Wise Plc บริษัทชำระเงินข้ามพรมแดนที่จดทะเบียนในลอนดอน กำลังเผชิญกับปัญหาการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ร้ายแรง ผู้พิพากษาเบลเยียมกำลังสอบสวนกิจกรรมการฟอกเงินที่เป็นไปได้ที่เกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มของบริษัท และปฏิกิริยาของตลาดเกิดขึ้นอย่างรวดเร็วและรุนแรง
หุ้นของ Wise ร่วงลงสูงสุดถึง 19% ภายในวันที่ 1 มิถุนายน ซึ่งเป็นการลดลงในวันเดียวที่เลวร้ายที่สุดนับตั้งแต่บริษัทเข้าตลาดในปี 2021 จนถึงช่วงเช้ากลางวัน หุ้นได้ฟื้นตัวบางส่วนแต่ยังคงเทรดต่ำกว่าประมาณ 13%
สิ่งที่อัยการเบลเยียมกำลังพิจารณา
สำนักงานอัยการสาธารณะบรัสเซลส์เปิดการสืบสวนเมื่อปีที่แล้ว จุดศูนย์กลางของการสอบสวนคือบัญชี Wise ที่ถูกกล่าวอ้างว่าเชื่อมโยงกับธุรกรรมที่น่าสงสัยเกินกว่า 500 ล้านยูโร หรือประมาณ 582 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
ธุรกรรมเหล่านั้นเชื่อมโยงกับคดีการฉ้อโกง การค้ายาเสพติด และการทุจริตที่ครอบคลุมมากกว่า 30 ประเทศ การสืบสวนเกิดขึ้นจากคำขอความร่วมมือข้ามพรมแดนที่ระบุบัญชี Wise เป็นช่องทางสำหรับเงินที่น่าสงสัย
Wise ยืนยันว่ากำลังร่วมมือกับเจ้าหน้าที่สืบสวน บริษัทยังชี้ให้เห็นว่ายังไม่มีข้อค้นพบเฉพาะใดๆ ที่ถูกเปิดเผยโดยอัยการแต่อย่างใด
รูปแบบ ไม่ใช่เหตุการณ์เดี่ยว
ในปี 2022 ธนาคารแห่งชาติเบลเยียมได้ออกคำสั่งแก้ไขปัญหาต่อ Wise โดยกำหนดให้บริษัทแก้ไขช่องว่างในกระบวนการตรวจสอบลูกค้าตามความเหมาะสม
ในเดือนกรกฎาคม 2025 ไวส์ได้ตกลงกับรัฐสหรัฐอเมริกาหกแห่งด้วยเงิน 4.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เนื่องจากมีข้อบกพร่องในโปรแกรมป้องกันการฟอกเงิน
ไวส์ไม่ใช่บริษัทการเงินเดียวที่ต้องเผชิญกับการตรวจสอบประเภทนี้ในเบลเยียม ซึ่ง ING และ Worldline ก็เคยเป็นเป้าหมายของการสอบสวนในลักษณะเดียวกันในประเทศนี้ สะท้อนให้เห็นถึงการดำเนินการกำกับดูแลอย่างเข้มงวดต่อบริษัทการชำระเงินที่ดำเนินธุรกิจในศูนย์กลางทางการเงินของยุโรป
สิ่งนี้หมายถึงอะไรสำหรับนักลงทุน
Wise ได้รับพนักงานสำหรับตำแหน่งที่เกี่ยวข้องกับ Stablecoin ซึ่งบ่งชี้ถึงเจตนาที่จะขยายไปสู่บริการสินทรัพย์ดิจิทัล ปัญหาด้านการกำกับดูแลในระดับนี้อาจทำให้แผนดังกล่าวล่าช้าหรือล้มเหลวได้อย่างง่ายดาย เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินไม่มีแนวโน้มที่จะอนุมัติผลิตภัณฑ์ใหม่สำหรับบริษัทที่อยู่ระหว่างการสืบสวนทางอาญาในข้อหาฟอกเงิน
สำหรับผู้ถือหุ้น Wise หรือผู้ที่พิจารณาเปิดโพสิชัน ตัวแปรสำคัญคือระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Wise นั้นแข็งแรงพอที่จะตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัยมูลค่า 500 ล้านยูโรที่ไหลผ่านแพลตฟอร์มของมันหรือไม่ และทางอัยการเชื่อว่าบริษัทได้ดำเนินการเพียงพอเมื่อปรากฏสัญญาณเตือนหรือไม่ ความแตกต่างระหว่างความประมาทและเจตนา จะเป็นตัวกำหนดว่ากรณีนี้จะจบลงด้วยค่าปรับ หรือสิ่งที่ร้ายแรงกว่านั้น