ABD Adalet Bakanlığı (DOJ), OneCoin dolandırıcılığı mağdurları için resmi bir iade süreci başlattı. 2014 ve 2019 yılları arasında bu sahtekar kripto paraya yatırım yapan ve net kayıp yaşayan bireyler şimdi iddia edebilir.
Bu fonlar, DOJ'nin OneCoin Ltd. davasında topladığı suçüstü elden konma tutarlarından kaynaklanmaktadır. OneCoin, tarihin en büyük kripto dolandırıcılık vakalarından biri olarak kalmıştır. Toplamda, bu şema dünya çapında 4 milyar doların üzerinde yatırımcı fonlarını yok etmiştir. Etkilenen bireyler, ele geçirilen varlıklardan bir pay talep etmek için 30 Haziran 2026 tarihine kadar dilekçe formlarını gönderebilir.
Haber bültenimize katılın
Haftanın en iyi makaleleri, doğrudan posta kutunuza iletiliyor.
OneCoin iade süreci nasıl çalışır
DOJ, söz konusu iade sürecini kullanıyor. Ceza davaları sırasında el konulan varlıklar, doğrulanmış mağdurlara geri akıyor. Ayrıca, New York'un Güney Bölgesi ABD Bölge Mahkemesi davayı denetliyor. Kroll Settlement Administration LLC, iddiaların yöneticisi olarak hizmet veriyor.
Talep edenler için hiçbir ücret yoktur. Özellikle etkilenen bireylerin OneCoin tokenleri satın aldıklarını ve net bir kayıp yaşadıklarını kanıtlamaları gerekir. Ayrıca, DOJ, talep edilen hasarlardan önceki ödemeleri veya geri kazanılan teminatları düşer. Başvuru formları onecoinremission.com adresinde çevrimiçi olarak mevcuttur. Alternatif olarak, mağdurlar 1-833-421-9748 numarasından telefonla veya posta yoluyla formlar talep edebilir.
Ancak, tazminat garantisi verilmez. Ödeme miktarları, mevcut el konulan fonlar ve sunulan talep sayısı ile ilişkilidir. Toplam hasar 4 milyar doları aşmaktadır, ancak el konulan fonlar bu tutarın yalnızca bir kesri temsil etmektedir. Sonuç olarak, mağdurların kayıplarının yalnızca küçük bir kısmını geri kazanmaları muhtemeldir. Bu aynı asimetri, failin fonları başarıyla gizlediği birçok kripto dolandırıcılık vakasında da geçerlidir.
FTX'den önceki en büyük kripto dolandırıcılığı
Ruja Ignatova ve Karl Sebastian Greenwood, 2014 yılında Bulgaristan'ın Sofya şehrinde OneCoin Ltd. şirketini kurdu. Birlikte, iddia edilen kripto parayı dağıtan küresel bir çok seviyeli pazarlama ağı oluşturdu. Aslında OneCoin'in işlevsel bir blok zinciri yoktu. Bunun yerine, çıkarılan token'lar değersizdi. Tüm iş modeli, yeni yatırımcı fonlarının daha önceki yatırımcıları ödemek için kullanıldığı klasik Ponzi şeması üzerine kuruluydu.
Bu ağ sınırlar ötesinde faaliyet gösterdi ve onlarca ülkede dağıtımçılar çalıştırdı. Mağdurlar, OneCoin tokenlerine erişimi içeren sanal eğitim paketleri aldılar — bu, finansal eğitim ve kripto yeniliklerin bir sahtekarlığıydı. Ayrıca, MLM modeli, erken katılımcıların daha sonraki yatırımcıların maliyetine kazanç elde etmesini sağladı. 2014 ile 2019 yılları arasında, OneCoin bu yapı aracılığıyla milyarlarca dolar topladı. FTX'den farklı olarak, asla işlevsel bir ürün yoktu. Arkaplanda hatta bir blok zinciri bile çalışmıyordu.
Cezai soruşturma ve kaçak "Cryptoqueen"
Yasal süreçler yıllarca uzadı. Kurucu ortak Greenwood suçunu itiraf etti. Eylül 2023'te, New York'un Güney Bölgesi mahkemesi ona 20 yıl hapis cezası verdi. Ayrıca mahkeme, Greenwood'un kendi elde ettiği sahtekarlık miktarı olan 300 milyon dolarlık bir el koyma emri çıkardı.
Bu arada, uluslararası olarak "Cryptoqueen" olarak bilinen ana suçlu Ignatova, 2017'den beri kaçaktır. O yıl, Bulgaristan'dan Yunanistan'a gitmiş ve izi kaybolmuştur. O tarihten beri onun hakkında hiçbir iz yoktur. Haziran 2022'de FBI, onu On En Çok Aranan Kaçakçılar listesine almıştır. Sonuç olarak, milyar dolarlık dolandırıcılığın arkasındaki merkezi figür hâlâ cezalandırılmamıştır.
Diğer büyük kripto dolandırıcılık vakalarıyla karşılaştırıldığında bu durum dikkat çekicidir. FTX iflas sürecinde, alacaklılar yatırmalarını tamamen geri aldı. OneCoin mağdurları ise tamamen farklı bir durumla karşı karşıya: mevcut iade fonları, zararların yalnızca çok küçük bir kısmını kapsıyor. Bu nedenle, 2014'te başlayan dolandırıcılık ve 2026'da iade sürecinin başlatılması arasında on iki yıl geçti.
Kripto dolandırıcılığı artmaya devam ediyor
FBI verilerine göre, ABD'de kripto ile ilgili şikayetler son zamanlarda yılda 181.000'den fazla olaya ulaştı. Toplam kayıplar 11,4 milyar dolara ulaştı. Bu, bir önceki yıla göre %22 artış anlamına gelir. Sıklıkla gözden kaçan nokta, yasal uygulama kurumlarının kripto suçlarının büyümesinin ardından kalmasıdır. OneCoin, sınır ötesi dolandırıcılık davalarında adaletin ve tazminatın ne kadar yavaş ilerlediğini gösterir. Bu mağdurlar onlarca yıl önce yatırım yaptılar. Şimdiye kadar resmi talepte bulunabiliyorlar. Hâlâ belirsiz kalan şey, kayıplarının ne kadarını geri alabilecekleridir.
DOJ için süreç yine de bir sinyal gönderiyor. Ajans, karmaşık uluslararası kripto dolandırıcılık durumlarında bile ele geçirilen fonları mağdurlara iade edebildiğini gösteriyor. Etkilenen bireyler, iddialarını 30 Haziran 2026 tarihine kadar sunabilir.