Південна Корея послаблює правила AML для криптовалют, скасовуючи поріг автоматичного звітування в 10 мільйонів вон

Південна Корея м’якше підійшла до запропонованих правил звітності про криптовалюти після протестів індустрії Корейські органи зняли частину запропонованого оновлення законодавства щодо боротьби з відмиванням коштів (AML) у сфері криптовалют, відмовившись від початкового плану, який передбачав обов’язкове звітування про всі великі зарубіжні перекази криптовалют. Що змінилося: - Фінансова інтелектуальна одиниця (FIU) Комісії з фінансових послуг відмовилася від жорсткого правила, заснованого лише на порозі, яке вимагало від внутрішніх криптооператорів автоматично позначати як підозрілі всі перекази понад 10 мільйонів вон (близько 6 400 доларів США), якщо вони стосувалися зарубіжних платформ або приватних гаманців. - Замість автоматичного звітування на основі лише цього порогу, FIU вимагатиме, щоб кожен бізнес, що працює з віртуальними активами, мав власну систему управління ризиками AML та проводив якісну оцінку ризиків. «Якщо ми використовуватимемо лише поріг у 10 мільйонів вон як критерій звітності, компанії будуть подавати однакові звіти без оцінки ризиків; тому ми вимагатимемо, щоб кожна компанія впроваджувала власну систему управління, щоб мати можливість проводити якісну оцінку ризикованих транзакцій», — сказав представник FIU. Чому регулятори змінили позицію: - Рішення було прийняте після зустрічей між регуляторами та представниками криптовалютних бірж на тлі сильного опору індустрії щодо проекту поправок до Закону про спеціальну фінансову інформацію (SFIA) — основного правового рамочного документу Південної Кореї щодо цифрових активів та AML. - Об’єднаний рада криптовалютних бірж (DAXA), що представляє 27 постачальників послуг віртуальних активів (VASP), попередила, що підхід, заснований лише на порозі, буде непрактичним. DAXA оцінила, що кількість звітів про підозрілі транзакції від п’яти найбільших бірж країни може зрости з приблизно 63 408 випадків у минулому році до 5 445 133 за початковим пропозицією — стрибок, який переповнить служби виконання вимог. Інші зміни та те, що залишилося без змін: - Положення щодо поглибленої перевірки клієнтів (CDD) також було пом’якшено. Якщо початковий проект передбачав поглиблену CDD — з перевіркою джерела коштів та мети операції — для транзакцій, позначених як високоризикованих або підозрілих, то новий підхід обмежує цю вимогу лише транзакціями, класифікованими як особливо високоризикованими. - Регулятори нададуть один роковий перерви для вимоги щодо співвідношення борг/власний капітал, передбаченої у правилах реєстрації бізнесу з віртуальними активами, щоб полегшити навантаження на меншi оператори, яким може бути важко виконати порог у 200%. - Один елемент залишиться без змін: заплановане розширення правила подорожей. Положення про поширення правила подорожей на транзакції нижче 1 мільйона вон залишиться в силі. Раньше правило діяло лише для переказів понад цю суму між внутрішнiми VASP. Термiни та загальний контекст: - Змiненi поправки до SFIA набудуть чинностi 20 серпня, якщо пройдуть оцiнку Мiнiстерством урядового законодавства та інших вiдповiдних агентств. - Цi регуляторнi кроки вiдбуваються на тлi пiдготовки Пiвденної Кореї до перегляду довго затриманого режиму оподаткування криптовалют, який має початися у сiчнi 2027 року. Законодавцi очiкують перегляду податкового плану пiсля того, як петицiя про скасування цього механiзму зiбрала достатню кiлькiсть пiдписiв для зобов’язання до обговорення у Нацiональному зборi, за даними Bitcoinist. Практичний пiдсумок: FIU, схоже, досягла компромiсу, який зберiгає жорсткi контрольнi механiзми, але переносить вiдповiдальнiсть за детальну оцiнку ризикiв на окремi компанiї — практичну згоду, що зменшує ймовiрнiсть масового потоку механiчних звiтiв про пiдозрiлi дiї, водночас зберiгаючи амбiцiї регуляторiв у сферi AML. Бiржам та іншим VASP тепер потрiбно посилити внутрiшнi системи управлiння ризиками та комплаєнс-потенцiал до дати введення в дiю — 20 серпня (за умови фiнального затвердження).