Wise Plc, Londra'da listelenen sınır ötesi ödeme şirketi, ciddi bir uyumluluk sorunuyla karşı karşıya. Belçika savcıları, şirketin platformuyla ilgili olası para aklama faaliyetlerini araştırıyor ve piyasa tepkisi hızlı ve sert oldu.
Wise hisse senetleri, 1 Haziran'da gün içinde %19'a kadar düştü ve şirketin 2021'de halka açılışından bu yana en kötü tek günlük performansını gösterdi. Sabah ortalarına kadar hisse bir miktar kurtarıldı ancak hâlâ yaklaşık %13 daha düşük seviyede işlem gördü.
Belçika savcılarının incelediği şey
Brüksel Genel Savcılığı, geçen yıl soruştirmesini başlattı. Soruşturma merkezinde: 500 milyon euroya (yaklaşık 582 milyon dolar) kadar şüpheli işlemlerle bağlantılı olduğu iddia edilen Wise hesapları yer alıyor.
Bu işlemler, 30'dan fazla ülkeyi kapsayan dolandırıcılık, uyuşturucu kaçakçılığı ve yolsuzluk davalarıyla bağlantılı olduğu bildirildi. Araştırmaya, şüpheli fonlar için Wise hesaplarının kanal olarak işaretlenmesiyle başlayan sınır ötesi yardım istekleri neden oldu.
Wise, soruşturma görevlileriyle iş birliği yaptığını doğruladı. Şirket, savcıların henüz hiçbir spesifik bulgu açıklamadığını da vurguladı.
Bir kalıp, izole bir olay değil
2022 yılında Belçika Ulusal Bankası, Wise'e müşteri due diligence süreçlerindeki eksiklikleri gidermesi için bir düzeltme emri verdi.
Temmuz 2025'te Wise, para aklama programındaki eksiklikler nedeniyle altı ABD eyaletiyle 4,2 milyon dolarlık bir uzlaşmaya vardı.
Wise, Belçika'da bu tür bir denetimle karşı karşıya kalan tek finansal kurum değil. ING ve Worldline, Avrupa finansal merkezlerinde faaliyet gösteren ödeme şirketleri üzerindeki daha geniş bir düzenleyici baskının bir parçası olarak ülkeyde benzer araştırmaların hedefi oldu.
Bu, yatırımcılar için ne anlama geliyor
Wise, stablecoin ile ilgili pozisyonlar için personel istihdam etmeye başlamıştır; bu, dijital varlık hizmetlerine genişlemeye yönelik niyetini göstermektedir. Bu kadar büyük bir düzenleyici sorunu, para aklama suçlamaları altında aktif bir suç soruşturması altında olan şirketler için yeni ürün hatlarının onaylanmasına finansal düzenleyicilerin yatkın olmaması nedeniyle kolayca geciktirebilir veya bu planları bozabilir.
Wise hisse sahipleri için veya pozisyon düşünüyenler için ana değişken, Wise’in uyumluluk sistemlerinin platformu üzerinden akan 500 milyon euroluk şüpheli faaliyetleri tespit edecek kadar güçlü olup olmadığı ve savcılar tarafından şirketin kırmızı bayraklar ortaya çıktığında yeterli şeyleri yapıp yapmadığının değerlendirilmesidir. Bu, ihmal ile niyet arasındaki ayrım, sonucun bir ceza ile mi yoksa daha kötü bir şey ile mi biteceğini belirleyecektir.