Kaliforniya, Nexo'ya Lisanssız Kripto Desteğli Krediler Nedeniyle 500.000 Dolar Para Cezası Verdi

• California, düzenleyicilerin binlerce eyalet sakinine lisanssız kripto destekli kredi verdiğini tespit ettikten sonra Nexo'yu cezalandırdı.
• Düzenleyiciler, Nexo'ya Kaliforniya müşteri varlıklarını, 150 gün içinde lisanslı bir ABD bağlı şirketine taşımalarını emretti.
• İnce, önceki ABD cezalarına ekleniyor ve kripto para kredisi sektöründe devam eden uyum risklerini vurguluyor.

Kaliforniya denetimcilerinin cezalandırıldı Kripto para ödünç veren Nexo, binlerce sakinin dahil olduğu yıllar süren lisanssız kredi verme faaliyeti tespitinden sonra 500.000 dolar ceza aldı. Bu hareket, devlet onayı olmadan kripto para teminatlı kredi sunan şirketlere ek baskı ekliyor.

Düzenleyiciler, dava dijital varlık kredilerinde devam eden uyum boşluklarını vurguladığını söylüyor. Ceza, Kaliforniya yetkililerinin çok yıllık bir incelemesinin ardından geldi. Ayrıca Nexo'nun geçmiş ABD faaliyetleri hakkında da soruşturmaları canlandırıyor.

Kripto para temelli kredileri vermek için California Finansal Koruma ve Yenilik Departmanı, Nexo'ya eyalet kredisi lisansı vermedi. Gözden geçirme en az 5.456 California sakininin tüketici veya ticari krediler aldığını belirledi. Düzenleyiciler, bu faaliyetin eyalet kredisi yasalarını ihlal ettiğini söyledi. Şirketin ayrıca Nexo Capital Inc. adlı bir Cayman Adaları varlığı aracılığıyla faaliyet gösterdiğini söylediler. Bu davranış Temmuz 2018'den Kasım 2022'ye kadar sürdü.

Bu süre zarfında Nexo faaliyetlerini genişletti kripto para teminatlı kredi verme Amerika Birleşik Devletleri'nin birkaç eyaletinde ayak izi. Kaliforniya denetimcileri, şirketin gerekli onaylara sahip olmadığını söyledi. Sonuç olarak, yetkililer mali cezalar uygulamaya karar verdi. Kurum, bulguların resmi bir düzenleyici incelemeden sonra geldiğini söyledi. Bu hareket, kripto para kredisi ürünleri üzerinde daha sıkı denetimi yansıtmaktadır.

Kaliforniya denetimcileri, Nexo'nun borçluların kredi ödemelerini karşılayabilecek durumlarını değerlendirmesini başaramadığını söyledi. Şirketin mevcut borç yükümlülüklerini incelemesini başaramadığını belirttiler. Kredi geçmişi değerlendirmelerinin eksikliğini de öne sürdüler. Bu eksiklikler, tüketici riskine maruziyet konusunda endişeleri artırdı. Denetimciler, bu tür uygulamaların piyasa zorlukları sırasında mali zararı artırabileceğini söylediler.

Ceza ile birlikte düzenleyiciler operasyonel gereklilikler getirdi. Nexo'nun, tüm Kaliforniya müşteri fonlarını bir ABD lisanslı bağlı şirketine transfer etmesi gerekir. Şirketin işlemi tamamlamak için 150 günü vardır. Yetkililer bu adımın tüketicileri korumayı hedeflediğini söyledi. Emir tüm etkilenen Kaliforniya hesaplarına uygulanır.

California hareketi, Nexo karşıtı daha önceki ABD uygulamalarına ekleniyor. 2023'te eyalet denetimcileri, şirketin Kazanç Faiz Ürünü ile ilgili çok eyaletli bir anlaşmaya öncülük etti. Bu anlaşma toplamda 22,5 milyon doları buldu. Federal denetimciler de o yıl harekete geçti. ABD Sermaye Piyasası Komisyonu başka bir şey uygulandı 22,5 milyon dolarlık ceza.

Bu eylemler, Nexo'nun 2023 ABD cezalarını 45 milyon dolara çıkardı. Düzenleyici baskının ardından Nexo ABD pazarından çekildi. Şirket, ABD müşterileri için geleneksel kredi hizmetlerini kapatmak zorunda kaldı. Ancak ülkeden dışarıda kripto para teminatlı borçlanma hizmetlerini sürdürüyor. Düzenleyiciler, en son cezaların daha önceki davranışlarla ilgili olduğunu açıkladı.

Yasal uygulama eylemlerine rağmen Nexo uluslararası genişleme ve marka bilinirliği hedeflemeye devam etti. Şirket, Avustralya Açık'ı çok yıllık bir sponsorluk anlaşmasıyla güvence altına aldı. Bu arada, ABD pazarına dönme konusunda ilgisi olduğunu belirtti. Geçen yılın Nisan ayında Nexo, ülkeye geri dönmeyi planladığını açıkladı. Açıklama, Sofya'da düzenlenen öne çıkan bir etkinlik sırasında yapıldı.