- Таиланд теперь отслеживает сделки с USDT после того, как данные показали, что иностранные пользователи составляли около 40% продавцов в стране.
- Власти теперь рассматривают потоки стейблкоинов как золото наличные и переводы с кошелька в соответствии с действующими правилами финансового мониторинга.
- Глобальные данные, связывающие стейблкоины с незаконной криптоактивностью, повлияли на Таиланд, чтобы ужесточить надзор за внутренним USDT.
Финансовые органы Таиланда имеют увеличенный контроль за торговлей USDT после выявления сильного иностранного участия на местных платформах. Банк Тайланда связал большую часть активности с нерезидентами. Регуляторы теперь классифицируют потоки стейбилькоинов вместе с другими отслеживаемыми денежными каналами. Политика является частью более широких усилий, направленных на риски серых денег.
Активность стейблкоинов привлекает внимание регуляторов
Банк Тайланда изучил транзакционные данные от национальных криптоплатформ. Анализ показал, что около 40% активных продавцов USDT составляют иностранные пользователи. Власти пришли к выводу, что такая деятельность противоречит правилам внутренней торговли. В результате регуляторы пристально изучают транзакции с USDT.
Официальные лица применили те же стандарты мониторинга, что и для денежных переводов и торговли золотом. Они также привели проверки стейблкоинов в соответствие с правилами перевода по цифровым кошелькам. Регуляторы подчеркнули, что объемы криптовалют остаются относительно небольшими. Однако они заявили, что скорость транзакций и непрозрачность все еще представляют риски.
Ежедневная торговля криптовалютой в Таиланде в среднем составляет около 2,8 миллиарда бат. В то же время ежедневная торговля иностранной валютой достигает примерно 10-15 миллиардов бат. Власти заявили, что размер рынка сам по себе не устраняет риски. Цифровые активы все еще могут поддерживать непрерывный поток средств.
Правительственный указ расширяет сферу применения
Политика последовала за правительственным указом от 9 января, охватывающим торговлю золотом и цифровыми активами. Приказ требовал более строгих стандартов отчетности в этих секторах. Торговые площадки теперь должны применять более строгие проверки идентичности кошельков. Органы власти также расширили требования к раскрытию информации о транзакциях.
Несколько агентств теперь делят ответственность за исполнение. Центральный банк, налоговая служба и другие офисы обмениваются данными о транзакциях. Эта структура помогает выявлять крупные или необычные движения средств. Это также улучшает видимость в платежных системах, работающих в Таиланде.
Официальные лица стремятся устранить пробелы, вызванные фрагментированным надзором. Совместное использование данных позволяет быстрее выявлять подозрительную активность. Оно также способствует последовательному применению правил по всем финансовым каналам. Регуляторы рассматривают координацию как критически важную для мониторинга международных потоков.
Глобальные риски стабильных криптовалют формируют местную политику
Мировые тенденции повлияли на подход Таиланда. Стейблкоины доминируют в глобальной криптовалютной ликвидности. USDT остается крупнейшим стабильная монета по поставке. Он держит более 187 миллиардов долларов, что составляет около 64 процентов рынка. USDC следует с почти 75 миллиардами долларов в обращении.
Рост привел к увеличению внимания из-за рисков неправомерного использования. Аналитические компании по блокчейну сообщают, что стейблкоины составили 84% незаконных криптовалютных транзакций в прошлом году. Оценочная нелегальная сумма достигла 154 миллиардов долларов. Эти данные побудили регуляторов по всему миру ужесточить надзор.
Tether предпринял меры по обеспечению соблюдения условий в ответ. компания внедрила Правила заморозки кошельков, связанные с санкционными списками. Было заморожено более 3 миллиардов долларов США в USDT в мире. Также было заблокировано более 182 миллионов долларов, связанных с подозрительными адресами блокчейна Tron.