เกาหลีใต้ผ่อนคลายกฎต่อต้านการฟอกเงินสำหรับสกุลเงินดิจิทัล ยกเลิกเกณฑ์การรายงานอัตโนมัติที่ 10 ล้านวอน

เกาหลีใต้ผ่อนคลายกฎรายงานสินทรัพย์ดิจิทัลที่เสนอหลังจากได้รับการคัดค้านจากอุตสาหกรรม หน่วยงานของเกาหลีใต้ได้ผ่อนคลายส่วนหนึ่งของข้อเสนอการปรับปรุงกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล โดยถอยกลับจากแผนเดิมที่จะบังคับให้รายงานอย่างครอบคลุมเกี่ยวกับการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลขนาดใหญ่ไปยังต่างประเทศ สิ่งที่เปลี่ยนไป - หน่วยงานข้อมูลทางการเงิน (FIU) ของคณะกรรมการบริการทางการเงินได้เลิกใช้กฎที่เข้มงวดซึ่งกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลในประเทศต้องรายงานอัตโนมัติว่าเป็นกิจกรรมน่าสงสัยทุกครั้งที่มีการโอนเงินเกิน 10 ล้านวอน (ประมาณ 6,400 ดอลลาร์สหรัฐ) ที่เกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มต่างประเทศหรือวอลเล็ตส่วนตัว - แทนที่จะรายงานอัตโนมัติเพียงเพราะขีดจำกัดนี้ FIU จะกำหนดให้ธุรกิจสินทรัพย์เสมือนแต่ละรายต้องมีระบบจัดการความเสี่ยง AML ของตนเองและดำเนินการประเมินความเสี่ยงเชิงคุณภาพ “หากเราใช้เพียงขีดจำกัด 10 ล้านวอนเป็นเกณฑ์ในการรายงาน บริษัทจะรายงานแบบเดียวกันโดยไม่ประเมินความเสี่ยง ดังนั้นเราจะบังคับให้แต่ละบริษัทดำเนินระบบจัดการของตนเองเพื่อให้สามารถประเมินความเสี่ยงของธุรกรรมอย่างมีคุณภาพ” ผู้แทน FIU กล่าว เหตุผลที่หน่วยงานกำกับดูแลเปลี่ยนแนวทาง - การตัดสินใจนี้เกิดขึ้นหลังจากการประชุมระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลกับตัวแทนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลในสัปดาห์นี้ หลังจากได้รับการคัดค้านอย่างรุนแรงจากอุตสาหกรรมต่อร่างแก้ไขกฎหมายข้อมูลทางการเงินเฉพาะเจาะจง (SFIA) ซึ่งเป็นกรอบกฎหมายหลักของเกาหลีใต้สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลและ AML เมื่อเดือนมีนาคม - คณะกรรมาธิการร่วมแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล (DAXA) ซึ่งเป็นตัวแทนผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน 27 ราย เตือนว่าแนวทางที่ใช้เพียงขีดจำกัดจะไม่สามารถดำเนินการได้จริง DAXA ประเมินว่าจำนวนรายงานธุรกรรมน่าสงสัยจากแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนห้าแห่งใหญ่ที่สุดของประเทศอาจเพิ่มจากประมาณ 63,408 กรณีในปีที่แล้ว เป็น 5,445,133 กรณีภายใต้ข้อเสนอเดิม — การเพิ่มขึ้นอย่างมหาศาลที่จะทำให้ระบบปฏิบัติการปฏิบัติตามกฎระเบียบล้นเกิน การแก้ไขอื่นๆ และสิ่งที่ไม่เปลี่ยน - บทบัญญัติเกี่ยวกับการตรวจสอบลูกค้าอย่างเข้มงวด (CDD) ก็ถูกผ่อนคลายเช่นกัน โดยร่างเดิมเรียกร้องให้มี CDD เพิ่มเติม — รวมถึงการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินและวัตถุประสงค์ — สำหรับธุรกรรมที่ถูกจัดเป็นความเสี่ยงสูงหรือน่าสงสัย แนวทางที่แก้ไขใหม่นี้จำกัดข้อกำหนดนี้เฉพาะธุรกรรมที่จัดอยู่ในระดับความเสี่ยงสูงมากเป็นพิเศษ - หน่วยงานกำกับดูแลจะอนุญาตให้มีระยะเวลาผ่อนผันหนึ่งปีสำหรับข้อกำหนดอัตราส่วนหนี้ต่อทุนที่รวมอยู่ในกฎระเบียบการลงทะเบียนธุรกิจสินทรัพย์เสมือน เพื่อลดแรงกดดันต่อผู้ให้บริการขนาดเล็กที่อาจพบความยากลำบากในการปฏิบัติตามขีดจำกัด 200% - ส่วนหนึ่งที่จะไม่มีการเปลี่ยนแปลง: การขยายขอบเขตของกฎการเดินทาง (travel rule) นโยบายที่ขยายขอบเขตของกฎการเดินทางให้ครอบคลุมธุรกรรมที่ต่ำกว่า 1 ล้านวอนจะยังคงมีผลอยู่ เดิมกฎนี้ใช้ได้เฉพาะกับการโอนเงินเกินจำนวนดังกล่าวระหว่าง VASP ในประเทศ เวลาและบริบทโดยรวม - การแก้ไข SFIA ฉบับปรับปรุงจะมีผลบังคับใช้วันที่ 20 สิงหาคม หากผ่านการตรวจสอบจากกระทรวงกฎหมายรัฐบาลและหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอื่นๆ - การเคลื่อนไหวทางกฎระเบียบนี้เกิดขึ้นขณะที่เกาหลีใต้เตรียมทบทวนระบบภาษีสินทรัพย์ดิจิทัลซึ่งถูกเลื่อนออกไปนานและมีกำหนดเริ่มในเดือนมกราคมปี 2027 สมาชิกสภาคาดว่าจะทบทวนแผนภาษีอีกครั้งหลังจากคำร้องเพื่อยกเลิกกรอบระบบดังกล่าวได้รวบรวมลายเซ็นเพียงพอเพื่อบังคับให้มีการอภิปรายในสภาแห่งชาติตามรายงานของ Bitcoinist สรุป FIU ดูเหมือนจะบรรลุข้อตกลงชั่วคราวโดยคงมาตรการควบคุมที่เข้มงวดไว้แต่เปลี่ยนความรับผิดชอบในการพิจารณาความเสี่ยงอย่างละเอียดไปให้แต่ละบริษัท — เป็นข้อประนีประนอมเชิงปฏิบัติที่ลดโอกาสของการรายงานธุรกรรมน่าสงสัยจำนวนมากแบบอัตโนมัติ ในขณะเดียวกันก็รักษาเป้าหมาย AML ของหน่วยงานกำกับดูแลไว้ แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนและ VASP อื่นๆ จะต้องเสริมสร้างระบบความเสี่ยงภายในและขีดความสามารถด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบให้แข็งแกร่งขึ้นก่อนวันมีผลบังคับใช้วันที่ 20 สิงหาคม (โดยขึ้นอยู่กับการอนุมัติสุดท้าย)