Wise PLC, ucuz ve şeffaf sınır ötesi ödemeler üzerinde kurulmuş Londra'da listelenmiş bir fin teknoloji şirketi, dolandırıcılık, uyuşturucu kaçakçılığı ve yolsuzlukla bağlantılı olası para aklama nedeniyle şirketin hesapları üzerinde bir soruşturma başlatan Belçika savcıları tarafından bir krizle karşı karşıya kalıyor.
Borsanın tepkisi hızlı ve sert oldu. Haberle birlikte Wise hisseleri %18 düştü ve milyarlarca dolarlık piyasa değeri kaybedildi.
Belçika savcılarının buldukları
Soruşturma, 30'dan fazla Avrupa yargısal yetkide yer alan judicial taleplerde ortaya çıkan Wise hesaplarına odaklanıyor. Wise ile ilişkili şüpheli işlemlerin toplam hacmi yaklaşık 500 milyon euro. Belçika yetkililerinin, resmi bir soruşturma başlatmak için yeterli derecede endişe verici bir resim çizen yüzlerce judicial talep aldığını bildiriliyor. Bu hesaplarla ilişkili iddia edilen faaliyetler arasında dolandırıcılık, uyuşturucu kaçakçılığı ve yolsuzluk yer alıyor.
Soruşturma, şirketin hesaplarının sınır ötesi yargı süreçlerinde sürekli ortaya çıkmasının ardından 2022 yılında aslında açılmıştı. Kapsamının ve ölçeğinin kamuoyuna duyurulması, piyasa satış dalgasını tetikledi.
Uygunluk eksikliklerinin bir deseni
2022 yılında Belçika Ulusal Bankası, kendi incelemesini gerçekleştirdi ve Wise’in müşteri due diligence uygulamalarında önemli eksiklikler tespit etti. Merkez bankası, yüz binlerce müşterinin temel adres doğrulama belgelerine sahip olmadığını fark etti. Belçika Ulusal Bankası, Wise’e resmi bir düzeltme planı uygulamasını emretti. Şirket, o incelemeden gelen tüm önerileri tamamladığını açıkladı.
Temmuz 2025'te Wise'in ABD alt kuruluşu, altı eyalette yetersiz para aklama önleme uyumu nedeniyle 4,2 milyon dolarlık ceza aldı.
Bu, yatırımcılar için ne anlama geliyor
%18'lik hisse fiyatı düşüşü, yatırımcıların büyük ölçüde düşük uyum yüküyle bir büyüme hikayesi olarak gördükleri bir şirket için düzenleyici riskin temel olarak yeniden fiyatlandırılmasını yansıtmaktadır.
500 milyon euro rakamı izlenecek sayıdır. Savcılar, Wise'in uyarıları tetiklemesi gereken işlemleri işaretlemeyi veya raporlamayı başaramadığını kanıtlarsa, şirket 4,2 milyon dolarlık ABD cezasını aşan cezalarla karşılaşabilir. Avrupa düzenleyicileri, AML standartlarını karşılamayan firmalara anlamlı mali sonuçlar uygulamaya artan bir istek göstermektedir.
Wise, çeşitli düzenleyici onaylar altında düzinelerce piyasada faaliyet göstermektedir. Hatta kasıtlı olmayan bir ihmal yoluyla dahi para aklama kolaylaştırılması konusunda resmi bir bulgu, şirketin bazı yargı bölgelerinde faaliyet gösterme yetisini tehlikeye atabilir. Şirketin tüm önceki düzeltilme önerilerini tamamladığı iddiası, savcıların bulgularıyla sınanacaktır; ve soruşturma 2022'den beri devam ettiğine göre, zaten büyük bir kanıt dosyası oluşturulmuş olma olasılığı yüksektir.