เกาหลีใต้เลิกบังคับรายงานการโอนสกุลเงินดิจิทัลที่เกิน 10 ล้านวอน

• เกาหลีใต้กำลังเลิกบังคับใช้การรายงานการโอนสกุลเงินดิจิทัลที่มีมูลค่าเกิน 10 ล้านวอน
• กฎที่เสนออาจเพิ่มรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อปีขึ้น 85 เท่า
• หน่วยงานยังจะขยายกฎการเดินทาง ซึ่งต้องการข้อมูลตัวตนสำหรับการโอนทั้งหมด

หน่วยงานทางการเงินของเกาหลีใต้ได้ถอยกลับจากข้อเสนอที่ถกเถียงซึ่งจะบังคับให้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลรายงานการโอนที่มีมูลค่าเกิน 10 ล้านวอน ($7,300) ที่เกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลต่างประเทศหรือวอลเล็ตส่วนบุคคล

ภายใต้ข้อเสนอเดิม การโอนใดๆ ที่เกินเกณฑ์จะถือว่าเป็นธุรกรรมที่น่าสงสัยและรายงานไปยังหน่วยงานข้อมูลทางการเงิน (FIU) โดยไม่คำนึงถึงว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจะระบุสัญญาณของการกระทำผิดจริงหรือไม่

หลังจากปรึกษาหารือกับอุตสาหกรรม หน่วยงานกำกับดูแลได้ตัดสินใจให้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน (AML) เองแทนการบังคับให้รายงานอย่างครอบคลุมโดยอิงจากขนาดการซื้อขายเพียงอย่างเดียว

เจ้าหน้าที่หน่วยงานป้องกันการฟอกเงินกล่าวว่า บริษัทควรพิจารณาความเสี่ยงเชิงคุณภาพแทนการรายงานธุรกรรมอย่างเครื่องจักรเพียงเพราะเกินจำนวนที่กำหนด

ข้อเสนอฉบับนี้กระตุ้นการต่อต้านอย่างรุนแรงจากอุตสาหกรรมคริปโตของเกาหลีใต้ สมาคมแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล (DAXA) ซึ่งเป็นตัวแทนของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ใหญ่ที่สุดห้าแห่งของประเทศ โต้แย้งว่ารายงานการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยควรยังคงเชื่อมโยงกับการประเมินความเสี่ยงที่แท้จริง มากกว่าการพิจารณาจากเกณฑ์ปริมาณธุรกรรม

ตามการประมาณการจากอุตสาหกรรม กฎนี้อาจเพิ่มจำนวนรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อปีจาก 63,408 รายเป็นมากกว่า 5.44 ล้านรายงาน

แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนเตือนว่าการเพิ่มขึ้น 85 เท่าจะทำให้ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบล้นเกินและทำให้หน่วยงานกำกับดูแลจมอยู่กับรายงานทั่วไป ทำให้ยากต่อการระบุกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างแท้จริง

DAXA ยังโต้แย้งว่าข้อเสนอฉบับนี้ส่งผลให้ความรับผิดชอบในการรายงานตามกฎระเบียบถูกถ่ายโอนจากหน่วยงานกำกับดูแลไปยังแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน โดยบังคับให้บริษัทส่งรายงานโดยไม่คำนึงถึงความเสี่ยงที่แท้จริง

การขยายกฎการเดินทางยังคงอยู่

ในขณะที่หน่วยงานดูเหมือนจะพร้อมที่จะละทิ้งการรายงานตามเกณฑ์บังคับ การเปลี่ยนแปลงด้านการกำกับดูแลอื่นๆ อีกหลายประการยังคงมีผลอยู่ รัฐบาลยังคงเดินหน้าแผนการยกเลิกเกณฑ์ 1 ล้านวอนปัจจุบันสำหรับข้อกำหนดของกฎการเดินทาง

ภายใต้กฎปัจจุบัน แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจำเป็นต้องรวบรวมและแชร์ข้อมูลผู้ส่งและผู้รับเฉพาะสำหรับการโอนที่มีมูลค่าเกิน 1 ล้านวอน การแก้ไขครั้งนี้จะขยายข้อผูกพันเหล่านี้ให้ครอบคลุมการโอนทุกประเภท รวมถึงธุรกรรมที่ต่ำกว่าเกณฑ์ปัจจุบัน

สำหรับผู้ใช้ นี่หมายถึงความต้องการในการยืนยันตัวตนที่มากขึ้นสำหรับการโอนสกุลเงินดิจิทัลข้ามพรมแดน โดยไม่คำนึงถึงขนาดของธุรกรรม

ที่เกี่ยวข้อง: ประเทศเกาหลีใต้บังคับให้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตยกเลิกคีย์ API ที่น่าสงสัย

กฎการปฏิบัติตามอื่นๆ ผ่อนคลายลง

หน่วยงานยังผ่อนคลายข้อกำหนดอื่นๆ อีกหลายข้อหลังจากได้รับข้อเสนอแนะจากอุตสาหกรรม การยืนยันตัวตนของลูกค้าที่เข้มงวดขึ้นเดิมถูกกำหนดให้บังคับใช้สำหรับธุรกรรมที่น่าสงสัยที่มีความเสี่ยงสูงทั้งหมด

หน่วยงานกำกับดูแลตอนนี้มีแผนจะบังคับให้ดำเนินการตรวจสอบเหล่านี้เฉพาะเมื่อแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนระบุว่าธุรกรรมนั้นมีความเสี่ยงสูงเป็นพิเศษ ข้อเสนอที่บังคับให้ธุรกิจสินทรัพย์เสมือนรักษาอัตราส่วนหนี้สินให้ต่ำกว่า 200% ยังถูกเลื่อนออกไปอีกหนึ่งปี เพื่อให้ผู้ดำเนินการขนาดเล็กมีเวลาเพียงพอในการปฏิบัติตาม

นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลได้ผ่อนคลายกฎที่กำหนดให้โครงสร้างพื้นฐานในการป้องกันการฟอกเงินตั้งอยู่ทั้งหมดภายในเกาหลีใต้ ขณะนี้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจะได้รับอนุญาตให้ใช้บริการคลาวด์ต่างประเทศ ยกเว้นเมื่อจัดการข้อมูลการระบุตัวตนเฉพาะหรือข้อมูลเครดิตส่วนบุคคล

คณะกรรมการบริการทางการเงินเพิ่งชี้แจงว่ายังไม่มีการเผยแพร่คำตัดสินสุดท้ายเกี่ยวกับข้อกำหนดการรายงานมูลค่า 10 ล้านวอน

FIU ยังคงทบทวนแนวทางทางเลือกอื่นๆ ก่อนที่การแก้ไขจะเป็นที่สุด finalized ในขณะที่ทิศทางโดยรวมดูเหมือนชัดเจน หน่วยงานกำกับดูแลยังได้เปิดช่องให้มีการพัฒนาเวอร์ชันที่แก้ไขแล้วของกรอบการรายงานก่อนการนำไปใช้งาน

หากการแก้ไขที่ปรับปรุงแล้วผ่านการทบทวนจากกระทรวงกฎหมายของรัฐและหน่วยงานอื่นๆ กฎที่อัปเดตคาดว่าจะมีผลบังคับใช้ในวันที่ 20 สิงหาคม

ที่เกี่ยวข้อง: เกาหลีใต้ผลักดันแผนเก็บภาษีการรับผลตอบแทนและให้กู้ยืมสกุลเงินดิจิทัลที่ 22%