- Güney Kore, 10 milyon won üzeri kripto para transferlerinin zorunlu raporlanmasından uzaklaşıyor.
- Önerilen kural, yıllık şüpheli işlem raporlarını 85 kat artırabilirdi.
- Yetkililer, tüm transferler için kimlik bilgileri talep etmek üzere seyahat kuralını genişletmeye devam edecektir.
Güney Kore finansal yetkilileri, yurt dışı kripto platformları veya kişisel cüzdanlarla 10 milyon won ($7.300) üzeri transferleri otomatik olarak raporlamayı zorunlu kılacak tartışmalı bir öneriyi geri çekti.
Orijinal öneride, eşiğin üzerindeki her transfer, borsanın gerçek bir haksızlık belirtisi tespit etmesine bakılmaksızın şüpheli bir işlem olarak değerlendirilip Finansal İstihbarat Birimi'ne (FIU) rapor edilecekti.
Endüstriyle yapılan görüşmelerin ardından düzenleyiciler, borsaların yalnızca işlem büyüklüğüne dayalı kapsamlı raporlama zorunluluğu yerine, kendi kendilerine para aklama (AML) risklerini değerlendirmesine karar verdi.
Bir FIU yetkilisi, şirketlerin sabit bir miktarı aşan işlemlerini mekanik olarak raporlamak yerine riskler hakkında niteliksel yargılar yapmaları gerektiğini söyledi.
Sektörden Gelen Karşı Çıkış Tartışmayı Değiştirdi
Öneri, Güney Kore'nin kripto endüstrisinden güçlü bir karşı çıkış tetikledi. Ülkenin beş büyük borsasını temsil eden Dijital Varlık Borsaları İttifakı (DAXA), şüpheli işlem raporlarının işlem eşiğlerinden ziyade gerçek risk değerlendirmeleriyle ilişkili kalmasını savundu.
Endüstri tahminlerine göre, bu kural yıllık şüpheli işlem raporlarını 63.408'den 5,44 milyondan fazla dilekçeye çıkarmış olabilirdi.
Borsalar, 85 kat artışın uyum ekiplerini aşırı yükleyeceğini ve düzenleyicileri rutin raporlarla dolduracağını, bu da gerçekten şüpheli faaliyetleri tanımlamayı zorlaştıracaktı.
DAXA, önerinin, firmaları gerçek riskten bağımsız olarak rapor sunmaya zorlayarak düzenleyici raporlama sorumluluğunu yetkililerden borsalara aktardığını savundu.
Seyahat Kuralı Genişlemesi Devam Ediyor
Yetkililer, zorunlu eşiğe dayalı raporlamayı bırakmaya hazır görünürken, diğer birçok düzenleyici değişiklik yürürlükte kalıyor. Hükümet, seyahat kuralı gereklilikleri için mevcut 1 milyon wonluk eşiği kaldırmaya yönelik planlarla ilerlemeye devam ediyor.
Mevcut kurallara göre, borsalar, 1 milyon wonun üzerindeki transferler için gönderici ve alıcı bilgilerini toplamak ve paylaşmak zorundadır. Düzeltme, bu yükümlülükleri mevcut eşiğin altında kalan tüm transferlere de genişletecektir.
Kullanıcılar için bu, işlem miktarından bağımsız olarak sınır ötesi kripto transferlerinde daha fazla kimlik doğrulama gerekliliği anlamına gelir.
Diğer Uygunluk Kuralları Hafifletildi
Yetkililer, endüstrideki geri bildirimlerden sonra diğer birkaç hüküm daha gevşetti. Geliştirilmiş müşteri doğrulama, tüm yüksek riskli şüpheli işlemler için zorunlu hale getirilmek üzereydi.
Düzenleyiciler, bir borsanın bir işlemin özellikle yüksek risk taşıdığını belirlediği durumlarda yalnızca bu kontrolleri zorunlu kılma planını yapıyor. Sanal varlık işletmelerine 200%'nin altında borç oranı tutma zorunluluğu getiren önerilen bir gereklilik, daha küçük operatörlere uyum için daha fazla zaman vermek amacıyla bir yıl ertelendi.
Ayrıca, para aklama önleme altyapısının tamamen Güney Kore içinde bulunmasını zorunlu kılan kurallar hafifletildi. Artık borsalar, benzersiz kimlik verileri veya kişisel kredi bilgileriyle işlem yapmadıkça yurt dışındaki bulut hizmetlerini kullanabilecek.
Son Kurallar Hâlâ İnceleniyor
Finansal Hizmetler Komisyonu, 10 milyon wonluk raporlama hükmüyle ilgili henüz herhangi bir nihai kararın yayınlanmadığını açıkladı.
FIU, düzeltmenin nihai hale gelmesinden önce alternatif yaklaşımları incelemeye devam ediyor. Yönün açıkça görüldüğü gibi görünse de, düzenleyiciler, uygulamadan önce raporlama çerçevesinin revize edilmiş bir versiyonunun ortaya çıkması için yer bırakmış durumda.
Düzeltilmiş değişiklik, Hükümet Yasalama Bakanlığı ve diğer kurumların incelemelerini geçerse, güncellenmiş kuralların 20 Ağustos'ta yürürlüğe girmesi bekleniyor.
İlgili: Güney Kore, Kripto Staking ve Kredi Verme İşlemlerine %22 Vergi Uygulama Planlarını İleriye Alıyor
Sorumluluk Reddi: Bu makalede sunulan bilgiler yalnızca bilgilendirme ve eğitim amaçlıdır. Makale, finansal danışmanlık veya herhangi bir türde danışmanlık oluşturmaz. Coin Edition, bahsedilen içerikler, ürünler veya hizmetlerin kullanılması sonucu oluşan herhangi bir kayıp için sorumlu değildir. Okuyucular, şirkete ilişkin herhangi bir eylemde bulunmadan önce dikkatli olmaları tavsiye edilir.