلاک کرتا تھا جب والٹ کی ایکسپوژر 10% سے زیادہ ہوتی تھی۔
بلوک نے رپورٹ کیا کہ تیسرے تिमہ میں بٹ کوائن ایکو سسٹم کا برآمدہ منافع 104 ملین امریکی ڈالر سے گھٹ کر 52 ملین امریکی ڈالر ہو گیا، جو 50 فیصد کمی ہے۔ بٹ کوائن ایکو سسٹم کی آمدنی 11 فیصد گھٹ کر 1.8 ارب امریکی ڈالر ہو گئی۔ بلوك نے کہا کہ کچھ بٹ کوائن لین دین پر کم فیسز برآمدہ منافع میں کمی کا بنیادی سبب تھے۔ تاہم، بلوك کے دیگر کاروبار جاری رہے۔ کل برآمدہ منافع میں 22 فیصد اضافہ ہو کر 3.24 ارب امریکی ڈالر ہو گیا، جس کا سہارا کیش ایپ قرضہ اور ادائیگیوں میں زیادہ سرگرمی تھا۔