Wise PLC บริษัทฟินเทคที่จดทะเบียนในลอนดอนและสร้างชื่อเสียงจากบริการชำระเงินข้ามพรมแดนที่ราคาถูกและโปร่งใส กำลังเผชิญกับวิกฤตที่ไม่โปร่งใสเลย Prosecutors ของเบลเยียมได้เปิดการสอบสวนบัญชีของบริษัทในข้อหาฟอกเงินที่อาจเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง การค้ายาเสพติด และการทุจริต
ปฏิกิริยาของตลาดหุ้นรวดเร็วและรุนแรง หุ้น Wise ร่วงลง 18% ตามข่าวสาร ลบมูลค่าตลาดออกไปหลายพันล้านดอลลาร์
สิ่งที่อัยการเบลเยียมค้นพบ
การสอบสวนมุ่งเน้นไปที่บัญชี Wise ที่ปรากฏในคำขอทางกฎหมายที่ครอบคลุมมากกว่า 30 เขตอำนาจศาลในยุโรป ปริมาณรวมของธุรกรรมที่น่าสงสัยที่เชื่อมโยงกับ Wise อยู่ที่ประมาณ 500 ล้านยูโร ทางการเบลเยียมรายงานว่าได้รับคำขอทางกฎหมายหลายร้อยฉบับ ซึ่งร่วมกันสร้างภาพที่น่ากังวลเพียงพอที่จะต้องดำเนินการสอบสวนอย่างเป็นทางการ กิจกรรมที่ถูกกล่าวอ้างว่าเกี่ยวข้องกับบัญชีเหล่านี้รวมถึงการฉ้อโกง การค้ายาเสพติด และการทุจริต
การสอบสวนจริงๆ ถูกเปิดขึ้นตั้งแต่ปี 2022 หลังจากบัญชีของบริษัทมักปรากฏในกระบวนการทางกฎหมายข้ามพรมแดน การเปิดเผยอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับขอบเขตและขนาดของการสอบสวนนี้คือสิ่งที่กระตุ้นให้เกิดการขายสินทรัพย์ในตลาด
รูปแบบของการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ
ในปี 2022 ธนาคารแห่งชาติเบลเยียมได้ดำเนินการทบทวนของตนเองและพบช่องว่างที่สำคัญในแนวทางการตรวจสอบลูกค้าของ Wise ธนาคารกลางพบว่ามีลูกค้าหลายแสนรายที่ขาดเอกสารพิสูจน์ที่อยู่พื้นฐาน ธนาคารแห่งชาติสั่งให้ Wise ดำเนินการแผนแก้ไขอย่างเป็นทางการ บริษัทระบุว่าได้ดำเนินการตามคำแนะนำทั้งหมดจากผลการทบทวนดังกล่าวแล้ว
ในเดือนกรกฎาคม 2025 บริษัทย่อยของ Wise ในสหรัฐอเมริกาถูกปรับเงิน 4.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เนื่องจากไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดในการป้องกันการฟอกเงินในหกรัฐ
สิ่งนี้หมายความว่าอย่างไรสำหรับนักลงทุน
การลดลงของราคาหุ้น 18% สะท้อนถึงการประเมินราคาใหม่ตามความเสี่ยงด้านการกำกับดูแลสำหรับบริษัทที่นักลงทุนส่วนใหญ่เคยมองว่าเป็นเรื่องการเติบโตที่มีภาระด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบน้อย
ตัวเลข 500 ล้านยูโรคือตัวเลขที่ต้องจับตา หากพนักงานอัยการสามารถแสดงหลักฐานว่า Wise ล้มเหลวในการแจ้งเตือนหรือรายงานธุรกรรมที่ควรจะกระตุ้นการแจ้งเตือน บริษัทอาจต้องรับโทษที่มากกว่าค่าปรับ 4.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐของสหรัฐอเมริกา หน่วยงานกำกับดูแลของยุโรปได้แสดงความเต็มใจที่จะบังคับใช้ผลทางการเงินที่มีนัยสำคัญต่อองค์กรที่ไม่บรรลุมาตรฐาน AML
Wise ดำเนินงานในหลายตลาดภายใต้การอนุมัติทางกฎระเบียบต่างๆ การพบว่ามีการอำนวยความสะดวกในการฟอกเงิน แม้จะเกิดจากความประมาทมากกว่าเจตนา ก็อาจคุกคามความสามารถในการดำเนินงานของบริษัทในบางเขตอำนาจศาล ข้ออ้างของบริษัทที่ว่าได้ดำเนินการแก้ไขตามคำแนะนำก่อนหน้าทั้งหมด จะถูกทดสอบเทียบกับผลการสอบสวนของอัยการ และเนื่องจากการสอบสวนดำเนินมาตั้งแต่ปี 2022 จึงมีแนวโน้มว่ามีไฟล์หลักฐานจำนวนมากที่ได้จัดทำไว้แล้ว