Güney Kore, Kripto AML Kurallarını Hafifletiyor ve 10 Milyon Won Otomatik Raporlama Eşiğini Kaldırıyor

Güney Kore, kripto raporlama kurallarını endüstri tepkisi sonrası yumuşattı Güney Kore yetkilileri, kripto için önerilen bir Para Aklama Karşıtı (AML) yenileme kısmını hafifletti ve önceki planı, büyük yurt dışı kripto transferlerinin tümünü otomatik olarak raporlamayı zorunlu kılan yapıyı geri çekti. Ne değişti? - Finansal Hizmetler Komisyonu'nun Finansal İstihbarat Birimi (FIU), 10 milyon won (yaklaşık 6.400 dolar) üzerindeki tüm transferleri, yurt dışı platformlar veya özel cüzdanlarla ilişkiliyse otomatik olarak şüpheli olarak işaretlemeyi zorunlu kılan katı, eşik tabanlı kuraldan uzaklaştı. - FIU, sadece bu eşiğe dayalı otomatik raporlamadan ziyade, her sanal varlık işletmesinin kendi AML risk yönetimi sistemini kurmasını ve niteliksel risk değerlendirmeleri yapmasını gerektirecek. “Eğer yalnızca 10 milyon won eşik değerini raporlama kriteri olarak kullanırsak, şirketler risk değerlendirmesi yapmadan tek tip raporlar sunacaklardır; bu nedenle her şirketin kendi yönetim sistemini çalıştırmasını ve riskli işlemler için niteliksel değerlendirmeler yapmasını zorunlu kılacağız,” dedi bir FIU yetkilisi. Düzenleyicilerin yolunu neden değiştirdiği - Bu karar, Güney Kore'nin dijital varlıklar ve AML için temel yasal çerçevesi olan Özel Finansal Bilgiler Yasası'nın (SFIA) Mart ayındaki taslak revizyonlarına karşı güçlü endüstri karşıtlığından sonra, düzenleyiciler ile kripto borsaları temsilcileri arasında bu hafta yapılan görüşmelerin sonucunda alındı. - 27 sanal varlık hizmet sağlayıcısını (VASP) temsil eden Dijital Varlık Borsası Ortak Konseyi (DAXA), yalnızca eşik tabanlı yaklaşımın pratikte uygulanamaz olacağını uyardı. DAXA, ülkenin beş büyük borsasından şüpheli işlem raporlarının sayısının geçen yıl yaklaşık 63.408 vakadan, orijinal öneride 5.445.133'e çıkacağını tahmin etti — bu artış, uyumluluk operasyonlarını aşırı yükleyecekti. Diğer revizyonlar ve değişmeyenler - Güçlendirilmiş müşteri kimlik doğrulama (CDD) hükümleri de hafifletildi. Orijinal taslakta, yüksek riskli veya şüpheli olarak etiketlenen işlemler için kaynak ve amaç doğrulaması da dahil olmak üzere güçlendirilmiş CDD talep ediliyordu; ancak revize edilen yaklaşım bu gerekliliği özellikle yüksek riskli işlemlere sınırladı. - Düzenleyiciler, sanal varlık işletmeleri kayıt kurallarında yer alan borç/özsermaye oranı gerekliliği için bir yıl süre verileceğini kabul etti; bu da %200 eşik değerini karşılamakta zorlanabilecek küçük operatörler üzerindeki baskıyı hafifletecek. - Değişmeden kalacak bir unsur: seyahat kuralının genişletilmesi planı. 1 milyon won altındaki işlemler de kapsayacak şekilde genişletilen seyahat kuralı uygulamaya devam edecektir. Daha önce bu kural yalnızca yurt içi VASPs arasında 1 milyon won üzerindeki transferlere uygulanıyordu. Zamanlama ve daha geniş bağlam - Revize edilmiş SFIA revizyonları, Hükümet Yasalama Bakanlığı ve diğer ilgili kurumların incelemelerinden geçerse 20 Ağustos'ta yürürlüğe girecektir. - Bu düzenleyici adımlar, Güney Kore'nin Ocak 2027'de başlaması planlanan uzun süredir ertelenen kripto vergi rejimini yeniden gözden geçirmeye hazırlanırken geldi. Bitcoinist'e göre, çerçeveyi kaldırmaya yönelik bir dilekçenin son zamanlarda Ulusal Meclis'te tartışma zorunluluğu yaratacak kadar imza toplaması nedeniyle yasama organlarının vergi planını yeniden değerlendirmesi bekleniyor. Sonuç FIU, daha katı kontrolleri korurken ince risk değerlendirme sorumluluğunu bireysel firmalara devretme konusunda bir uzlaşmaya vardı. Bu pratik taviz, mekanik şüpheli faaliyet raporlarının patlamasını azaltırken düzenleyicilerin AML hedeflerini koruyor. Borsalar ve diğer VASPs, Ağustos etkinleşme tarihine kadar (son onaylar bekleniyor) dahili risk sistemlerini ve uyumluluk kapasitelerini güçlendirmek zorunda kalacak.