Wise Plc, компанія з міжнародних платежів, що котується в Лондоні, стикається з серйозною проблемою відповідності. Бельгійські прокурори розслідують можливі випадки відмивання грошей, пов’язані з платформою фірми, і реакція ринку була швидкою та жорстокою.
Акції Wise впали до 19% протягом дня 1 червня, що стало найгіршим одноденним виконанням компанії з моменту її входу на ринок у 2021 році. До середини ранку акції частково відновилися, але все ще торгувалися приблизно на 13% нижче.
Що перевіряють бельгійські прокурори
Прокуратура Брюсселя розпочала своє розслідування минулого року. У центрі розслідування — акаунти Wise, які, як стверджується, пов’язані з підозрілими транзакціями на суму понад 500 мільйонів євро, або близько 582 мільйонів доларів США.
Ці транзакції, як повідомляється, пов’язані зі злочинами, такими як шахрайство, торгівля наркотиками та корупція, що охоплюють більше ніж 30 країн. Розслідування було розпочате на основі запитів про міжнародну допомогу, які виявили акаунти Wise як каналів для підозрілих коштів.
Wise підтвердила, що співпрацює з розслідувачами. Компанія також зазначила, що прокурори ще не оприлюднили жодних конкретних висновків.
Патерн, а не ізольований випадок
У 2022 році Національний банк Бельгії видав наказ про виправлення проти Wise, вимагаючи від компанії усунути недоліки у її процесах перевірки клієнтів.
У липні 2025 року Wise урегулював справу з шістьма штатами США на суму 4,2 мільйона доларів через недоліки в програмі боротьби з відмиванням коштів.
Wise — далеко не єдина фінансова компанія, яка зазнає такого розгляду в Бельгії. ING і Worldline також ставилися об’єктами подібних розслідувань у країні, що відображає ширший регуляторний тиск на платіжні компанії, що діють у європейських фінансових центрах.
Що це означає для інвесторів
Wise наймає персонал на посади, пов’язані зі стейблкоїнами, що свідчить про намір розширити надання послуг у сфері цифрових активів. Регуляторні проблеми такого масштабу можуть легко затримати або зірвати ці плани, оскільки фінансові регулятори не схильні затверджувати нові лінійки продуктів для компаній, які перебувають під активним кримінальним розслідуванням щодо відмивання грошей.
Для будь-кого, хто тримає акції Wise або розглядає позицію, ключовим фактором є те, чи були системи відповідності Wise достатньо надійними, щоб виявити €500 мільйонів підозрілої діяльності, що проходила через їхню платформу, і чи вважають прокурори, що компанія зробила достатньо, коли з’явилися тривожні сигнали. Ця різниця між необережністю та наміром, ймовірно, вирішить, чи завершиться це штрафом, чи чимось набагато гіршим.