ABD, Paxful'a kaçakçılık ve dolandırıcılıkla bağlantılı fonlar nedeniyle 4 milyon dolar ceza kesti

Yüksek profilli bir uygulama eyleminde, Paxful, peer-to-peer kripto borsası, zayıf para aklama önlemleri nedeniyle platformunu kullanan suçlulardan bilinçli olarak kâr elde ettiğini kabul ettikten sonra 4 milyon dolar ödemeye mahkum edildi. Adalet Bakanlığı, Paxful'un Aralık ayında yasa dışı prostitutioni teşvik etmek ve suçtan elde edilen fonları bilinçli olarak iletmek için birlikte çalıştığını, federal AML gerekliliklerini ihlal ettiğini itiraf ettiğini açıkladı. Hükümet ayrıca, Ocak 2017 ile Eylül 2019 arasında Paxful'un yaklaşık 3 milyar dolar değerindeki 26 milyondan fazla işlemi kolaylaştırdığını ve yasa dışı faaliyetlere göz yumarak yaklaşık 29,7 milyon dolar gelir elde ettiğini detaylandırdı. Bu durum, bir platformun düşük bilgi gerektiren, esnek bir borsa olarak pazarlandığı ancak temel güvenlik önlemlerini ihmal ettiği üzerine odaklanmaktadır. DOJ'un dosyası, Paxful'un iş modelinin uyumluluk yükümlülüklerini hafife alarak suçlu kullanıcıları çekmeye dayandığını vurgulamaktadır.

Adalet Bakanlığı, Paxful'un uygun cezai cezanın 112,5 milyon dolar olacağını kabul ettiğini vurguladı, ancak savcılar şirketin 4 milyon doların üzerinde ödeme yapamayacağını belirledi. Anlaşmaya, özellikle dolandırıcılık, zorlama, seks işçiliği ve kaçakçılık gibi yasadışı faaliyetleri kolaylaştıran kripto platformlarının anti-parasızlık önlemlerini uygulamama veya uygulamama eğilimini sınırlamak amacıyla federal yetkililerin daha geniş bir çabasının yansımasıdır. Bakanlık, Paxful'un en az uyum vaadiyle suçluları çekerek para hareketi için kâr elde ettiğini söyledi; savcılar bu dinamiği, meşru finans ve yasal hizmet arayan kullanıcılar için zararlı olarak tanımladı.

Dava, platformın AML açıkları hakkında araştırmacıların uyarılarına rağmen milyonlarca ticareti işlediği ve önemli gelirler elde ettiği 2017 ile 2019 yılları arasındaki Paxful’un hırslı büyüme dönemine dayanıyor. Savcılar, Paxful’un gerekli müşteri bilgileri yokmuş gibi vurgulayan pazarlama mesajlarının, uygulanmadığı veya uygulanmadığı bilinen politikalarla birlikte, yasadışı aktörler için bir izin veren ortam yarattığını savundu. Davanın destekçileri, bu yaklaşımın, yasadışı aktörlerin fonlarını düzenlenmiş kanallardan daha kolay Paxful üzerinden yönlendirmesine izin verdiğini söylüyor.

Adalet Bakanlığı'nın Paxful'un operasyonel felsefesine dair açıklaması, dikkat çekici bir sektörler arası bağlantı ile tamamlanır: crypto platformu, 2015 ile 2022 arasında Backpage ve benzeri bir siteyle bağlantılar kurmuştu; hükümet, bu ilişkinin Paxful'un yaklaşık 2,7 milyon dolar olarak tahmin edilen kârlarına katkıda bulunduğunu belirtiyor. Backpage'in platformu yasadışı faaliyetler nedeniyle kapatılmış olsa da, Paxful ittifakı, yasadışı ağların kripto altyapılarını suçların gelir elde etmek için nasıl kullandığının somut bir örneği olarak gösteriliyor. Bakanlık, Paxful'un kurucularının "Backpage Etkisi"ni kamuoyuna duyurduklarını, işbirliğini büyüme katalizörü olarak sunmalarını not etti; hükümet bu iddiayı, suçlu işlemlere izin vermenin bilinçli bir stratejisi olduğunu göstermek için kullandı.

Dava, Paxful'ın piyasadan nihai çıkışını da ortaya koyuyor. Borsa, Kasım ayında faaliyetlerini durdurdu ve Ekim ayındaki kapanış duyurusu postu (daha sonra arşivlendi) bu kararı, "2023 öncesi eski kurucular Ray Youssef ve Artur Schaback'ın kalıcı hukuki ihlalleri ile kapsamlı uyumluluk düzeltme çabalarından kaynaklanan sürdürülemez operasyonel maliyetlerin birleşimi" olarak tanımladı. Youssef, kapanışın zamanlamasını kamuoyuna karşı çıkarak, şirketten ayrıldığı anda şirketin kapanması gerektiğini öne sürdü. Bununla birlikte, Paxful'ın eski baş teknoloji görevlisi Schaback, Temmuz 2024'te etkili bir AML programı tutma konusunda suç işlediği için suçunu kabul etti ve cezalandırılmayı bekliyor; bir Kaliforniya hakimi, yetkililerle devam eden işbirliğini kolaylaştırmak amacıyla duruşmasını Ocak'tan Mayıs'a erteledi. DOJ'ın hesabı, Paxful liderliğinin ötesine uzanan daha geniş bir hesaplaşma olduğunu açıkça ortaya koyuyor — bu hesaplaşma, şirketin kullanıcılarına, çalışanlarına ve daha geniş kripto ekosistemine kadar uzanıyor.

Yetkiliyetler davayı takip ettikçe, yetkililerin Paxful meselesinin izole bir olay olmadığını, kripto pazar yerleri üzerindeki düzenleyici beklentileri sıkılaştırmaya yönelik daha geniş bir çabanın bir parçası olduğunu vurguladı. Departman, dijital varlıkların yasadışı kullanımını önlemek için güçlü müşteri tanıyın (KYC) kontrollerine, kapsamlı AML uyum programlarına ve şüpheli faaliyetlerin proaktif izlenmesine ihtiyaç olduğunu gösterdi. Bu sonuçlar aynı alanda faaliyet gösteren diğer platformları da etkiliyor ve izin verici, düşük denetim modellerinin federal yasama ve düzenleyicilerden artan bir denetim çekeceğini sinyal veriyor.

• Paxful, yasa dışı faaliyetler ve AML ihlalleriyle ilgili komplo suçlaması ile suçlu olduğunu kabul ettikten sonra 4 milyon dolarlık bir ceza aldı; savcılar, potansiyel maksimum cezanın 112,5 milyon dolar olabileceğini belirtti.
• 2017'den 2019'a kadar Paxful, yaklaşık 3 milyar dolar değerindeki 26 milyondan fazla ticareti kolaylaştırdı ve DOJ dosyalarına göre yaklaşık 29,7 milyon dolar gelir elde etti.
• DOJ, Paxful'ın AML kontrollerini hafife alarak ve uygulanabilir para aklama yasalarına uymayarak suçluların desteklenmesinden kar elde ettiğini belirtiyor.
• Savcılar, Paxful'u Backpage ve benzeri platformlarla olan ortaklıklar aracılığıyla yasadışı gelir akımlarıyla ilişkilendirdi ve bu bağlantılarla ilişkili yaklaşık 2,7 milyon dolarlık kârları tanımladı.
• Şirket, geçmişteki kurucu ortaklar tarafından işlenen hatalar ve uyumluluk onarım maliyetleri nedeniyle Kasım ayında faaliyetlerini durdurdu; Schaback davası ve daha geniş araştırma etrafında devam eden yasal işlemler var.
• Vaka, gevşek due diligence ve yüksek riskli faaliyetlere izin veren kripto pazar yerlerinin denetimlerinin arttığını gösteriyor ve sektör genelinde AML programları için beklentileri güçlendiriyor.

Duygu: Ayısal

Pazaryeri bağlamı: Paxful eylemi, düzenleyicilerin peer-to-peer platformlar, borsalar ve diğer dijital varlık hizmetleri boyunca uyum beklentilerini normalleştirmeye çalışırken, kripto-AML standartlarını daha genel bir şekilde sıkılaştırmayla hizalanmaktadır; bu da endüstri boyunca likiditeyi, risk duyarlılığını ve uygulama tempoyu etkilemektedir.

DOJ'nin Paxful ile yaptığı anlaşma, kripto-platformlar manzarası için kritik bir anı vurgulamaktadır. Kullanıcılar için, sağlayıcıların AML programlarında kanıtlanabilir dikkatli davranması gerektiği ve aksi takdirde somut cezalar ve itibar kaybıyla karşı karşıya kalacağı anlamına gelir. Operatörler için, bu durum, anonimlik veya minimum bilgi hakkında pazarlama hikayelerine güvenmek yerine, platform tasarımı, kullanıcı kaydı ve işlem izleme süreçlerinin mevcut yasal gerekliliklerle uyumlu hale getirilmesi ihtiyacını pekiştirir. Bu gelişme aynı zamanda geliştiriciler ve politika yapıcılar için de önemlidir. Gevşek kontrollerin maliyetlerini ve yasadışı faaliyetlerin dezentralize finans ekosistemlerindeki güveni zedeleyebileceğini vurgular; bu da kripto firmalarını uyumluluk teknolojilerine, gerçek zamanlı gözetimlere ve sağlam yönetim çerçevelerine daha fazla yatırım yapmaya teşvik eder.

Bir yatırımcı bakış açısından, bu tür uygulama eylemleri, özellikle uluslararası kullanıcı bazına veya karmaşık ödeme sistemlerine sahip kripto platformları için risk fiyatlamasını ve finansman döngülerini etkileyebilir. Paxful hikayesi—kurucuların kamuoyu açıklamaları, iç politika boşlukları ve geç aşamalı düzeltme eylemleri üzerine odaklanır—serbest uyum tutumlarına dayalı iş modellerinin kırılganlığı hakkında bir uyarı hikayesi sunar. Kullanıcıların şeffaflık ve düzenleyici uyum taleplerinin arttığı bir piyasada, bu durum, güvenilir AML programlarının sadece yasal bir kontrol maddesi değil, aynı zamanda platformun güvenilirliği ve uzun vadeli sürdürülebilirliğinin temel bir sürücüsü olduğunu nedenlerini vurgular.

• Schaback’in cezalandırılma zamanlaması hâlâ belirsiz kalıyor, Mayıs ayındaki duruşma, savcılar hükümetin önerisine devam eden işbirliğini dahil ederken devam ediyor.
• Paxful’in eski liderliğiyle ilgili ek eylemler veya açıklamalar, ilgili soruşturmalar ve uzlaşmalar kapsamında ortaya çıkabilir.
• Düzenleyiciler, AML kontrollerini, izleme yeteneklerini ve uygulama hazırlığını değerlendirmek için diğer P2P borsalarını ve non-custodial pazarları daha da sıkı bir şekilde inceleyebilir.
• Daha geniş piyasa tepkileri, yüksek profilli uygulama durumlarına yanıt olarak platformların uyumluluk yatırımlarını ve yönetim standartlarını ayarlaması nedeniyle değişen risk duyarlılığını yansıtabilir.

• ABD Adalet Bakanlığı basın açıklaması: Sanal varlık ticaret platformu, Seyahat Yasası ve diğer federal suçları ihlal etmek için yargılanmıştır (DOJ dosyasında bağlantı verilmiştir).
• DOJ Suçlar Bölümü yetkilisinin davaya ait ayrıntıları ve ceza durumunu onaylayan X/Twitter gönderisi.
• Paxful kapanış duyurusu (arşivlenmiş): Paxful kapanış duyurusu, yanlış davranış ve düzeltme maliyetlerini belirtiyor.
• Ray Youssef'in Paxful'in kapanmasına ve Artur Schaback'ın suçlu irade beyanına verdiği yanıtla ilgili açıklamalar ve kapsama.
• Paxful’in iddia edilen “Backpage Etkisi” ve savcılar tarafından atıfta bulunulan platformun tarihsel iş birlikleriyle ilgili raporlama.

Paxful davası, hızlı büyüme ve minimum uyum üzerine dayalı kripto platformlarının operasyonlarını ve varlığını nasıl şekillendirebileceğini göstermektedir. Belirli cezaların kanıtlanmış haksız davranışlara bağlanması ve açıkça yasadışı faaliyetlerle bağlantılar vurgulanarak yetkililer, güçlü ve şeffaf AML programlarının temel, seçime dayalı değil olduğunu açıkça iletmektedir. Sektör gelişmeye devam ettikçe, platformlar artan düzenleyici denetimlere dayanabilmek ve yenilik ile hesap verebilirlik arasında devam eden bir ortamda kullanıcı güvenini yeniden kazanmak veya korumak için kayıt süreçlerini, işlem tarama ve yönetim uygulamalarını yeniden değerlendirmek zorunda kalabilir.

Bu makale orijinal olarak US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud başlığıyla Crypto Breaking News üzerinde yayınlandı – kripto haberleri, bitcoin haberleri ve blok zinciri güncellemeleri için güvenilir kaynağınız.