Güney Kore finansal düzenleyicileri, borsaların ve diğer hizmet sağlayıcıların birbirleri arasında işlem detaylarını hangi durumlarda aktarmak zorunda kaldığına odaklanarak, kripto para uyumluluk kurallarını sıkılaştırmayı teşvik ediyor. Finansal İstihbarat Birimi (FIU), Pazartesi günü kurum tarafından yayınlanan bir duyuruda, FATF'nin “Seyahat Kuralı”nın daha küçük kripto para transferlerini de kapsayacak şekilde genişletilmesini önerdi.
Değişim önemlidir çünkü Seyahat Kuralı, varlıkların bir borsadan veya saklayıcıdan başka birine转移 ederken ortaya çıkabilecek anonimliği azaltmak amacıyla tasarlanmış bir AML (para aklama ile mücadele) kontrolüdür ve dijital varlık hareketlerinin platformlar arasında daha kolay izlenebilir olmasını sağlar.
Ana çıkarımlar
- Güney Kore FIU, mevcut zaten yürürlükte olan eşiğin ötesinde, daha küçük kripto transferlerine de Seyahat Kuralı raporlama yükümlülüklerinin uzatılmasını istiyor.
- FIU, sınır ötesi bilgi boşluklarını azaltmak için hem gönderen hem de alan kripto varlık hizmet sağlayıcılarına (CASPs) sorumlulukların uygulanması gerektiğini söyledi.
- Düzenleyiciler, düzenleyici arbitrajı sınırlamak için yurtdışı ve kayıtsız platformlara karşı daha güçlü uygulama ihtiyacını da vurguladı.
- Paralel olarak, FATF, DeFi ile ilgili riskleri değerlendiren bir rapor onayladı; bu, merkeziyetsiz sistemlerin AML çerçevelerine nasıl uyduğu konusundaki artan küresel ilgiyi yansıtmaktadır.
FIU, seyahat kuralını daha küçük transferlere de uygulamayı teşvik ediyor
Geçen hafta Paris'te yapılan FATF toplantısında, Güney Kore FIU, Seyahat Kuralı uygulamasını daha küçük kripto transferlerine genişletme önerilerini sundu; FIU, Pazartesi duyurusunda bunu belirtti. Seyahat Kuralı, belirli eşikleri aşan transferler için kripto borsaları ve diğer CASP'lerin gönderici ve alıcı bilgilerini paylaşmasını gerektiren küresel bir AML standardıdır.
Güney Kore, Finansal Hizmetler Komisyonu'nun mevcut politikaya dayalı referanslarına göre, 1 milyon won'dan (yaklaşık 650 dolar) yüksek tutarlı transferlere Seyahat Kuralı yükümlülüklerini zaten uygulamaktadır. En son öneride, raporlama gereklilikleri daha küçük işlemlere genişletilerek uyum tetikleyicisi düşürülmesi planlanmaktadır.
Yatırımcı ve piyasa yapısı açısından, eşiklerin düşürülmesi uyumluluk taramasına giren işlem sayısını artırabilir. Bu, izlenebilirliği ve engelleme gücünü artırmayı amaçlasa da, borsaların daha geniş bir transfer seti için izleme, kayıt tutma ve operasyonel iş akışlarını uyarlaması gerekliliğini de artırır.
Sınırların Kapatılması: Hem gönderenler hem de alıcılar
Eşik boyutunu aşan durumlarda, FIU, Seyahat Kuralı yükümlülüklerinin tam transfer yaşam döngüsüne uzatılması gerektiğini de savundu. Özellikle, bu gerekliliklerin hem gönderen hem de alan CASP’lere uygulanması gerektiğini belirtti; bu adım, sınır ötesi transferler sırasında bilgi alışverişindeki pratik boşlukları kapatmayı amaçlıyor.
Geçiş Kuralı uygulaması, yetki sınırlarında ve karşı taraflarda sıklıkla zorluklarla karşılaşır—özellikle bir işlem tarafının fonları farklı düzenleyici rejimler altında çalışan sağlayıcılar aracılığıyla yönlendirdiği durumlarda. FIU’nun yaklaşımı, bir transferin her iki ucundaki yükümlülükleri vurgulayarak, kuralların kağıt üzerinde var olsa bile AML etkinliğini zayıflatabilecek bir alana odaklanır.
FIU, yurtdışı ve kayıtsız platformlara karşı daha güçlü eylemler talep etti. Kirli finans vakalarında artan kötüye kullanımına işaret ederek, lisanslama ve denetim arasındaki farklılıkların, aktörlerin daha zayıf denetimden yararlanmak için operasyonlarını düzenlemesine yol açabileceğini uyardı.
FATF’in eşitsiz uygulaması, düzenleyicilere uyumluluk baskısını korumaktadır
Daha geniş bağlamda, FIU'nun önerileri, AML önlemlerini kripto varlıklara ve KASM'lere uygulayan FATF Önerisi 15'in uygulanmasına yönelik sürekli çabaların bir parçasıdır. FATF, 2019 yılında yaklaşımının bazı bölümlerini güncelleyerek kripto varlıkların geleneksel finansal transferlere uygulanan uyumluluk beklentilerine daha yakın olmasını sağlamayı amaçlamıştır.
Ancak 2025 yılında yapılan hedefli FATF güncellemesi, küresel uygulamanın hâlâ eşitsiz kaldığını göstermektedir. Değerlendirme, Nisan 2025 itibarıyla 49% yargısal birimin CASP'ler için gerekli şartları kısmen yerine getirdiğini ve 21% yargısal birimin uyum sağlamadığını tespit etmiştir. Bu da yaklaşık 29% yargısal birimin büyük ölçüde uyumlu veya uyumlu olarak değerlendirildiğini bırakmaktadır.
Bu, eksik veya tutarsız uygulamanın büyük pazarlar arasında uyumluluk asimetrisi yaratabileceği için önemlidir. Bir ülkenin kurallarını sıkılaştırması (örneğin, Seyahat Kuralı raporlama eşiğini düşürerek) bile, diğer yargı bölgelerindeki karşı taraf sağlayıcıların eşdeğer yükümlülükleri uygulamazsa etkinliği sınırlı kalabilir.
Yani Güney Kore'nin çabası, sadece kuralları yerel olarak benimsemekten ziyade, uluslararası düzeyde operasyonel standartları uyumlu hale getirme ihtiyacı olan daha genel bir FATF zorluğunu yansıtmaktadır.
FATF, DeFi riskleri üzerine bir rapor da kabul etti
FIU, Seyahat Kuralı tartışmalarının yanı sıra, FATF'in merkezi olmayan finans (DeFi) ile ilişkili riskleri inceleyen bir raporu onayladığını söyledi. FIU Komiseri Lee Hyung Ju, açıklamaya göre, FATF müzakereleri sırasında DeFi ile ilgili kabulleri memnuniyetle karşıladı.
Aynı zamanda FIU komiseri, düzenleyici arbitrajın arkasındaki temel sorunu: lisanslama, denetim ve açık denetimdeki yargısal farklılıklar olarak işaret etti. Bu, küresel kurumların yeni sektörler için risk çerçevelerini geliştirirken, uygulama kapasitesinin ve düzenleyici tasarımın açıklıkları kapatmak için hâlâ kritik olduğunu ima ediyor.
Kullanıcılar ve geliştiriciler için, DeFi odaklı değerlendirmeler önemlidir çünkü düzenleyicilerin merkeziyetsiz protokollere maruz kalma biçimini borsalar, kroşöcüler ve diğer araçılar tarafından nasıl yönetmesini bekleyebileceğini etkiler—özellikle varlıkların ve kullanıcıların hem zincir içi hem de zincir dışı altyapıyla etkileşime girdiği durumlarda.
Okuyucuların, Güney Kore'nin FIU'nun önerilerini somut politika değişikliklerine nasıl çevireceğini, özellikle eşik ayarlamasının transferlerin her iki tarafındaki CASP'ler için genişletilmiş gerekliliklerle birlikte gelip gelmeyeceğini takip etmesi gerekir. Daha genel olarak, 2025 ve sonrası için FATF uygulamasının yönü, artan uyumluluk beklentilerinin dünya çapında daha tutarlı hale gelip gelmediğini yoksa büyük yargısal bölgelerde hâlâ dağınık kaldığını belirlemek için kilit öneme sahiptir.
Bu makale orijinal olarak Güney Kore, Daha Küçük Kripto Transferlerini Kapsamak İçin Seyahat Kuralını İleriye Taşıdı olarak Crypto Breaking News'de yayımlanmıştır – kripto haberleri, bitcoin haberleri ve blok zinciri güncellemeleri için güvenilir kaynağınız.