США оштрафовали Paxful на 4 млн долларов за средства, связанные с торговлей людьми и мошенничеством

В рамках масштабного судебного преследования Paxful, пир-ту-пир криптовалютная биржа, была обязана выплатить 4 миллиона долларов после признания того, что намеренно получала прибыль от преступников, использовавших её платформу из-за слабых мер по борьбе с отмыванием денег. Министерство юстиции заявило, что в декабре Paxful признала себя виновной в заговоре с целью поощрения незаконной проституции и намеренной передаче средств, полученных преступным путём, в нарушение федеральных требований по борьбе с отмыванием денег. Правительство также указало, что между январём 2017 года и сентябрём 2019 года Paxful обеспечила более 26 миллионов сделок на сумму почти 3 миллиарда долларов, заработав около 29,7 миллиона долларов дохода, игнорируя незаконную деятельность. Дело сосредоточено на том, как платформа позиционировала себя как лояльную биржу с минимальными требованиями, пренебрегая основными мерами защиты. Подача DOJ подчёркивает, что бизнес-модель Paxful зависела от привлечения преступных пользователей путём преуменьшения обязательств по соблюдению норм.

Департамент юстиции подчеркнул, что Paxful согласился, что соответствующим уголовным наказанием будет 112,5 миллиона долларов, но прокуроры пришли к выводу, что компания не может заплатить более 4 миллионов долларов. Соглашение отражает более широкие усилия федеральных властей по сдерживанию криптовалютных платформ, которые не внедряют или не обеспечивают соблюдение мер по борьбе с отмыванием денег, особенно когда они способствуют незаконной деятельности, такой как мошенничество, вымогательство, проституция и торговля людьми. Департамент заявил, что Paxful получал прибыль от перемещения денег для привлеченных им преступников обещанием минимального соблюдения требований — динамику, которую прокуроры описали как разрушительную для легального финансового сектора и для пользователей, ищущих законные услуги.

Дело восходит к амбициозному периоду роста Paxful с 2017 по 2019 год, когда платформа, по сообщениям, обрабатывала десятки миллионов сделок и генерировала значительный доход, несмотря на предупреждения следователей о пробелах в области борьбы с отмыванием денег. Прокуроры утверждали, что маркетинговые сообщения Paxful, подчеркивающие отсутствие требуемой информации о клиентах, в сочетании с политиками, которые, как она знала, не реализовывались или не соблюдались, создали благоприятную среду для незаконных деятелей. Сторонники дела утверждают, что такой подход позволил преступникам легче направлять средства через Paxful, чем через регулируемые каналы.

Описание операционной этики Paxful со стороны Министерства юстиции дополняется заметной межотраслевой связью: криптоплатформа имела связи с Backpage и аналогичным сайтом в период с 2015 по 2022 год, отношения, которые, по утверждению правительства, способствовали прибыли Paxful, оцениваемой примерно в 2,7 миллиона долларов. Хотя платформа Backpage была закрыта из-за незаконной деятельности, альянс с Paxful приводится в качестве конкретного примера того, как преступные сети использовали криптовалютные каналы для монетизации незаконных действий. Ведомство отметило, что основатели Paxful публично хвастались «эффектом Backpage», представляя сотрудничество как катализатор роста — утверждение, которое правительство использовало для иллюстрации сознательной стратегии по содействию преступным транзакциям.

Дело также проливает свет на окончательный выход Paxful с рынка. Биржа прекратила деятельность в ноябре, а опубликованное в октябре объявление о закрытии — позже архивированное — представило это решение как реакцию на «долгосрочное воздействие исторических нарушений бывших сооснователей Рэя Юссефа и Артура Шабака до 2023 года, а также на неприемлемые операционные расходы, связанные с масштабными усилиями по устранению несоответствий в области соответствия». Юссеф публично оспорил сроки закрытия, заявив, что компания должна была закрыться, когда он покинул её. В то же время Шабак, бывший главный технологический директор Paxful, в июле 2024 года признал себя виновным в сговоре с целью не обеспечивать эффективную программу борьбы с отмыванием денег и ожидает приговора; судья из Калифорнии перенёс его слушание с января на май, чтобы учесть продолжающееся сотрудничество с властями. Аккаунт Министерства юстиции США ясно указывает, что более широкая ответственность — выходящая за рамки руководства Paxful — распространяется на пользователей, сотрудников компании и всю более широкую криптовалютную экосистему.

По мере того как власти вели расследование, чиновники подчеркнули, что дело Paxful не является изолированным инцидентом, а является частью более широких усилий по ужесточению регуляторных требований к криптовалютным платформам. Ведомство указало на необходимость надежных процедур проверки клиентов, всеобъемлющих программ соответствия требованиям борьбы с отмыванием денег и проактивного мониторинга подозрительной деятельности для предотвращения незаконного использования цифровых активов. Последствия распространяются и на другие платформы, действующие в этой сфере, и сигнализируют о том, что либеральные модели с низким уровнем надзора будут привлекать усиленное внимание федеральных правоохранительных органов и регуляторов.

• Paxful получила уголовный штраф в размере 4 миллионов долларов после признания себя виновным в заговоре, связанном с незаконной деятельностью и нарушениями АМЛ, при этом прокуроры отметили потенциальный максимальный штраф в размере 112,5 миллиона долларов.
• С 2017 по 2019 год Paxful обеспечила более 26 миллионов сделок на сумму почти 3 миллиарда долларов и получила около 29,7 миллиона долларов дохода, согласно документам Министерства юстиции США.
• Департамент юстиции характеризует Paxful как получающую прибыль от содействия преступникам путем преуменьшения контроля за противодействием отмыванию денег и несоблюдения применимых законов против отмывания денег.
• Прокуроры связали Paxful с незаконными источниками дохода через партнерства с Backpage и подобными платформами, описав прибыль около 2,7 миллиона долларов, связанную с этими связями.
• Компания прекратила деятельность в ноябре, сославшись на исторические нарушения бывших сооснователей и расходы на устранение несоответствий нормам, при этом продолжаются судебные разбирательства по делу Шабака и более широкому расследованию.
• Дело иллюстрирует, как органы по применению закона усиливают контроль за криптовалютными площадками, допускающими небрежную проверку и высокорисковую деятельность, подтверждая ожидания относительно программ ПОД/ФТ по всему сектору.

Настроение: медвежье

Контекст рынка: Действия Paxful согласуются с более широким ужесточением стандартов AML в криптовалюте, поскольку регуляторы стремятся нормализовать ожидания в области соблюдения требований на платформах типа «человек-человек», биржах и других сервисах цифровых активов, что влияет на ликвидность, настроения в отношении рисков и темпы применения мер в отрасли.

Соглашение DOJ с Paxful подчеркивает ключевой момент для ландшафта крипто-платформ. Для пользователей это означает, что провайдеры должны демонстрировать проверяемую осмотрительность в своих программах AML или столкнуться с ощутимыми штрафами и ущербом репутации. Для операторов этот случай подтверждает необходимость согласования дизайна платформы, процесса регистрации пользователей и мониторинга транзакций с установленными юридическими требованиями, а не полагаться на маркетинговые нарративы об анонимности или минимальной информации. Это развитие также важно для разработчиков и законодателей. Оно подчеркивает издержки слабого контроля и потенциал незаконной деятельности, подрывающей доверие к экосистемам децентрализованных финансов, побуждая крипто-компании инвестировать больше средств в технологии соблюдения требований, мониторинг в реальном времени и надежные рамки управления.

С точки зрения инвестора, такие меры по принудительному исполнению, как эта, могут влиять на ценообразование рисков и циклы финансирования для криптоплатформ, особенно тех, у которых есть международная база пользователей или сложные платежные системы. История Paxful — сосредоточенная на публичных заявлениях основателей, внутренних пробелах в политике и запоздалых мерах по устранению проблем — служит предостерегающим примером хрупкости бизнес-моделей, основанных на либеральных подходах к соблюдению требований. На рынке, где пользователи все больше требуют прозрачности и соответствия регуляторным требованиям, этот случай подчеркивает, почему надежные программы по борьбе с отмыванием денег — это не просто формальное требование, а ключевой фактор надежности платформы и ее долгосрочной жизнеспособности.

• Срок назначения наказания Шабака остается неопределенным, причем слушание в мае продолжается, поскольку обвинение включает текущее сотрудничество в рекомендацию правительства.
• Любые дополнительные действия или раскрытия, связанные с бывшим руководством Paxful, могут появиться в рамках связанных расследований и соглашений.
• Регуляторы могут усилить контроль за другими P2P-биржами и некастодиальными рынками для оценки мер по борьбе с отмыванием денег, возможностей мониторинга и готовности к применению мер.
• Более широкие рыночные реакции могут отражать изменение отношения к риску по мере того, как платформы корректируют инвестиции в соблюдение требований и стандарты управления в ответ на громкие случаи принудительного исполнения.

• Пресс-релиз Министерства юстиции США: Платформа для торговли виртуальными активами приговорена за нарушение Закона о путешествиях и других федеральных преступлений (ссылка предоставлена в документе DOJ).
• Официальный пост сотрудника Уголовного отдела Министерства юстиции США на X/Twitter, подтверждающий детали дела и статус приговора.
• Объявление о закрытии Paxful (архивировано): Объявление о закрытии Paxful, отмечающее неправомерные действия и расходы на устранение последствий.
• Заявления и освещение ответа Рая Юсуфа на закрытие Paxful и признание вины Артура Шабака.
• Связанные сообщения о предполагаемом «эффекте Backpage» Paxful и исторических сотрудничествах платформы, упомянутых обвинением.

Дело Paxful иллюстрирует, как принудительные меры, связанные с контрольными мерами по борьбе с отмыванием денег, могут изменить операции и жизнеспособность криптоплатформ, зависящих от быстрого роста и минимального соблюдения требований. Связывая значительные штрафы с доказанным неправомерным поведением и подчеркивая явные связи с незаконной деятельностью, органы власти отправляют четкий сигнал: надежные и прозрачные программы по борьбе с отмыванием денег являются фундаментальными, а не необязательными. По мере развития отрасли платформам может потребоваться пересмотреть свои практики онбординга, скрининга транзакций и управления, чтобы выдержать усиленный надзор со стороны регуляторов и восстановить или сохранить доверие пользователей в среде, которая продолжает балансировать между инновациями и подотчетностью.

Эта статья была первоначально опубликована как US Fines Paxful $4M for Funds Linked to Trafficking and Fraud на Crypto Breaking News – вашем надежном источнике новостей о криптовалюте, новостей о bitcoin и обновлений блокчейн.