Всередині стратегії Ілона Маска: як SpaceX вирішує валютні ризики на $3 трильйона за допомогою стейблкоїнів

Компанії, такі як SpaceX, використовують стейблкоїни для хеджування валютних ризиків, оскільки ці цифрові активи прив'язані до більш стабільних валют, зазвичай до долара США. На відміну від волатильних національних валют, стейблкоїни уникють різких змін у вартості, роблячи транзакції через кордони безпечнішими та передбачуванішими. Конвертуючи платежі з країн із нестабільними валютами у стейблкоїни, компанія мінімізує потенційні втрати, спричинені швидкими коливаннями обмінного курсу. Цей спрощений підхід також знижує банківські витрати та усуває громіздкі перекази, в кінцевому підсумку знижуючи витрати на транзакції та їх складність.

Джерело: KuCoin

SpaceX, очолювана Ілоном Маском, який є відомим прихильником мемкоїнів, таких як DOGE, очікувано використовує стейблкоїни, такі як USDT. Тим часом значні інвестиції Tesla у Bitcoin, також приписувані керівництву Маска, виявилися прибутковими. Їхня вартість перевищила 1 мільярд доларів минулого місяця після зростання курсу криптовалюти після перемоги Дональда Трампа на виборах.

SpaceX використовує стейблкоїни для зменшення ризиків валютних обмінів (форекс), як зазначив Чамат Палліхапітія у подкасті All-In у п'ятницю, 20 грудня 2024 року. Валютні ризики виникають через коливання валют, що можуть вплинути на компанії, які працюють на міжнародних ринках. Наприклад, американська компанія з клієнтами в Бразилії ризикує зазнати фінансових втрат при конвертації платежів з бразильського реала (BRL) у долари США.

SpaceX збирає платежі за Starlink у "довгострокових країнах" і конвертує їх у стейблкоїни, зменшуючи волатильність форексу. Потім стейблкоїни обмінюються на долари в США, усуваючи складнощі з переказами. Палліхапітія підтримує стейблкоїни як основний засіб для транзакцій через кордони, що може порушити застарілі системи банків і зменшити витрати на транзакції. Він підкреслює, що зниження комісій на 3%, таких як комісії Stripe, значно збільшить світовий ВВП.

Паліхапітія сказав, що компанія конвертує стейблкоїни назад у долари в США:

“Коли вони [SpaceX] акумулюють їх [платежі] у всіх цих країнах з довгим хвостом, вони не хочуть обов'язково брати на себе валютний ризик. Вони не хочуть мати справу з відправкою платіжних доручень.”

Використання стейблкоїнів допомагає SpaceX зменшити валютні ризики та спрощує процес платежів шляхом конвертації платежів у стейблкоїни, які потім переводяться в США і конвертуються назад у долари. Ця стратегія є важливою для регіонів, де місцеві валюти є нестабільними, роблячи стейблкоїни практичним інструментом для транзакцій. На відміну від цього, розвинені регіони, такі як Північна Америка та Європа, продовжують покладатися на традиційні платіжні методи. Цей крок узгоджується зі змінами в регуляторному середовищі, такими як майбутнє вилучення Tether's USDT ЄС до грудня 2024 року згідно з регуляціями MiCA. SpaceXвикористання стейблкоїнів відображає зростаючу тенденцію цифрових валют у транскордонних платежах.

Детальніше: Основні типи стейблкоїнів, які ви повинні знати у 2025 році

Джерело: KuCoin

Постачальники стабільних монет, такі як Tether (USDT) та Circle (USDC), стають конкурентами для банків та платіжних гігантів, таких як MasterCard та American Express. Їх рішення спрощують міжнародні грошові перекази та зберігання, знижуючи витрати для користувачів. Аарон Леві, генеральний директор Box, підтримує цей зсув, заявляючи, що стабільні монети пропонують логічну альтернативу дорогим традиційним системам. Ілон Маск, прихильник криптовалют, ще більше інтегрує цифрові активи у свої підприємства, використовуючи стабільні монети для SpaceX і дозволяючи криптовалютні чайові на X (раніше Twitter).

Джерело: KuCoin

Ілон Маск, відомий як прихильник DOGE, також керував значними інвестиціями Tesla в біткоїн. Вартість криптовалютних активів Tesla нещодавно перевищила 1 мільярд доларів, частково завдяки ралі після виборів. Цей успіх підкреслює, чому SpaceX може використовувати стабільні монети; приклад Tesla показує, як цифрові активи можуть бути як прибутковими, так і стратегічно вигідними.

Діяльність у кількох країнах піддає SpaceX ризику коливань місцевих валют. Конвертація їх у долари США може піддавати компанію високим валютним ризикам, які оцінюються в трильйони доларів у глобальному масштабі. Згідно з Chamath Palihapitiya в подкасті All-In, SpaceX вирішує це, збираючи платежі в місцевих валютах і негайно конвертуючи їх у стабільні монети, уникаючи тим самим нестабільних обмінних курсів.

Чамат Палліхапітя наголошує, що міжнародні транзакції часто супроводжуються високими банківськими комісіями. Стейблкоїни обходять ці застарілі системи, знижуючи витрати та час обробки. Навіть скромне зниження комісії на 3% може суттєво вплинути на світовий ВВП, що робить стейблкоїни не лише корпоративною зручністю, а й обіцяють ширші економічні вигоди.

Використання стейблкоїнів SpaceX розгортається на тлі змінюваних регуляцій. Наприклад, ЄС планує видалити USDT Tether до грудня 2024 року в рамках MiCA, що вплине на вибір компаній провайдерів стейблкоїнів. З посиленням правил бізнеси повинні зважувати вимоги щодо дотримання на відповідність перевагам, які надають стейблкоїни.

Зацікавленість Ілона Маска в цифрових валютах виходить за межі SpaceX, як видно з його підтримки крипто-чаєвих на X (колишній Twitter). Провайдери стейблкоїнів, такі як Tether (USDT) та Circle (USDC), змагаються з MasterCard та American Express, спрощуючи грошові перекази та знижуючи витрати. Лідери, такі як генеральний директор Box Аарон Леві, зазначають, що цей зрушення може заощадити мільярди на комісіях щорічно, підкреслюючи зростаючу роль стейблкоїнів у сучасних фінансах.

Приймаючи стейблкоїни для зниження валютних ризиків, SpaceX демонструє обдуманий крок щодо спрощення глобальних транзакцій та боротьби з валютною волатильністю. У поєднанні з успіхом Tesla у біткоїн-інвестиціях ця стратегія ілюструє, як цифрові активи змінюють корпоративні фінанси. У міру розвитку регуляторних рамок та технологій стейблкоїни можуть стати невід'ємною частиною глобальної торгівлі.