https://t.co/CahGF3EREm 【Инвестиции в акции】Все, кто теряет, обязательно это делают! Те, кто понесли огромные убытки, должны немедленно прекратить делать ❌❌❌ Уэока Масааки [MBA, автор 31 бизнес-книги] #AIАннотация Стратегия инвестирования: используйте падение рынка, чтобы достичь активов в 100 миллионов иен 🔳 Инвесторы, значительно увеличившие свои активы, используют падения рынка Объясняется, что инвесторы, добившиеся значительного роста капитала, не избегают резких падений, а используют их как возможность приобрести качественные акции по низкой цене. 🔳 Предпосылка: падения рынка будут происходить и в будущем Поскольку при падении более чем на 20% многие частные инвесторы вынуждены закрывать убыточные позиции или выходить с рынка, важно подготовиться к превращению падений не в кризис, а в возможность. 🔳 Акцент на инвестиции в акции как средство защиты от инфляции В Японии с 2022 года наблюдается инфляция около 3% и выше; если держать только наличные деньги, реальная покупательная способность будет снижаться, поэтому необходимо получать доход выше темпов роста цен. 🔳 Пример снижения покупательной способности в 1 млн иен При стабильной инфляции 3–4% в течение 5 лет реальная стоимость текущих 1 млн иен снизится примерно до 860 тыс. иен — это демонстрирует, что хранение наличных также несёт риски. 🔳 Чётко определите свою инвестиционную цель Важно решить: зачем вы инвестируете в акции, какую сумму вам нужно накопить и к какому сроку. На основе цели необходимо составить обратный план действий. 🔳 Установите поэтапные цели до достижения 100 млн иен Например: увеличить капитал с 5 млн до 10 млн иен, затем с 10 млн до 20 млн, с 20 млн до 40 млн — такой поэтапный подход помогает постепенно наращивать активы. 🔳 Пополнение счета — важный инструмент формирования капитала Не стоит упорно полагаться только на торговлю для превращения небольшого капитала в 100 млн иен; на этапе освоения инвестиционных навыков разумно добавлять средства из зарплаты или сбережений. 🔳 Избегайте крупных пополнений на начальном этапе Если вы мало опыта и не умеете эффективно управлять капиталом, крупные пополнения могут привести к значительным убыткам — лучше увеличивать объём средств по мере накопления опыта. 🔳 Не инвестируйте только на основе рекомендаций других Выбор акций исключительно по советам других мешает развивать собственное суждение и последовательность в управлении; при падении цен вы легко откажетесь от позиций — поэтому важно принимать решения самостоятельно. 🔳 Самостоятельно анализируйте результаты инвестиций Только выбрав акции самостоятельно, вы сможете проанализировать, почему они выросли или упали, и улучшить свои стратегии и решения. 🔳 Принимайте ответственность за свои инвестиционные решения Если вы инвестируете только по рекомендациям других, при убытках легко перекладываете ответственность на внешние факторы — необходимо самостоятельно исследовать, принимать решения и нести за них ответственность. 🔳 Создайте список отслеживаемых акций и инвестиционный дневник Заранее добавьте перспективные акции в список наблюдения и фиксируйте причины и критерии покупки в дневнике — это поможет действовать строго по заранее подготовленной стратегии, а не под влиянием эмоций во время падений. 🔳 Самостоятельно проверяйте финансовые отчёты компаний Для принятия инвестиционных решений необходимо напрямую обращаться к достоверной информации — например, к отчётам о финансовых результатах; эффективным методом является использование ИИ для краткого извлечения ключевой информации. 🔳 Используйте ИИ для структурирования информации Оставьте простое резюме отчётов и извлечение данных ИИ — а сами сосредоточьтесь на анализе рыночных тенденций и прогнозах, где требуется человеческое суждение. 🔳 Способность покупать во время падения определяет рост капитала Для достижения капитала в 100 млн иен важно не только получать прибыль в обычных условиях, но и уметь покупать качественные акции по низкой цене во время падений — это создаёт существенное преимущество. 🔳 Опыт кризиса 2008 года В 2008 году Nikkei 225 упал до уровня около 7000 пунктов; автор также находился в крайне сложной ситуации — если бы рынок продолжил падать, ему пришлось бы выйти из него — но он удержался и смог воспользоваться последующим восстановлением. 🔳 Ранее пережито падение почти на 55% Во время кризиса 2008 года произошло падение примерно на 55%; после этого последовали резкие спады: землетрясение в Восточной Японии в 2011 году, кризис COVID-19 в 2020 году и резкий рост процентных ставок США в 2022 году. 🔳 Во время падений выбирайте качественные акции Не покупайте просто те акции, чья цена упала — важно выбрать из числа заранее отслеживаемых перспективных компаний те, которые стали недооценёнными из-за падения рынка. ListItemIcon Избегайте самоуверенности новичков На начальном этапе инвесторы действуют осторожно, но как только начинают получать прибыль, они склонны переоценивать свои методы, резко увеличивать объёмы инвестиций и прекращать обучение и сбор информации. ListItemIcon Продолжайте обучение даже при прибыли Даже после накопления опыта следует обращать внимание на мнения других инвесторов и регулярно анализировать свои сделки — так развивается способность сохранять спокойствие и действовать рационально во время падений. ListItemIcon Остерегайтесь ловушек «дешёвых» акций Некоторые акции кажутся недооценёнными по показателям доходности, но не привлекают капитал и не растут в цене — не стоит инвестировать только потому, что цена «низкая»; необходимо проверять также спрос и предложение. ListItemIcon Стратегия: фокус на крупных качественных акциях при их падении Чтобы избежать ловушек «дешёвых» акций, можно сосредоточиться на крупных качественных акциях (как внутри Японии, так и за рубежом), которые сильно упали во время падений рынка. ListItemIcon Даже крупные акции могут вырасти в десятки раз За последние около 10 лет были примеры крупных акций — например, в судостроении, тяжёлой промышленности или банковском секторе — которые выросли примерно в 10 раз; даже крупные компании могут иметь значительный потенциал роста. ListItemIcon Чем спокойнее рынок — тем больше нужно опасаться паденияКогда многие инвесторы начинают настороженно относиться к риску, подготовка уже продвинута, поэтому сильное падение маловероятно; крупные падения чаще происходят именно тогда, когда все начинают спокойно думать: «На этот раз всё по-другому». 🔳 При сильном падении установите ориентиры для уровня падения Вместо попыток точно предсказать дно, при реальном начале падения предположите несколько сценариев, используя в качестве ориентиров снижение на 20%, 35% и 50%. 🔳 Сначала проанализируйте причину падения Не спешите покупать при резком падении — важно сначала систематизировать причины: финансовый кризис, рецессия, война, изменение политики — и определить характер именно этого падения. 🔳 Заранее определите объем инвестиций и распределение капитала Заранее решите, какую общую сумму вы вложите в период падения и как распределите ее между различными активами и секторами — это поможет избежать эмоциональных сделок. 🔳 Заранее выберите активы, которые хотите купить при падении Начинать анализ компаний только после резкого падения уже слишком поздно — важно заранее, в обычное время, определить компании и секторы, которые вы хотите приобрести в случае падения. 🔳 После падения обязательно проведите анализ Проверьте, выросли ли купленные активы после этого или продолжили падать; если ваша оценка оказалась неверной — проанализируйте причину и учтите это в будущих стратегиях. 🔳 Дополнительные покупки после контратаки — также стратегия После первоначальной контратаки в начале падения можно добавлять позиции после подтверждения разворота рынка — это еще один допустимый подход в зависимости от ситуации. 🔳 Резкие падения длятся недолго Резкое падение может завершиться всего за три дня; если начать готовиться только после начала падения, будет уже слишком поздно — подготовка в обычное время напрямую определяет результат. 🔳 Предусмотрите несколько сценариев кризиса Рассмотрите различные сценарии — стихийные бедствия, войны и т.д. — и заранее определите, насколько сильно может упасть рынок в каждом случае, а также какие активы покупать и в каком порядке действовать. 🔳 Кредитная торговля — высокий риск Хотя кредитная торговля может использоваться и во время падений, ее применение без достаточных знаний и стратегии может привести к значительной потере капитала и выходу с рынка. 🔳 Инвесторы, подготовленные заранее, лучше используют падения Главный ключ к превращению падения в возможность для роста капитала — не думать о нем тогда, когда оно происходит, а заранее подготовить список мониторинговых активов, объем инвестиций, распределение капитала и порядок сделок.