Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) выдала требования Правила путешествия для бизнеса, связанного с цифровыми активами, распространив проверки на соответствие на переводы, включающие самозаведенные кошельки, поскольку страна приближает свой контроль за криптовалютами к международным стандартам борьбы с отмыванием денег (AML).
SEC объявила о регулировании в среду. Они вступят в силу 27 февраля 2027 года, дав операторам цифровых активов почти шесть месяцев на разработку систем для передачи, получения и мониторинга информации, связанной с переводами криптовалют.
Переводы с собственного кошелька подвергаются проверке владения
В рамках данной рамочной системы операторы цифровых активов обязаны собирать информацию о клиентах и их контрагентах в связи с переводами цифровых активов. Операторы также должны подтверждать право собственности на кошельки, находящиеся под контролем клиентов, или контроль над ними, когда клиенты переводят цифровые активы на такие кошельки или получают их с них.
Кошельки с самостоятельным хранением отличаются от кошельков, управляемых централизованными биржами (CEX) или другими кастодианами, тем, что пользователи напрямую контролируют приватные ключи, необходимые для доступа и перевода своих крипто активов.
Операторы обязаны сохранять информацию, сопровождающую каждую транзакцию с цифровым активом, в течение как минимум пяти лет в форме, позволяющей надзорным органам оперативно извлекать или проверять её.
При переводах между регулируемыми операторами отправляющий оператор должен отправлять информацию, идентифицирующую отправителя и бенефициара, вместе с заказом на перевод. Если перевод цифрового актива включает промежуточного оператора, отправляющий оператор должен подтвердить, что промежуточный оператор соответствующим образом квалифицирован.
SEC заявила, что меры направлены на улучшение способности операторов управлять рисками отмывания денег и предотвращение использования цифровых активов для совершения преступлений, связанных с технологиями. Генеральный секретарь SEC Порнанонг Будсаратрагун сказала, что данная рамочная структура также снизит риск использования операторов для отмывания денег и финансирования терроризма.
Изменения в Таиланде происходят на фоне того, как все больше юрисдикций внедряют стандарты Финансовой рабочей группы по противодействию отмыванию денег для виртуальных активов. В июле FATF сообщила, что 83% юрисдикций, охватываемых соответствующей частью ее опроса 2026 года, то есть 91 из 109, приняли законодательство о Правиле путешествия, что выше 73% в 2025 году.
Завершение двух публичных консультаций
SEC впервые запросила общественное мнение по предложенным принципам Правила о передаче в марте, а затем открыла еще одну консультацию по проекту регулирования в июне. Большинство заинтересованных сторон, участвовавших в первоначальной консультации, поддержали предложенные принципы, согласно регулятору.
Правило о путешествиях является частью более широкого периода регулирования криптовалют в Таиланде, в то время как SEC отдельно рассматривает меры, расширяющие доступ инвесторов к регулируемым цифровым активам.
В понедельник SEC предложила разрешить посредникам предоставлять розничным инвесторам доступ к некоторым криптовалютным деривативам, торгуемым на регулируемых зарубежных биржах.
Несколько дней назад регулятор выдвинул предложенные правила, охватывающие спотовые биткоин- и ethereum-биржевые фонды, и запросил обратную связь по требованиям, регулирующим иностранных кастодианов цифровых активов, используемых фондами, инвестирующими в криптовалюты.
Отказ от ответственности: Этот материал носит информационный характер и не должен рассматриваться как финансовая консультация. Мнения, выраженные в этой статье, могут включать личные взгляды автора и не отражают позицию The Crypto Basic. Читателям рекомендуется провести тщательное исследование перед принятием любых инвестиционных решений. The Crypto Basic не несет ответственности за какие-либо финансовые потери.