Kurum, bu işlemler için yapılan due diligence süreçlerindeki düzensizlikleri tespit ettikten sonra Banco Topazio'nun kripto para varlıkları için yabancı alım-satım yapma yetisini iki yıl süreyle yasakladı. Ayrıca kuruma 3,2 milyon dolar ceza kesildi.
Ana Noktalar:
- Brezilya Merkez Bankası, denetlenmeyen crypto işlemlerinden dolayı Banco Topazio'yu 2 yıl süreyle yasakladı ve 3,2 milyon dolar ceza uyguladı.
- İncelenmemiş crypto işlemler toplam 1,7 milyar doları oluşturdu ve Banco Topazio'nun döviz hacmi'nin %63ünü oluşturdu.
- Ailton Aiquino, benzer ihlallerin diğer Brezilya bankaları için yasaklara neden olabileceğini uyardı.
Brezilya Merkez Bankası, Banco Topazio'yu Crypto alım satımı yapmaktan yasakladı
Bankalar kripto para işine girdikçe, bu işlemleri güvenli bir şekilde gerçekleştirmek için izlemek zorunda oldukları uyumluluk süreçlerinde düzenleyiciler daha dikkatli hale geliyor.
Brezilya Merkez Bankası'nın İdari Cezalandırma Süreci Karar Komitesi (Copas), milyarlarca dolarlık işlemlerle ilgili usulsüzlükler nedeniyle Banco Topazios'un yurt dışı kripto para işlem faaliyetlerine iki yıl süreyle yasak getirdi.
Komite, Banco Topazio'nun Ekim 2020 ile Eylül 2021 arasında bu işlemlerden yararlanan üçüncü tarafların niteliğini belirlemeye yönelik prosedürleri uygulamadan kripto para satın alımları gerçekleştirdiğini tespit etti.
O dönem boyunca Banco Topazio’nun işlem hacmi, atipik işlemler hakkında bildirimde bulunmadan 15 yasal varlık tarafından 1,7 milyar dolara ulaştı. Topazio, müşterilerinin finansal kapasitelerini belirlemedeki düzensizlikler, kayıt prosedürlerindeki eksiklikler ve AML/CFT (Para Aklama ve Terör Finansmanına Karşı) risklerini belirlemedeki başarısızlık nedeniyle 3,2 milyon dolar ceza aldı.
Bu işlemler, dönem boyunca Topazio'nun döviz hacminin %63'ünü ve kurumun piyasa operasyonlarının %46'sını oluşturdu. Bu durum, inceleyen komitenin bu sapmaların “ciddi bir nitelikte” olduğunu ve yasaya göre “Ulusal Finansal Sistem, Konsorsiyum Sistemi veya Brezilya Ödeme Sistemi'ndeki faaliyetlerin veya operasyonların amaç ve sürekliliğini ciddi şekilde etkileyebileceğini” belirlemesine neden oldu.
Merkez bankasının denetim başkanı Ailton Aiquino, bankanın bu yasakların, düzenlemelere aykırı olduğu düşünülen diğer kurumlar karşı da önleyici önlem olarak uygulanabileceğini ima etti.
Brezilya ekonomisinde crypto varlıklarının popülerliğinin artması göz önüne alındığında, “bu piyasada faaliyet gösteren tüm aktörlere, para aklama operasyonlarını mümkün kılan iş modellerine yol açabilecek sapma davranışlar konusunda bankacılık denetim kurumunun dikkatli ve uyanık olduğunu açıkça bildirmek önemlidir” dedi.
Bu önlemin duyurusu, merkez bankasının yasakladığını ardından geldi, kripto para'yı düzenlenmiş ödeme sistemlerinde kullanmayı ve uyguladığını ülke çapında finansal olmayan etkinlik pazarlarını yasakladı.