JPMorgan Chase, Goliath Ventures yatırımcıları tarafından dağıtımı yapılan davayla dava edildi; bankanın, iddia edilen hileli kripto havuzunun çıkardığı “kırmızı bayrakları” görmezden geldiğini ve şikayette 2.000'den fazla kişiyi etkilediği belirtilen 328 milyon dolarlık bir kripto Ponzi şemasını kolaylaştırdığını iddia ediyor.
Çarşamba günü Kuzey Kaliforniya Federal Mahkemesi'ne sunulan şikayet, Chase'in "Ponzi şemasının çalışması için temel bankacılık altyapısını sağladığını", yatırımcıların yatırmalarını işlemeyi, transferleri kolaylaştırmayı ve iddia edilen şekilde "meşru kâr izlenimi yaratan ödemeleri sağlamayı" iddia ediyor.
Florida sakinleri Christopher Alexander Delgado geçen ay federal yetkililerce tutuklandı, Goliath'ı işletmesiyle ilişkili elektronik dolandırıcılık ve para aklama suçlamalarıyla. Bu suç davası henüz erken aşamada.
“Şemanın dolandırıcılık niteliğini açıklayan birçok kırmızı bayrak, Chase tarafından açıkça biliniyordu,” Çarşamba günü sunulan sınıf eylemi iddianamesi belirtiyor. “Bu kırmızı bayraklara rağmen, Chase gözlerini kapatıp, dolandırıcılığı gerçekleştirmek için kullanılan hesapları servis etmeye devam etti ve Goliath ve Delgado’nun Chase’deki bankacılık faaliyetleri aracılığıyla akmış olan yüz milyonlarca dolarlık paralar için önemli ücretler kazandı.”
Bir JPMorgan sözcüsü, CoinDesk'e bankanın “yorum yapmayacağını” söyledi.
Robby Alan Steele, Shaw Lewenz ve ortak avukatları aracılığıyla dosyalanan şikayet, JPMorgan'ın Goliath için tek banka kurumu olduğunu belirtiyor. Şikayet, Ocak 2023 ile Haziran 2025 arasında Goliath ile bağlantılı bir Chase hesabına yaklaşık 253 milyon doların yatırıldığını da ifade ediyor. Bu hesaptan yaklaşık 123 milyon dolar kripto borsası Coinbase'e aktarıldı, yaklaşık 50 milyon dolar ise iddia edilen getiriler olarak yatırımcılara gönderildi.
Dosyada belirli bir tazminat tutarı belirtilmeyen dava, bankanın fon akışından tek başına iddia edilen dolandırıcılığı fark etmesi gerektiğini tekrar tekrar savundu.
Şikayette, “Bir bankanın bakış açısından, bu dolandırıcılık şeması açıktı,” denildi. “Bu kadar büyük bir dolandırıcılık şeması, tek bir banka üzerinden gizlice yürütülemez.”
Dava ayrıca JPMorgan CEO'su Jamie Dimon’un kripto paralara yönelik kamuoyundaki eleştirilerine de değiniyor ve bunun bankanın iddia edilen davranışlarıyla çeliştiğini belirtiyor.
“Dimon’un kripto para hakkında uzun süredir eleştirilerde bulunma geçmişine rağmen,” şikayette, Chase’in “bilerek bir banka müşterisi olan Goliath’ın yatırımcıların parasını Chase’de birleştirmesine ve daha sonraki yatırımcılardan gelen fonları klasik bir Ponzi şeması şeklinde daha öncekileri ödemek için kullanmasına izin verdiğini” belirtti.