Казначейство Великобритании запрашивает кейсы по борьбе с отмыванием денег перед обзором FATF на фоне рисков, связанных с криптовалютами и ИИ

Заголовок: Казначейство Великобритании запрашивает у банков и юридических фирм «позитивные» кейсы по борьбе с отмыванием денег на фоне роста рисков, связанных с криптовалютами и ИИ Казначейство запустило быстрый запрос на предоставление доказательств, обращаясь к банкирам, юристам и другим финансовым компаниям Лондона с просьбой представить реальные примеры, демонстрирующие, как они остановили поступление «грязных» денег в Великобританию. Министры хотят конкретные кейсы, подтверждающие, что системы борьбы с отмыванием денег (AML), противодействия финансированию терроризма и санкционные меры работают на практике — эту информацию планируется включить в представление глобальному надзорному органу позже в этом году. Этот шаг связан с подготовкой Великобритании материалов для Финансовой целевой группы (FATF). Правительство должно представить свой пакет доказательств до октября; эксперты FATF проведут выездную проверку в Великобритании следующим летом в рамках процесса взаимной оценки FATF, завершающегося в 2027 году. Чиновники спешат собрать примеры, демонстрирующие, что финансовый сектор «поднял планку» после неудачной оценки FATF в 2018 году, которая укрепила восприятие Лондона как убежища для «грязных денег». Чиновники находятся под давлением. Национальное агентство по борьбе с преступностью оценивает, что ежегодно через Великобританию или внутри неё отмывается около 100 млрд фунтов стерлингов, причем юридические и финансовые услуги иногда служат каналом для мошенников, торговцев людьми, незаконного оборота наркотиков и других организованных преступлений. С 2017 года национальные оценки рисков Великобритании неоднократно классифицировали юридический сектор как «высокорисковый». Рейтинговое агентство Moody’s предупредило, что контроль усиливается по мере приближения к обзору FATF. Moody’s отметило, что «ежегодно в Великобритании тратятся миллиарды на надзор, сотни компаний отказываются в доступе к финансовой системе после проверки, однако все еще ежегодно отмывается около 100 млрд фунтов», и добавило, что эксперты FATF будут задавать вопросы о том, насколько реально снижаются риски за счет контрольных механизмов и принудительных мер Великобритании. Запрос Казначейства просит компании представить кейсы с 2022 года, в которых они отказались принимать на обслуживание или активно прекратили отношения с потенциально высокорисковыми клиентами, либо вмешательство компании привело к государственному расследованию или уголовному преследованию. Также запрашиваются примеры, когда выявление тревожных сигналов заставило компании изменить типы принимаемых клиентов или скорректировать свои меры контроля. Министры особенно осознают эволюцию угроз. Правительство выделило рост мошенничества с использованием ИИ и увеличение применения криптовалют — инструментов, способных скрывать происхождение транзакций — как новые вызовы для систем AML и их исполнения. Представитель Казначейства заявил: «Мы принимаем решительные и скоординированные меры по всей государственной и отраслевой системе для борьбы с экономической преступностью. Мы внедрили новые стратегии, улучшили возможности принудительного исполнения и увеличили финансирование, направленное на срыв попыток злоупотребления экономикой Великобритании. Как и следовало ожидать, правительство регулярно взаимодействует с отраслью по этому вопросу — и подготовка к оценке FATF в 2027 году не является исключением». Почему это важно для наблюдателей за криптовалютами: обзор FATF может определить будущие требования Великобритании к провайдерам виртуальных активов и другим крипто-связанным компаниям. Сбор доказательств Казначейством свидетельствует о стремлении Лондона продемонстрировать ощутимые улучшения, однако международные эксперты будут искать измеримые результаты — а не просто анекдоты — поскольку Великобритания стремится опровергнуть утверждение, что она остается привлекательной юрисдикцией для отмытых средств.