Традиційна фінансова система все ще базується на системах з відкладеним розрахунком. Фінансові установи щороку витрачають сотні мільярдів, чекаючи на завершення розрахунків. Цінні папери розраховуються за циклами T+2. Міжнародні платежі можуть тривати кілька днів. Капітал залишається заблокованим, поки установи звіряють записи через кілька посередників. Саме цю неефективність намагається виправити фінансова блокчейн-мережа @Provenancefdn. > ЩО ТАКЕ PROVENANCE Provenance — це L1-мережа, створена для фінансових активів. Замість того щоб орієнтуватися на користувачів DeFi, мережа зосереджена на одному застосуванні: токенізації, випуску та розрахунку реальних фінансових активів у блокчейні. Мережа побудована на Cosmos SDK і використовує мережу валідаторів з доказом стейку, захищену токеном $HASH. Її архітектура інтегрує три функції, які в традиційних ринках зазвичай розділені: - розрахунок транзакцій - реєстри власності на активи - торгівля та розподіл активів Замість того щоб кілька фінансових систем взаємодіяли через посередників, ці функції працюють безпосередньо у блокчейні. > ЯК PROVENANCE ВИРІШУЄ ПРОБЛЕМУ РОЗРАХУНКІВ Традиційна фінансова система залежить від кількох рівнів клірингових палат, кастодіанів та реєстрів. Кожен етап вносить затримки та ризик неузгодженості. Provenance переносить ці процеси у блокчейн. Активи можуть бути: - створені - токенізовані - передані - розраховані усе в межах однієї блокчейн-инфраструктури. Розрахунок відбувається при завершенні блоку — зазвичай протягом кількох секунд. Для ринків, звиклих до багатоденних циклів розрахунків, це суттєве структурне покращення. > ЧИМ ВІН ВІДМІННИЙ ВІД ІНШИХ «ФІНАНСОВИХ МЕРЕЖ» Кілька мереж стверджують, що орієнтуються на фінансовий ринок. Більшість з них належать до однієї з двох категорій: дозволені банківські мережі або універсальні публічні мережі. Provenance знаходиться між ними. Її дизайн спрямований на регульовані фінансові активи, одночасно залишаючись публічною мережею з доказом стейку. Ключовими відмінностями є: - вбудовані рамки ідентифікації та виконання вимог - інтеграції з інституційними кастодіанами - крос-мережева сумісність на основі Cosmos через IBC - спеціалізовані модулі для випуску фінансових активів Результат — інфраструктура, створена спеціально для ринків регульованих активів. Інфраструктура екосистеми provenance ⬇️ > ІНСТИТУЦІЇ, ЯКІ ВЖЕ СТВОРЮЮТЬ НА PROVENANCE Фінансові установи можуть використовувати мережу для випуску та управління токенізованими фінансовими продуктами. Найбільша активність у мережі сьогодні походить від @Figure Technology Solutions. Figure використовує Provenance для підтримки своєї цифрової кредитної та капітал-ринкової інфраструктури. Платформа випустила близько $22 млрд кредитних лiнiй пiд заставу нерухомостi за допомогою блокчейн-процесiв, пов’язаних з інфраструктурою Provenance. Також розвивається інфраструктура ринку навколо мережi. Приклади: @FigureMarkets Ринок цифрових активiв та токенiзованих цiнних паперiв. @OasisProtocol Регульований торгiвельний майданчик для цифрових цiнних паперiв. Інституцiйний кастодiан пiдтримується через провайдерiв: - @BitGo - @Anchorage Інфраструктура валiдаторiв включає: - @BlockdaemonHQ - @Figment_io - @ValidationCloud Цi сервiси забезпечують прозорiсть, монiторинг дотримання вимог та надiйнiсть мережi. > ЯК ПРИЄДНАТИСЯ Окрiм інституцiй: Особистi користувачi також можуть брати участь у безпецi мережi та взаємодiяти з додатками. Можливостi: • стейкати $HASH • делегувати валiдаторам • брати участь у управлiннi Гаманцi, якими можна користуватися та пiдтримувати екосистему: • @keplrwallet • @leap_wallet • @CosmostationVD • @CitadelOne_ • @MetaMask (через інтеграцiї) > ВИСНОВОК Багато публiчних блокчейн-мереж будували свої екосистеми спочатку навколо DeFi. Provenance дотримується протилежного пiдходу. Мережа спочатку фокусується на фiнансовiй iнфраструктурi: - інституцiї випускають активи - провайдери iнфраструктури забезпечують роботу системи - користувачi забезпечують безпеку мережi Разом це формує блокчейн-систему для випуску та розрахунку реальних фiнансових продуктiв.
