Ключевые выводы:
- Новый Travel Rule в Таиланде вступает в силу 27 февраля 2027 года и требует от криптокомпаний подтверждения владения самозаведенными кошельками.
- Операторы цифровых активов должны хранить информацию о транзакциях не менее пяти лет в соответствии с новыми тайскими правилами.
- Тайское УКФ проконсультировалось со заинтересованными сторонами до утверждения требований Правила путешествия для криптовалютных переводов и проверок кошельков.
Таиланд окончательно утвердил новые требования Правила путешествия для криптовалют, охватывающие переводы цифровых активов, контрагентов, самозадействованные кошельки и записи о транзакциях.
Комиссия по ценным бумагам и биржам объявила окончательную рамочную основу 2 сентября после координации с Анти-отмывочным офисом Таиланда. Правила вступают в силу 27 февраля 2027 года, предоставляя лицензированным цифровым активам почти шесть месяцев на обновление своих систем.
Рамочные требования требуют от операторов сбора информации о переводах, оценки контрагентов и передачи данных об отправителе и получателе при отправке активов другому регулируемому провайдеру. Они также вводят специальные требования к верификации при проведении клиентами операций через кошельки, находящиеся под их прямым контролем.
Правило о путешествиях с криптовалютой в Таиланде вводит верификацию кошелька
Новый криптовалютный Правило путешествия Таиланда требует от операторов цифровых активов собирать информацию о клиентах и контрагентах транзакций. Правила распространяются на переводы между регулируемыми компаниями и транзакции, связанные с кошельками, которыми пользователи управляют напрямую.
Самохостируемые кошельки позволяют пользователям хранить свои собственные закрытые ключи вместо хранения активов на централизованной бирже или у другого доверенного лица. В соответствии с новой рамочной системой лицензированный оператор должен подтвердить, что клиент владеет или контролирует самохостируемый кошелек при перемещении криптовалюты к такому кошельку или от него.
Требование добавляет дополнительный этап соответствия для выводов и депозитов, связанных с личными кошельками. Крипто-бизнесам потребуются системы, способные идентифицировать клиентов, проверять владение кошельками и обеспечивать доступ к необходимой информации о транзакциях для проверок регуляторами.
Операторы также должны хранить информацию, связанную с транзакциями цифровых активов, не менее пяти лет. Записи должны оставаться доступными, чтобы надзорные органы могли проверять их при необходимости.
Переводы между криптовалютными компаниями подпадают под новые правила
Правило путешествия для криптовалют в Таиланде также вводит требования к обмену информацией при переводах между регулируемыми операторами цифровых активов. Бизнес, отправляющий транзакцию, должен предоставить информацию, идентифицирующую как отправителя, так и бенефициара, вместе с инструкцией по переводу.
Криптовалютные регулятивные меры также охватывают транзакции, проходящие через промежуточного оператора. Эти меры направлены на отслеживание сторон, участвующих в транзакциях с цифровыми активами. Они также предоставляют регулируемым компаниям больше информации при проверке переводов на предмет отмывания денег, финансирования терроризма и технологически обусловленных финансовых преступлений.
Таиланд введет рамки после консультационного процесса, начавшегося в начале 2026 года. Регулятор запросил комментарии по основным принципам Правила путешествия в марте, а позже открыл еще одну консультацию по проекту регламента в июне. Окончательный график предоставляет операторам криптовалют почти шесть месяцев на подготовку до вступления правил в силу.
Таиланд приближается к глобальным стандартам борьбы с отмыванием денег
Правило о перемещении криптовалют в Таиланде следует за более широким внедрением аналогичных требований в секторе цифровых активов. Правительства применили рамки Международной группы по борьбе с отмыванием денег к переводам виртуальных активов и криптосервисам.
Международный стандарт требует от регулируемых компаний собирать и передавать идентифицирующую информацию при обработке квалифицируемых переводов цифровых активов. Система приближает мониторинг криптотранзакций к мерам контроля, уже используемым в других сегментах финансового сектора.
К 2026 году большинство юрисдикций, охватываемых последним обзором FATF, ввели законодательство о правиле передачи данных. Новые правила Таиланда распространяют этот подход на транзакции, связанные с персональными кошельками — область, которая может требовать иных проверок, чем переводы между централизованными платформами.
Регулирование криптовалют в Таиланде движется к более широкому контролю
Новый криптовалютный Правило путешествия Таиланда расширяет регуляторный надзор за пределы лицензирования бирж и правил торговли.
С 27 февраля лицензированные операторы цифровых активов обязаны собирать информацию о клиентах и контрагентах, проверять право собственности или контроль над самозаведенными кошельками и передавать соответствующие данные между регулируемыми провайдерами. Они также должны хранить информацию о транзакциях не менее пяти лет.
В то же время Таиланд рассматривает регулируемый доступ к криптовалютным деривативам и внутренним ETF на bitcoin и ethereum. Эти инициативы демонстрируют, что регулятор сочетает расширенный доступ к инвестициям с более строгими мерами по борьбе с отмыванием денег и надзором.
Правило о перемещении средств является самым передовым из этих изменений, поскольку оно уже окончательно утверждено. Операторам теперь до февраля 2027 года необходимо подготовить свои системы соблюдения и мониторинга транзакций.
Эта статья предназначена исключительно для информационных целей и не является юридической, финансовой или инвестиционной консультацией.
Пост Таиланд введет проверки самозарегистрированных кошельков в рамках новых правил трансграничных криптовалютных переводов появился первым на The Market Periodical.