Wise Plc, компания по международным платежам, котирующаяся в Лондоне, сталкивается с серьезной проблемой соблюдения нормативных требований. Бельгийские прокуроры расследуют возможные случаи отмывания денег, связанные с платформой компании, и реакция рынка была быстрой и жесткой.
Акции Wise упали до 19% в течение дня 1 июня, что стало худшим однодневным падением компании с момента её выхода на биржу в 2021 году. К полудню акции частично восстановились, но продолжали торговаться примерно на 13% ниже.
Что рассматривают бельгийские прокуроры
Прокуратура Брюсселя начала расследование в прошлом году. В центре расследования — аккаунты Wise, предположительно связанные с подозрительными транзакциями на сумму более 500 млн евро, или примерно 582 млн долларов США.
Эти транзакции, как сообщается, связаны с мошенничеством, торговлей наркотиками и коррупцией в более чем 30 странах. Расследование было инициировано на основе запросов о международной помощи, в которых аккаунты Wise были обозначены как каналы для подозрительных средств.
Wise подтвердила, что сотрудничает с следователями. Компания также отметила, что прокуроры пока не раскрыли никаких конкретных выводов.
Шаблон, а не изолированный инцидент
В 2022 году Национальный банк Бельгии выдал предписание о устранении нарушений в адрес Wise, потребовав от компании устранить недостатки в своих процессах проверки клиентов.
В июле 2025 года Wise заключила соглашение с шестью штатами США на сумму 4,2 миллиона долларов из-за недостатков в своей программе борьбы с отмыванием денег.
Wise — далеко не единственная финансовая компания, столкнувшаяся с таким вниманием в Бельгии. ING и Worldline также становились объектами подобных расследований в стране, что отражает более широкую регуляторную кампанию против платежных компаний, работающих в европейских финансовых центрах.
Что это значит для инвесторов
Wise нанимает персонал на должности, связанные со стейблкоинами, что свидетельствует о намерении расшириться в сферу цифровых активов. Регуляторные проблемы такого масштаба могут легко задержать или сорвать эти планы, поскольку финансовые регуляторы не склонны одобрять новые линейки продуктов для компаний, находящихся под активным уголовным расследованием за отмывание денег.
Для всех, кто владеет акциями Wise или рассматривает возможность открытия позиции, ключевым фактором является то, были ли системы соответствия Wise достаточно надежными, чтобы выявить €500 млн подозрительных операций, проходивших через их платформу, и считают ли прокуроры, что компания предприняла достаточные меры при появлении тревожных сигналов. Различие между халатностью и умыслом, скорее всего, определит, закончится ли это штрафом или чем-то гораздо худшим.