- Missouri, kripto ATM dolandırıcısı şikayetlerinin hızla artması nedeniyle CoinFlip operasyonlarını hedefliyor.
- Yaşlı mağdurlar, ülke çapında geri alınamaz kripto para kiosku işlemlerinden milyonlar kaybettiği bildirildi.
- Düzenleyiciler, CoinFlip ücretlerini zorlarken, eyaletler kripto para ATM tüketici koruma kurallarını sıkılaştırıyor.
Missouri Başsavcısı Catherine Hanaway, CoinFlip operatörü GPD Holdings LLC'yi, şirketin eyaletteki kullanıcılardan aşırı ücretler toplarken dolandırıcılık işlemlerini kolaylaştırdığı iddiasıyla dava etti. Şikayete göre, yetkililer, son iki yıl içinde yüzlerce dolandırıcılık olayını kripto para ATM'leriyle ilişkilendirdi ve kayıpların milyonlarca dolarlara ulaşma potansiyeli var.
Devlet yetkilileri, CoinFlip çalıştırıyor Missouri boyunca 140'tan fazla kripto para ATM'si olduğunu iddia etti. Araştırmacılar, makinelerin benzin istasyonlarında, küçük marketlerde, alkollü içecek dükkanlarında ve vape mağazalarında yer aldığını söyledi, bu da onları halka geniş çapta erişilebilir hale getirdi. Ayrıca savcılar, blok zinciri işlemlerinin izlenmesi zor ve tamamlandıktan sonra geri alınamaması nedeniyle dolandırıcıların giderek daha çok kripto ATM'lerine güvendiğini savundu.
Hanaway, suçluların artık kripto para kiosklarını çalınan paraları kurtarılması mümkün olmayacak şekilde hızlıca taşımak için kullandığını belirtti. Bu nedenle Missouri, tüketicilere tazminat, 1.826 milyon dolarlık sivil cezalar ve CoinFlip’in eyalette faaliyet göstermesini engelleyen bir yasaklama talep ediyor.
Ayrıca Okuyun: Kurumlar Blok Zinciri Geçişi Hızlı Bir Şekilde Hazırlanırken XRP Kabul Hızı Artıyor
Yetkililer, yaşlı yerleşiklerin bu düzeneklerden en büyük finansal zararı gördüğünü de iddia etti. Dosyaya göre, sahtekarlar, para göndermeden önce mağdurları nakit para kripto para haline getirmeye zorladı. Ayrıca şikayette, yaşlı vatandaşların kripto ödeme yöntemleriyle ilgili kayıplarının 2020'den beri ülke çapında büyük ölçüde arttığı belirtildi.
Missouri, CoinFlip’in İş Modelini ve Ücret Yapısını Zorluyor
Dava, CoinFlip’in işlem ücretlerine de büyük ölçüde odaklandı. Savcılar, şirketin kioskları aracılığıyla işlenen kripto para dönüşümlerinde %21,9’a kadar ücret topladığını iddia etti. Ayrıca, şikayet, CoinFlip’in bu işlemlerden gelir elde ettiğini, daha sonra yapılan soruşturmaların bunları hileli faaliyetlerle bağlantılı bulup bulmamasından bağımsız olarak savundu.
2015 yılında kurulan CoinFlip, işlem hacmi açısından dünyadaki en büyük kripto para ATM operatörlerinden biri olarak tanımlanır. Ancak Missouri düzenleyicileri, şirketin ülke çapında kripto kiosklarıyla ilişkili dolandırıcılık raporlarının artmasına rağmen daha güçlü korumaları uygulamadığını iddia ediyor.
Aynı zamanda, ABD genelindeki düzenleyiciler, dolandırıcılık şikayetlerinin düzenli olarak artması nedeniyle kripto para ATM operatörlerinin denetimini artırma yolunda devam ediyor. Birçok eyalet, işlem sınırları, kimlik doğrulama prosedürleri ve hassas kullanıcılar için daha güçlü tüketicı uyarıları konularında daha katı gereklilikleri zaten inceledi.
Sonuç olarak, Missouri'nin CoinFlip'e karşı yasal eylemi, düzenleyicilerin dolandırıcılığa bağlı kayıpları azaltmak ve ülke çapında dijital varlık kiosklarını kullanan tüketiciler için korumaları güçlendirmeye çalıştığı sırada kripto para ATM endüstrisine ek baskı uygulamaktadır.
Ayrıca Okuyun: Güney Kore Ödeme İşlemcisi NHN KCP, Avalanche Üzerinde Stablecoin Ödemelerini Deniyor
Misouri, Kripto ATM Dolandırıcılıkları ve Devasa İşlem Ücretleri Nedeniyle CoinFlip'e Karşı Davacı Oldu ilk olarak 36Crypto'da yayınlandı.