Південна Корея скасовує обов’язкове звітування про перекази криптовалют на суму понад 10 млн вон

• Південна Корея відмовляється від обов’язкового звітування про перекази криптовалют на суму понад 10 млн вон.
• Запропоноване правило могло б збільшити річну кількість звітів про підозрілі транзакції в 85 разів.
• Органи зберігатимуть розширення правила подорожей, вимагаючи інформацію про особу для всіх переказів.

Фінансові органи Південної Кореї відмовилися від спірного пропозиції, яка б змусила криптовалютні біржі автоматично повідомляти про перекази понад 10 мільйонів вон ($7 300), що стосуються зарубіжних криптовалютних платформ або особистих гаманців.

За початковою пропозицією будь-який переказ, що перевищує поріг, мав би вважатися підозрілою операцією і повідомлятися Фінансовій інтелектуальній одиниці (FIU), незалежно від того, чи виявила біржа реальні ознаки неправомірних дій.

Після консультацій із галуззю регулятори вирішили дозволити біржам самостійно оцінювати ризики відмивання грошей (AML), а не вимагати універсального звітування лише на основі розміру транзакції.

Представник ФІУ сказав, що компанії повинні робити якісні висновки щодо ризику, а не механічно повідомляти про транзакції лише тому, що вони перевищують фіксовану суму.

Пропозиція викликала сильний опір з боку криптовалютної галузі Південної Кореї. Альянс цифрових активів (DAXA), який представляє п’ять найбільших бірж країни, стверджував, що звіти про підозрілі транзакції повинні залишатися прив’язаними до справжніх оцінок ризиків, а не до порогових значень транзакцій.

За оцінками індустрії, це правило могло б збільшити річну кількість звітів про підозрілі транзакції з 63 408 до більше ніж 5,44 мільйона подань.

Біржі попередили, що 85-кратне збільшення перенаповнить команди з відповідності та затопить регуляторів звітами загального характеру, що ускладнить виявлення справді підозрілої діяльності.

DAXA також стверджував, що пропозиція ефективно переносить відповідальність за регуляторну звітність з органів влади на біржі, змушуючи компанії подавати звіти незалежно від реального ризику.

Розширення правила про подорожі залишається

Хоча органи влади здаються готовими відмовитися від обов’язкового звітування на основі порогових значень, кілька інших регуляторних змін залишаються в силі. Уряд продовжує реалізовувати плани щодо скасування поточного порогу в 1 мільйон вон для вимог правил подорожей.

За існуючими правилами біржі повинні збирати та обмінюватися інформацією про відправника та одержувача лише для переказів вище 1 мільйона вон. Поправка поширює ці зобов’язання на всі перекази, включаючи транзакції нижче поточної межі.

Для користувачів це означає більше вимог до верифікації особи при міжнародних криптовалютних переказах, незалежно від розміру транзакції.

Пов’язано: Південна Корея DAXA змушує криптовалютні біржі відмінити підозрілі ключі API

Інші правила відповідності пом’якшені

Органи також пом’якшили кілька інших положень після отримання зворотного зв’язку від галузі. Підсилене верифікація клієнтів спочатку мала стати обов’язковою для всіх високоризикованих підозрілих транзакцій.

Регулятори зараз планують вимагати ці перевірки лише тоді, коли біржа визначить, що транзакція супроводжується особливо підвищеним рівнем ризику. Також на рік відкладено пропоновану вимогу зобов’язати бізнеси, що працюють з віртуальними активами, підтримувати коефіцієнт заборгованості нижче 200%, щоб надати меншим операторам більше часу на виконання.

Крім того, регулятори пом’якшили вимоги щодо розташування інфраструктури боротьби з відмиванням коштів виключно всередині Південної Кореї. Біржам тепер дозволено використовувати закордонні хмарні сервіси, за винятком випадків, коли обробляються дані унікальної ідентифікації або особиста кредитна інформація.

Комісія з фінансових послуг недавно зясувала, що ще не було опубліковано жодного остаточного рішення щодо положення про звітність у розмірі 10 мільйонів вон.

FIU все ще розглядає альтернативні підходи, перш ніж поправка стане остаточною. Хоча напрямок здається зрозумілим, регулятори залишили простір для виникнення переглянутої версії рамок звітності до її впровадження.

Якщо виправлена поправка пройде перевірку Міністерства урядового законодавства та інших агентств, оновлені правила, як очікується, вступлять у силу 20 серпня.

Пов’язано: Південна Корея прискорює плани щодо оподаткування криптовалютного стейкінгу та позичання під 22%