แผนกคุ้มครองและนวัตกรรมทางการเงินของรัฐแคลิฟอร์เนีย (DFPI) ได้สั่งให้ Hermes Bitcoin ปิดตัวเครื่องแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลทั้ง 42 เครื่องในภูมิภาคใต้ของแคลิฟอร์เนีย และห้ามบริษัทดำเนินธุรกิจใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ทางการเงินดิจิทัลในรัฐนี้อย่างถาวร
เหตุผล: มีกรณีที่ขาดหรือเปิดเผยข้อมูลไม่ถูกต้องมากกว่า 14,120 กรณีตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2024 ค่าธรรมเนียมที่เกินกว่าระดับสูงสุดที่กฎหมายกำหนด และความล้มเหลวในการป้องกันการฟอกเงิน
ฮีเมส Bitcoin ทำผิดอะไรไป
บริษัทที่อยู่เบื้องหลังเครื่องหยอดเหรียญ คือ Anh Management, LLC ซึ่งดำเนินธุรกิจในชื่อ Hermes Bitcoin ได้ละเมิดกฎหมายทรัพย์สินดิจิทัลของรัฐแคลิฟอร์เนีย (DFAL) ในทุกทางที่เป็นไปได้
ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2025 เฮอร์มีส Bitcoin ได้ดำเนินการ 3,006 รายการที่ละเมิดกฎระเบียบของรัฐ ย้อนกลับไปตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2024 หน่วยงานกำกับดูแลบันทึกไว้มากกว่า 14,120 กรณีที่บริษัทไม่ได้จัดให้มีใบเสร็จรับเงินหรือการเปิดเผยข้อมูลก่อนการทำธุรกรรมแก่ลูกค้า
Hermes Bitcoin เรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากลูกค้ามากกว่าขีดจำกัดสูงสุดที่กฎหมายอนุญาตภายใต้ DFAL นอกเหนือจากการละเมิดค่าธรรมเนียมและการไม่เปิดเผยข้อมูลแล้ว บริษัทยังละเมิดขีดจำกัดการทำธุรกรรมที่กำหนดไว้ตามกฎหมายของรัฐ และไม่ได้รวบรวมข้อมูลการระบุตัวตนของลูกค้าอย่างเพียงพอตามที่กฎหมายกำหนดสำหรับการปฏิบัติตามมาตรการป้องกันการฟอกเงิน
เส้นเวลาการบังคับใช้เล่าเรื่องหนึ่ง
ในเดือนกันยายนและตุลาคมปี 2025 หน่วยงาน DFPI ได้ออกคำสั่งหยุดและงดเว้นต่อ Hermes Bitcoin และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องชื่อ Coin Time LLC การกระทำก่อนหน้านี้เหล่านี้มุ่งเน้นไปที่ความล้มเหลวด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่คล้ายกันซึ่งเกี่ยวข้องกับธุรกรรมนับพัน และมีเป้าหมายเพื่อเรียกร้องค่าชดเชยให้แก่ลูกค้าที่ถูกเรียกเก็บเงินเกินจริง
การตั้งtle ตอนนี้กำหนดให้เคiosk ทั้ง 42 แห่งต้องปิดดำเนินการภายในวันที่ 20 พฤษภาคม 2026 และห้าม Hermes Bitcoin ดำเนินกิจกรรมใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ทางการเงินดิจิทัลในรัฐแคลิฟอร์เนียอย่างถาวร
การควบคุมเครื่องแลกเปลี่ยนคริปโตแบบกว้างขวางในรัฐแคลิฟอร์เนีย
กฎหมายทรัพย์สินทางการเงินดิจิทัลของรัฐแคลิฟอร์เนียได้สร้างกรอบการกำกับดูแลอย่างเป็นทางการสำหรับผู้ดำเนินการเคiosk ทรัพย์สินดิจิทัล ซึ่งรวมถึงการขอใบอนุญาตบังคับ ขีดจำกัดการทำธุรกรรม ขีดจำกัดค่าธรรมเนียม และข้อกำหนดในการเปิดเผยข้อมูลอย่างครบถ้วน ภายใต้ DFAL ค่าธรรมเนียมจะถูกจำกัดไม่เกินจำนวนที่มากกว่าระหว่าง $5 หรือ 15% ของจำนวนธุรกรรม โดยมีขีดจำกัดการทำธุรกรรมที่ $1,000 ต่อวันต่อคน
การดำเนินการบังคับใช้กฎหมายก่อนหน้านี้ของ DFPI ในปี 2025 มุ่งเป้าไปที่ผู้ดำเนินการทั้งในท้องถิ่นและจากรัฐอื่นๆ ซึ่งบ่งชี้ถึงแนวทางที่เป็นระบบมากกว่าการลงโทษแบบครั้งเดียว
สิ่งนี้หมายถึงอะไรสำหรับนักลงทุนและอุตสาหกรรมเครื่องแลกเปลี่ยนคริปโต
ผลกระทบในทันทีต่อตลาดคริปโตเป็นเพียงเล็กน้อย ไม่มีโทเค็นใดเฉพาะเจาะจงได้รับผลกระทบ และเครื่อง ATM 42 เครื่องในแคลิฟอร์เนียตอนใต้คิดเป็นสัดส่วนเล็กน้อยของเครือข่ายเครื่อง ATM Bitcoin ทั่วประเทศ
สำหรับผู้ดำเนินการเครื่อง ATM คริปโต กรณีของ Hermes Bitcoin แสดงให้เห็นถึงสิ่งที่เกิดขึ้นเมื่อหน่วยงานกำกับดูแลตัดสินว่าผู้ดำเนินการไม่ให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่งมีการละเมิดการเปิดเผยข้อมูลมากกว่า 14,000 ครั้ง และธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกับกฎระเบียบหลายพันรายการเกิดขึ้น เนื่องจากระบบและกระบวนการป้องกันไม่ได้มีอยู่หรือไม่ได้รับการปฏิบัติตาม