Таиланд внедряет «правило путешествия» для криптовалют через проверки самоконтролируемых кошельков

Финансовый регулятор Таиланда принял меры по формализации более строгого контроля за переводами криптовалют, стремясь привести местные правила в соответствие с международной рамочной системой «Правила путешествия», используемой для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) заявила, что новые правила требуют от операторов цифровых активов собирать и передавать информацию о сторонах, участвующих в определенных криптовалютных переводах.

В объявлении, сделанном в среду, SEC установила 27 февраля 2027 года в качестве даты начала соблюдения требований. Этот график предоставляет регулируемым криптовалютным компаниям почти шесть месяцев на создание или модернизацию систем, необходимых для передачи, получения и мониторинга данных, связанных с транзакциями.

• SEC Таиланда выпустила новые правила правила передачи, охватывающие криптовалютные переводы, осуществляемые операторами цифровых активов.
• Правила требуют от операторов собирать информацию о сторонах сделок и хранить ее для регуляторной проверки.
• Самоконтролируемые кошельки будут подвергаться дополнительным шагам верификации владения или контроля при отправке или получении средств на них.
• Ведение учета должно охватывать каждую транзакцию в течение как минимум пяти лет.
• Соблюдение начинается 27 февраля 2027 года после консультаций в начале 2026 года.

Новая рамочная модель SEC требует от операторов цифровых активов в Таиланде собирать информацию о обеих сторонах соответствующих криптовалютных переводов — что фактически повторяет основную идею Правила путешествия: отслеживание того, кто отправляет и кто получает ценность через финансовые каналы. Согласно объявлению SEC, эти правила направлены на снижение риска использования криптовалютных переводов для поддержки незаконной деятельности.

Регуляторы уже много лет движутся в сторону стандартизированного скрининга транзакций и обмена информацией, и окончательные правила Таиланда отражают этот более широкий сдвиг. Действия SEC также согласуются с общей международной картиной: Финансовая рабочая группа по противодействию отмыванию денег (FATF) оценила, что на 2026 год 83% опрошенных юрисдикций приняли законодательство о Правиле путешествия, согласно ранее опубликованным данным FATF (см. this Cointelegraph report).

Для участников рынка практическое значение очевидно: соблюдение требований потребует больше, чем просто мониторинг транзакций. Операторам понадобятся процессы для передачи и сверки информации о контрагентах, особенно в случаях, когда переводы осуществляются между различными провайдерами услуг или включают определенные типы кошельков.

Заметным элементом правил Таиланда является подход к самохранящимся кошелькам — кошелькам, где пользователи контролируют приватные ключи и, следовательно, напрямую управляют доступом к средствам. В рамках рамок SEC тайские операторы цифровых активов должны подтверждать право собственности или контроль над самохранящимися кошельками, когда клиенты отправляют криптовалюту на эти адреса или получают криптовалюту с них.

Точка трения для бизнеса заключается в том, что самохранение уменьшает обычную посредническую связь между идентичностью пользователя и активностью в цепочке. Централизованные биржи и кастодианы обычно могут управлять процессом регистрации и проверкой идентичности для своих пользователей, но для самохранящихся транзакций операторы должны подтвердить, что используемый кошелек действительно находится под контролем клиента.

Помимо верификации кошелька, SEC также требует, чтобы операторы сохраняли информацию, сопровождающую транзакции с цифровыми активами, как минимум пять лет, и предоставляли эти записи для регуляторной проверки. Длительный срок хранения имеет значение, поскольку подразумевает постоянные административные и складские расходы, а также технические усилия по записи метаданных переводов, которые регуляторы могут запросить позже.

SEC также охарактеризовала мотивацию правил с точки зрения рисков. Генеральный секретарь SEC Таиланда Порнанонг Будсаратрагун сказала, что регуляции направлены на «снижение риска использования операторов цифровых активов для отмывания денег и финансирования терроризма».

Правила правила Travel Rule не появились внезапно. SEC заявила, что финальный текст был подготовлен после двух раундов публичных консультаций в 2026 году. Процесс начался с предложенных принципов в марте и перешел к проекту уведомления в июне, при этом регулятор отметил, что большинство заинтересованных сторон поддержали предложения.

История этой консультации может помочь объяснить срок соблюдения требований. Установив эффективную дату в конце февраля 2027 года, КТС Таиланда фактически признает, что операторам цифровых активов потребуется время для внедрения полных рабочих процессов — особенно в отношении проверки контроля над самоконтролируемыми кошельками и обеспечения систематического сбора и хранения информации о транзакциях.

Для инвесторов и трейдеров косвенный эффект заключается в том, что регулируемые сервисные провайдеры могут ужесточить операционные требования к тому, как пользователи осуществляют депозит, вывод и транзакции — особенно когда взаимодействия затрагивают самоконтролируемые адреса. Хотя правила представлены как меры по борьбе с отмыванием денег, на практике это может привести к операционным изменениям, дополнительной документации и потенциально более строгой проверке транзакций перед их выполнением.

Завершение внедрения Правила путешествия в Таиланде происходит на фоне того, что SEC также продвигает другие нормативные инициативы, связанные с криптовалютами. На этой неделе регулятор предложил разрешить посредникам предоставлять розничным инвесторам доступ к определенным криптовалютным деривативам, торгуемым на регулируемых зарубежных биржах. За несколько дней до этого он продвинул проект правил для спотовых bitcoin и Ether биржевых фондов (ETF), а также запросил обратную связь по требованиям к иностранным криптовалютным депозитариям, используемым фондами, инвестирующими в криптовалюты.

В совокупности повестка дня SEC указывает на подход, направленный на включение большего числа сегментов криптоактивности в формальные структуры соответствия, при этом сохраняя путь для новых регулируемых продуктов. Акцент на прослеживаемость транзакций на уровне отдельных операций в целях борьбы с отмыванием денег — теперь закрепленный через Правило о передаче информации — естественным образом сочетается с усилиями регулятора по изучению того, как розничные предложения и структуры фондов могут функционировать в рамках надзора.

Остается только посмотреть, как Таиланд интерпретирует и обеспечивает практическое внедрение деталей — особенно в отношении верификации самоконтролируемых кошельков и технических стандартов передачи данных правила Travel между контрагентами. Провайдерам следует следить за рекомендациями по ожидаемым требованиям к внедрению по мере приближения даты вступления в силу 27 февраля 2027 года, а трейдерам следует быть внимательными к возможным изменениям в процессах регистрации или перевода на регулируемых платформах при подготовке к соблюдению требований.

Эта статья была первоначально опубликована как Таиланд вводит криптовалютное «правило путешествия» через проверки кошельков с самоконтролем на Crypto Breaking News — вашем надежном источнике новостей о криптовалютах, новостей о bitcoin и обновлений блокчейна.